Aujourd'hui, nous sommes heureux de vous informer que nous avons conclu des résolutions avec le ministère américain de la Justice, la Commodity Futures Trading Commission, l'Office of Foreign Assets Control et le Financial Crimes Enforcement Network concernant leurs enquêtes sur l'enregistrement historique, la conformité et les sanctions. problèmes. Ces résolutions reconnaissent la responsabilité de notre entreprise dans les violations historiques et criminelles de la conformité et permettent à notre entreprise de tourner la page d’un chapitre difficile mais transformateur d’apprentissage et de croissance. Grâce aux améliorations en matière de conformité et de gouvernance inscrites dans nos engagements, nous pouvons commencer à partager notre vision de l'avenir passionnant de Binance et de l'avenir de l'industrie de la cryptographie. Nous sommes convaincus que Binance deviendra une entreprise plus forte à mesure que nous poserons les bases des 50 prochaines années.
Bien que Binance ne soit pas parfaite, elle s'est efforcée de protéger les utilisateurs depuis ses débuts en tant que petite startup et a déployé d'énormes efforts pour investir dans la sécurité et la conformité. Cependant, lorsque Binance a été lancée pour la première fois, elle ne disposait pas de contrôles de conformité adéquats pour l'entreprise qu'elle était en train de devenir rapidement, et elle aurait dû l'avoir. Binance a connu une croissance extrêmement rapide à l'échelle mondiale, dans un secteur nouveau et en évolution qui en était aux premiers stades de la réglementation, et Binance a pris des décisions peu judicieuses en cours de route. Aujourd'hui, Binance assume la responsabilité de ce chapitre passé.
Au cours des deux dernières années, nous avons travaillé dur pour restructurer notre organisation et notre personnel et moderniser nos systèmes. Nous avons une nouvelle direction en place avec une expérience approfondie en matière de conformité et des antécédents impressionnants allant des principales institutions financières traditionnelles aux principales entreprises technologiques, en passant par les forces de l'ordre et les grandes entreprises. C’est grâce à ce processus que nous sommes devenus une plateforme plus solide, plus sûre et encore plus sécurisée pour nos utilisateurs.
Tout aussi important, nous n’avons jamais faibli dans le respect de nos valeurs fondamentales de sécurité et de sûreté des utilisateurs. Nous prenons très au sérieux notre responsabilité de dépositaire et maintenons un soutien 1:1 pour chaque actif utilisateur.* Cela signifie que les utilisateurs peuvent retirer 100 % de leurs actifs de la plate-forme à tout moment. Il convient de noter que dans nos résolutions avec les agences américaines :
n'allèguez pas que Binance a détourné des fonds d'utilisateurs, et
n'allèguez pas que Binance s'est livré à une quelconque manipulation de marché.
Notre vaste groupe de leaders mondiaux a positionné Binance pour une croissance à long terme. Notre activité se concentre sur la protection de nos utilisateurs et sur la création d’une plateforme pour les décennies à venir. Cette concentration et cette expérience apportent une résilience supplémentaire afin que nous puissions continuer à fonctionner au nom de nos utilisateurs non seulement pendant les cinq prochaines années, mais pendant les cinquante prochaines années ou plus. Et notre ancien PDG reste l’actionnaire majoritaire de Binance et une ressource disponible pour des consultations sur les domaines historiques de notre activité.
Se positionner pour les cinquante prochaines années signifie comprendre les défis actuels de la cryptographie et travailler à l’élaboration de normes de pointe pour y répondre, notamment dans les domaines de la conformité, de la sécurité, de la coopération avec les forces de l’ordre et de la transparence des utilisateurs.
Grâce à ces mises à jour et à notre collaboration avec les régulateurs mondiaux, Binance est aujourd'hui une entreprise beaucoup plus forte qu'elle ne l'était par le passé. Nous avons tiré des leçons précieuses qui sont applicables dans l’ensemble du secteur pour soutenir les utilisateurs de crypto. Nous reconnaissons qu’outre la conformité, la transparence est essentielle pour rétablir la confiance du secteur dans un contexte de conditions de marché difficiles et de mauvaise gestion du secteur. Tirant les leçons de notre propre passé, nous sommes fiers d’inaugurer certains des investissements les plus importants en matière de conformité, de sécurité et de transparence de toutes les entreprises de notre secteur.
Changement de direction
Avec effet immédiat, Richard Teng, désormais ancien responsable mondial des marchés régionaux de Binance, succède à CZ en tant que PDG. Richard est un leader hautement qualifié et, avec plus de trois décennies d'expérience dans les services financiers et la réglementation, il guidera l'entreprise dans sa prochaine période de croissance. Avant de rejoindre Binance, Richard était PDG de l'Autorité de régulation des services financiers du marché mondial d'Abu Dhabi ; le directeur de la réglementation de la Bourse de Singapour (SGX) et le directeur des finances d'entreprise de l'Autorité monétaire de Singapour.
Conformité et sécurité
Binance a travaillé systématiquement pour restructurer notre organisation et notre personnel, mettre à niveau nos systèmes et établir une nouvelle norme industrielle en matière de conformité. Par exemple, nous avons mis à jour et étendu nos capacités internes de détection et d’analyse de la lutte contre le blanchiment d’argent (« AML »). La conformité AML de Binance est désormais une norme de l'industrie, et Binance continue d'améliorer ses politiques AML complètes. Binance joue également un rôle de leader important en aidant les forces de l'ordre à lutter contre la cybercriminalité, la criminalité financière et le terrorisme.
Binance a été l'une des premières bourses majeures en dehors des États-Unis à exiger des procédures KYC obligatoires pour tous les utilisateurs. Aujourd'hui, les utilisateurs potentiels (dont aucun ne peut être un ressortissant américain) doivent fournir une pièce d'identité valide et soumettre une photo « selfie », que Binance vérifie par rapport à leur identification avec le soutien de fournisseurs de classe mondiale. Binance effectue également des recherches via World-Check pour identifier, par exemple, tout antécédent criminel, lien avec le terrorisme, placement sur des listes politiquement exposées (« PEP ») et des listes de surveillance des sanctions. Binance utilise également des outils de surveillance en temps réel et post-transaction pour détecter et arrêter les transactions suspectes. Ces dernières années, Binance a investi d'énormes ressources pour améliorer son programme de conformité. Aujourd'hui, Binance dispose d'une nouvelle direction dotée d'une solide expérience en matière de conformité, supervisant une équipe de centaines de personnes chargées de la conformité, dont plus de 60 personnes ayant une expérience préalable en matière d'application de la loi ou d'agence de réglementation et plus de 200 personnes possédant des certificats professionnels en conformité, y compris des spécialistes certifiés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. . En plus de l'équipe principale de conformité, Binance emploie des centaines d'employés opérationnels, produits et techniques dédiés qui soutiennent le développement et l'exécution des programmes de conformité de l'entreprise.
Binance prend le respect des sanctions au sérieux et dispose d'une équipe de sanctions autonome qui garantit que l'organisation se conforme avec diligence aux règles mondiales en matière de sanctions. Binance a également consacré des ressources et des efforts substantiels au respect des sanctions. Aujourd'hui, en plus du blocage KYC et IP, Binance utilise des outils tiers avancés pour mettre volontairement en œuvre des contrôles et des restrictions liés aux lois sur les sanctions de pays, dont les États-Unis, y compris la surveillance et le contrôle en temps réel des transactions de sanctions en chaîne.
Coopération en matière d'application de la loi
Binance emploie également plusieurs équipes qui collaborent régulièrement avec les forces de l'ordre et les responsables, qui comptent collectivement plus de 70 membres. Binance a découvert et aidé de manière proactive les forces de l'ordre à résoudre les problèmes liés à la sécurité nationale dans des pays du monde entier, y compris aux États-Unis. De plus, du 1er janvier au 13 novembre 2023, Binance a traité plus de 52 700 demandes d'application de la loi, au service de 12 699 agents chargés de l'application de la loi enregistrés dans le monde entier via son système gouvernemental de demande d'application de la loi. Cela s'ajoute aux plus de 50 000 demandes traitées par l'équipe de Binance en 2022.
Binance partage ses connaissances de manière proactive avec les forces de l'ordre. En 2022, Binance a organisé et participé à plus de 70 ateliers de formation des forces de l'ordre sur la lutte contre la cybercriminalité et la criminalité financière à travers le monde. S'appuyant sur ces efforts, en septembre 2022, Binance a annoncé un programme mondial formel de formation des forces de l'ordre conçu pour aider les forces de l'ordre à détecter et à combattre la criminalité financière et la cybercriminalité.
En 2023, notre équipe dédiée à la formation des forces de l'ordre, avec le soutien de notre équipe d'enquête, a dispensé 120 formations et ateliers sur site ou en ligne qui ont invariablement reçu une réponse très positive de la communauté des forces de l'ordre.
Binance est heureux d'être l'un des partenaires mondiaux les plus importants des forces de l'ordre dans sa lutte contre les activités financières illicites dans le monde.
Engagement envers la transparence
Binance protège soigneusement les actifs de ses clients. Les utilisateurs peuvent toujours retirer 100 % de leurs actifs de la plateforme à tout moment. Dans le cadre de son engagement en faveur de la transparence, Binance a partagé ses adresses de portefeuille froid et chaud, ainsi que la preuve de réserves Merkle Tree et la preuve de garantie pour les B-Tokens.
Binance a également mis en place des mesures de sécurité pour les utilisateurs, notamment le Fonds d'assurance de marge, pour protéger les utilisateurs contre les pertes lorsque leurs capitaux propres sur marge croisée/isolée sont inférieurs à zéro ou lorsqu'un utilisateur est incapable de rembourser ses dettes. Binance est l'une des premières bourses de crypto-monnaie dotée d'un fonds sécurisé – connu sous le nom de Secure Asset Fund for Users (« SAFU ») – pour protéger les utilisateurs dans les cas extrêmes. Binance a publié les adresses de portefeuille pour SAFU.
Binance associe ses mesures de sécurité à des initiatives éducatives pour permettre aux utilisateurs de se protéger et de mieux comprendre l'écosystème des cryptomonnaies. Dans le cadre de son engagement à faire progresser l'éducation aux cryptomonnaies pour tous, Binance a mis à la disposition du public sur Binance Academy plus de 430 articles, ainsi que des entrées de glossaire et des cours approfondis relatifs aux cryptomonnaies en 30 langues ; collaboré avec plus de 70 universités dans 25 pays pour fournir des connaissances sur les cryptomonnaies et le Web3 ; et collaboré avec des partenaires locaux pour lancer une campagne anti-arnaque afin de permettre aux utilisateurs d'identifier et d'éviter les fraudeurs.
L'avenir de la crypto-monnaie
Nous sommes convaincus que l’industrie de la cryptographie et Binance ont un avenir radieux.
Nous avons construit une communauté et un écosystème qui permettent aux individus d'exploiter la puissance de la technologie blockchain pour ouvrir des opportunités à leurs familles, communautés et économies à travers le monde, et nous nous engageons à garantir que le pouvoir transformateur de ces technologies soit ressenti par un plus grand nombre. des gens dans le monde entier.
*Remarque : les actifs détenus dans les comptes Earn sont parfois adossés à des garanties dans un jeton différent de celui qui a été investi, bien que cela ne devrait pas avoir d'impact sur la capacité de Binance à honorer les rachats 1:1.