Binance ajoute ETF Wealth Management à Binance Earn

Binance a franchi une nouvelle étape vers le flou entre la cryptomonnaie et la finance traditionnelle. La plateforme a lancé ETF Wealth Management le 15 septembre, une nouvelle fonctionnalité au sein de Binance Earn qui donne aux utilisateurs éligibles un accès à 11 ETF négociés en bourse cotés aux États-Unis et axés sur des stratégies génératrices de revenus.

Les 11 fonds sont concentrés sur des stratégies de gestion de trésorerie et axées sur le revenu, principalement des ETF sur bons du Trésor américain à court terme et des ETF d’obligations investment grade. La sélection initiale comprend l’iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV), le State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL), l’iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF (SHV), le Alpha Architect 1-3 Month Box ETF (BOXX) et le PGIM AAA CLO ETF (PAAA), entre autres.

Le produit est organisé en catégories de gestion de trésorerie, de revenus réguliers et d’amélioration du rendement, avec des horizons d’investissement allant de moins de six mois à plus d’un an. Cette structure offre aux utilisateurs une manière simple d’associer une exposition à revenu fixe à la durée qui leur convient, le tout au sein du même compte utilisé pour le trading de cryptomonnaies.

Des actions réelles, pas des jetons : comment l’infrastructure fonctionne

Une différence clé du nouveau service est que les utilisateurs achètent de véritables parts d’ETF plutôt que des équivalents synthétiques ou tokenisés. Contrairement aux produits tokenisés sur actions, où les jetons représentent des créances sur des titres sous-jacents, Binance Earn est structuré autour d’achats directs de parts d’ETF, avec une interface fournie par Binance, tandis que la chaîne opérationnelle pour le trading et la détention des titres est assurée via les circuits de courtage traditionnels.

Après que les utilisateurs passent une commande via l’application Binance, la commande est acheminée via Nest Trading vers Alpaca Securities pour le traitement côté back-office, comme l’exécution, la compensation et la conservation, et finit par se connecter au système de compensation des titres aux États-Unis. Nest Trading Limited est le courtier-négociateur agréé par Abu Dhabi Global Market de Binance et agit comme courtier introducteur, en envoyant les ordres à Alpaca Securities LLC, une société américaine d’auto-compensation enregistrée aux États-Unis qui gère l’exécution, la compensation, le règlement et la conservation.

Binance a déclaré que l’ETF Wealth Management est conçu comme un canal d’information et d’accès plutôt que comme un produit d’épargne, et que le service ne fournit pas de rendements fixes ou garantis. Les utilisateurs doivent effectuer une vérification d’identité et activer Binance Stock Trading pour être éligibles.

Le lancement s’inscrit dans une démarche plus large de Binance visant la finance traditionnelle. La plateforme a élargi ses offres non liées aux cryptomonnaies, notamment des produits liés aux valeurs mobilières utilisant la même plateforme client globale, et plus tôt en septembre, elle a ajouté des options réglées physiquement sur plus de 1 000 actions et ETF américains.

Sources :
Crypto Briefing : Binance lance ETF Wealth Management sur Binance Earn
CryptoBreaking : Binance étend ses outils de gestion de patrimoine avec 11 nouveaux ETF cotés aux États-Unis
Crowdfund Insider : Binance ajoute des options réglées physiquement sur des actions et des ETF américains