🚨 À partir du 1/12/2026, les services crypto passent officiellement sous le radar de la lutte contre le blanchiment d’argent

L’Assemblée nationale vient d’adopter la Loi sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d’argent (modifiée), qui place les services d’actifs tokenisés dans le champ des obligations de déclaration et d’une surveillance stricte. La loi entre en vigueur le 01/12/2026.

Non seulement les grosses transactions seront scrutées : fractionner les fonds ou utiliser des portefeuilles anonymes peut aussi vous attirer des ennuis. La Banque d’État suivra de près 15 signaux de risque, regroupés en 5 catégories :

1. Transactions suspectes
- Fractionner les sommes pour éviter les déclarations, comptes nouvellement ouverts avec dépôts/retraits éclairs, ou comptes longtemps inactifs qui, soudainement, réalisent de grosses transactions.
- Accepter de lourdes pertes et des frais élevés uniquement pour transférer rapidement l’argent.

2. Circulation sophistiquée :
- De nombreux wallets regroupent des fonds vers un seul wallet, ou au contraire, un wallet répartit l’argent vers de multiples wallets.
- Utiliser des coins anonymes, des services de mélange de coins (mixer). - Transférer des fonds vers des pays figurant sur la liste noire de la FATF.

3. Masquage de l’identité :

Refuser/retarder le KYC, utiliser de faux documents, VPN/faux IP, plusieurs comptes utilisant la même IP/le même appareil, ou changer sans cesse les informations.

4. Liens avec le monde souterrain :
- Transactions avec des wallets ayant déjà été liés à des darkweb, des escroqueries, des extorsions et des jeux d’argent.
- Fonds provenant d’ICO frauduleuses, de systèmes pyramidaux (multi-niveaux) ou de plateformes non autorisées.

5. Prêt de nom d’une autre personne :

Le titulaire du compte a des connaissances très limitées en crypto, mais réalise de grosses transactions, ou suit toujours les instructions de quelqu’un d’autre.

Que doivent faire les plateformes et les utilisateurs ?

- Les plateformes devront renforcer la supervision (IP, cross-chain, historique des wallets…) et exiger un KYC plus strict.
- Les utilisateurs devront être transparents sur l’origine des fonds et prêts à fournir des informations supplémentaires.

Ces règles visent à assainir le marché, protéger les investisseurs et respecter les standards internationaux (FATF). Le marché crypto sera plus transparent et plus professionnel.

Qu’en pense AE de cette nouvelle réglementation ?

$ADA $SAND