Une nouvelle étude montre que les agents IA gèrent actuellement environ 20% de la valeur totale verrouillée (TVL) dans la finance décentralisée (DeFi). Cependant, malgré cette présence significative, les agents IA n'ont pas encore réussi à surpasser les humains en termes de performance de trading.
L'étude a été réalisée par des chercheurs de l'Université de Stanford et de l'Université de Californie, San Diego, qui ont analysé l'activité de plus de 4 000 agents IA sur des blockchains comme Ethereum et BNB Chain. Ils ont découvert que ces agents contrôlent des actifs d'une valeur de plusieurs milliards de dollars.
IA dans DeFi : De la gestion des risques au trading
Les agents d'IA sont utilisés pour diverses tâches dans l'écosystème DeFi. Certains sont programmés pour optimiser les rendements du yield farming, tandis que d'autres se concentrent sur la gestion des risques ou l'exécution de stratégies de trading complexes. Certains agents ont même la capacité d'emprunter et de prêter des actifs automatiquement sur des protocoles comme Aave et Compound.
« Nous constatons que les agents d'IA deviennent une partie intégrante de l'infrastructure DeFi », a déclaré un des auteurs de l'étude. « Ils fonctionnent 24/7 et peuvent réagir aux fluctuations du marché beaucoup plus rapidement que les humains. »
Les humains restent de meilleurs traders
Bien qu'ils aient l'avantage de la vitesse et la capacité de fonctionner sans interruption, l'étude révèle un résultat surprenant : en comparant les performances de trading pures, les agents d'IA sont encore inférieurs aux traders humains expérimentés.
L'analyse des transactions au cours de l'année écoulée montre que le rendement moyen des stratégies exécutées par l'IA est inférieur d'environ 15 % à celui des traders humains. Les chercheurs estiment que cela pourrait être dû au fait que l'IA a encore du mal à interpréter le contexte plus large du marché, les nouvelles ou les facteurs psychologiques - des éléments que les traders humains peuvent intégrer de manière flexible dans leurs décisions.
« L'IA excelle dans l'optimisation basée sur des données historiques et l'exécution de tâches clairement définies, » explique un chercheur. « Mais le trading, en particulier dans un marché volatile comme la crypto, nécessite souvent de la créativité, de l'intuition et la capacité de s'adapter à des situations inédites - des domaines où les humains excellent encore. »
L'avenir de l'IA dans la crypto
Le rapport prévoit que la présence de l'IA dans DeFi continuera d'augmenter. Cependant, au lieu de remplacer complètement les humains, les agents d'IA joueront probablement un rôle d'outils puissants, traitant des tâches computationnelles lourdes et surveillant les risques, tandis que les humains prendront les décisions stratégiques finales.
La recherche met également en garde contre les risques potentiels, tels que la possibilité d'erreurs algorithmiques à grande échelle ou des attaques coordonnées ciblant des agents d'IA, qui pourraient causer une instabilité significative sur le marché.
En conclusion, bien que l'IA devienne rapidement une force majeure dans DeFi, le chemin pour qu'elle devienne des traders de premier plan est encore long. La course entre l'homme et la machine dans le monde de la crypto est toujours en cours, et pour l'instant, les humains sont toujours en tête.
https://coinphoton.com/ai-da-chiem-1-5-thi-truong-defi-nhung-van-thua-con-nguoi-trong-giao-dich.html