J’ai commencé à y prêter attention après mon cinquième prêt via Babyloan. Chaque approbation revenait en moins de 2 minutes, et l’argent était disponible assez rapidement pour que j’arrête de planifier de petites dépenses comme je le faisais avant. Au début, ça m’a semblé utile. Puis j’ai réalisé que mon comportement avait changé.
Sur une période de 45 jours, j’ai emprunté 5 fois. Aucun des prêts n’a dépassé 140 £, et chaque remboursement a été effectué à temps. La plateforme a fait exactement ce qu’elle promettait. Aucun retard. Aucune étape confuse. C’est probablement pour ça que je me suis retrouvé à ouvrir l’application même lorsque j’aurais pu attendre quelques jours.
La partie intéressante ne concerne pas la rapidité d’approbation. Elle concerne ce qui se passe après que les gens découvrent à quel point l’emprunt demande peu d’efforts.
Je serais davantage intéressé par les taux d’utilisation répétée que par le nombre total d’inscriptions. Si 100 000 personnes s’inscrivent mais que seulement 20 % reviennent, c’est une histoire. Si 65 % continuent d’utiliser le service pour des emprunts petits et réguliers, c’est un schéma très différent.
Je me demande aussi comment $BABY s’intégrera à ce comportement à plus long terme. Si $BABY finit par récompenser les remboursements responsables plutôt que de simplement encourager davantage d’emprunts, cela pourrait pousser les habitudes dans une direction plus saine. Sinon, la seule commodité risque de continuer à alimenter l’usage.
Pour l’instant, je ne peux pas dire que le produit m’a encouragé à emprunter de manière irresponsable. Mais je peux dire qu’il a fait en sorte que l’emprunt ressemble presque à quelque chose d’ordinaire. C’est un changement subtil, et probablement la chose la plus importante que j’ai remarquée depuis l’utilisation de Babyloan et le rôle que babyloan pourrait éventuellement jouer...
@BabylonLabs_io
#baby $BABY
Sur une période de 45 jours, j’ai emprunté 5 fois. Aucun des prêts n’a dépassé 140 £, et chaque remboursement a été effectué à temps. La plateforme a fait exactement ce qu’elle promettait. Aucun retard. Aucune étape confuse. C’est probablement pour ça que je me suis retrouvé à ouvrir l’application même lorsque j’aurais pu attendre quelques jours.
La partie intéressante ne concerne pas la rapidité d’approbation. Elle concerne ce qui se passe après que les gens découvrent à quel point l’emprunt demande peu d’efforts.
Je serais davantage intéressé par les taux d’utilisation répétée que par le nombre total d’inscriptions. Si 100 000 personnes s’inscrivent mais que seulement 20 % reviennent, c’est une histoire. Si 65 % continuent d’utiliser le service pour des emprunts petits et réguliers, c’est un schéma très différent.
Je me demande aussi comment $BABY s’intégrera à ce comportement à plus long terme. Si $BABY finit par récompenser les remboursements responsables plutôt que de simplement encourager davantage d’emprunts, cela pourrait pousser les habitudes dans une direction plus saine. Sinon, la seule commodité risque de continuer à alimenter l’usage.
Pour l’instant, je ne peux pas dire que le produit m’a encouragé à emprunter de manière irresponsable. Mais je peux dire qu’il a fait en sorte que l’emprunt ressemble presque à quelque chose d’ordinaire. C’est un changement subtil, et probablement la chose la plus importante que j’ai remarquée depuis l’utilisation de Babyloan et le rôle que babyloan pourrait éventuellement jouer...
@BabylonLabs_io
#baby $BABY
