Coinbase a lancé des transactions d'actions et d'ETF sans commission pour tous les clients américains mardi. Cela fait partie de la stratégie de l'entreprise de devenir un "everything exchange", élargissant un service qui avait été lancé de manière limitée en décembre dernier.

Au moment du lancement, plus de 8 000 titres seront déjà disponibles, et il sera possible d'acheter des actions fractionnaires à partir d'au moins 1 dollar en fonction du lancement. Les transactions peuvent être financées non seulement en dollars (USD) mais aussi en USDC.

Avec cette expansion, Coinbase se retrouve en concurrence directe avec Robinhood, qui a récemment intensifié son offre de produits en cryptomonnaies, en faisant du trading d'actions sans commission sa base principale.

Comment ça fonctionne

Les transactions sont opérées 5 jours par semaine, 24 heures par jour, mais Coinbase a expliqué que la liquidité pourrait diminuer et que les spreads pourraient être plus larges pendant les heures de trading prolongées. La liquidation, la garde et l'exécution sont gérées par Apex Fintech Solutions et non par l'infrastructure de courtage propre à Coinbase.

Les abonnés de Coinbase One peuvent recevoir des récompenses USDC sans plafond sous forme de gains sur leur solde de transactions.

Un porte-parole de Coinbase a confirmé à The Block que le trading d'actions sans commission est une politique permanente, mais n'a pas révélé de modèle de revenus spécifique.

Dans le cadre du lancement, Yahoo Finance ajoutera un bouton "Trader sur Coinbase" sur chaque page d'actifs boursiers et de cryptomonnaies, permettant ainsi de passer des commandes en un clic directement depuis l'écran de recherche de Yahoo. Les utilisateurs de Yahoo Finance bénéficieront également d'un essai gratuit d'un mois de Coinbase One Basic.

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Feuille de route future

Coinbase prévoit d'offrir des transactions 24/5 sur des milliers d'autres titres au cours des prochains mois.

Au printemps prochain, Coinbase prévoit de lancer des contrats à terme perpétuels sur actions via Coinbase Bermuda Ltd. pour les traders en dehors des États-Unis, afin d'offrir une exposition boursière américaine efficace en capital 24/7. Ce produit ne sera pas disponible pour les utilisateurs américains.

À long terme, Coinbase a déclaré son intention de proposer des actions tokenisées pouvant être échangées 24 heures sur 24 dans le monde entier, en utilisant des garanties on-chain, sous réserve de l'approbation réglementaire.

Contexte de rentabilité

L'expansion des activités boursières de Coinbase intervient après que l'entreprise a enregistré une perte nette de 667 millions de dollars au quatrième trimestre, et que les revenus des frais de transaction et des abonnements ont tous diminué par rapport au trimestre précédent.

L'ajout de transactions boursières est interprété comme une tentative de l'entreprise de réduire sa forte dépendance au volume des transactions de cryptomonnaies, et d'atténuer la corrélation trop étroite entre le prix de l'action de sa propre action COIN et les fluctuations du prix du Bitcoin (BTC).

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