Le régulateur financier australien vient d'envoyer un message à chaque projet crypto douteux.
La Cour fédérale a ordonné à BPS Financial de payer 14 millions AUD (environ 9,3 millions USD) en pénalités pour avoir dirigé une opération crypto non autorisée et avoir menti aux investisseurs sur presque tout.
Qu'était Qoin?
BPS Financial a promu quelque chose appelé le "Qoin Wallet", un dispositif de paiement non liquide lié à leur jeton Qoin. Ils l'ont commercialisé comme un produit légitime et réglementé qui pourrait être facilement échangé contre des devises fiduciaires ou d'autres cryptos et utilisé chez des milliers de commerçants.
Ça a l'air bien sur le papier.
Le problème ? Presque rien de tout cela n'était vrai.
Les Mensonges
La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a constaté que BPS avait fait plusieurs déclarations fausses et trompeuses :
Ils ont dit que Qoin était officiellement approuvé et enregistré. Ce n'était pas le cas.
Ils ont dit que vous pouviez facilement échanger Qoin contre des dollars australiens ou d'autres cryptos via des échanges indépendants. Vous ne pouviez pas. Le seul échange qui acceptait Qoin avant novembre 2021 était BTX Exchange, qui n'était même pas indépendant de BPS.
Ils ont dit que Qoin était largement accepté par les commerçants. En réalité, le nombre de commerçants était en déclin.
Pendant ce temps, plus de 79 000 individus et entités ont reçu le portefeuille Qoin. BPS a collecté plus de 40 millions de dollars en vendant des jetons Qoin.
Détail des Pénalités
L'amende de 14 millions de dollars comprend :
2 millions de dollars pour avoir opéré sans licence de services financiers australiens pendant près de 3 ans.
12 millions de dollars pour conduite trompeuse et trompeuse.
Mais le tribunal ne s'est pas arrêté là.
BPS est désormais interdit d'exercer toute activité de services financiers sans licence pendant les 10 prochaines années. Ils doivent également publier des avis publics admettant leurs fautes sur l'application et le site Web de Qoin Wallet. Et ils couvrent la plupart des frais juridiques de l'ASIC.
Avertissement de l'ASIC à l'industrie
Le président de l'ASIC, Joe Longo, n'a pas mâché ses mots.
"La taille de ces pénalités souligne la gravité des fautes de BPS Financial et vise à envoyer un message fort de dissuasion à l'industrie des actifs numériques."
Il a ajouté que les fournisseurs de crypto doivent disposer de licences appropriées et que les investisseurs doivent être en mesure de prendre des décisions basées sur des informations claires et correctes, surtout compte tenu de la volatilité et de la complexité de ces produits.
Pourquoi Cela Compte
Cette affaire a pris des années à se résoudre. L'ASIC a d'abord engagé des poursuites en octobre 2022. La Cour fédérale a statué contre BPS en mai 2024, et après des appels, la pénalité finale a été infligée cette semaine.
Cela montre que les régulateurs sont prêts à jouer le long jeu. Et en Australie, opérer sans licence tout en faisant de fausses promesses vous coûtera cher.
Pour les investisseurs particuliers, c'est un rappel : vérifiez toujours. Si un projet prétend être "réglementé" ou "approuvé", vérifiez par vous-même. Une campagne de marketing tape-à-l'œil ne signifie rien s'il n'y a pas de licence qui la soutienne.
Que pensez-vous de la manière dont les régulateurs gèrent la fraude crypto ? Partagez vos réflexions ci-dessous.