Principaux enseignements
Binance dispose d'un programme de conformité de premier ordre qui continue de se renforcer.
Notre processus de conformité est rigoureux : lorsqu'il y a des informations de risque crédibles, nous enquêtons, atténuons, désactivons des comptes et rapportons aux autorités compétentes.
Cette approche est efficace : l'exposition liée aux sanctions est minimale (0,009 % en juillet 2025), ayant diminué de 0,284 % en janvier 2024 – une diminution de 96,8 %.
Les rapports récents sur notre conformité de premier ordre sont, au mieux, inexacts. Ils présentent un compte rendu déformé et confus qui repose sur de fausses affirmations d'anciens employés mécontents. Ce point de vue incomplet et erroné reflète un manque de compréhension des processus de contrôle de la conformité générale pour les échanges de crypto-monnaies.
Dans les cas décrits dans ce rapport, Binance a toujours suivi ses procédures de premier plan : nous avons agi de manière proactive, coordonné avec les forces de l'ordre et signalé à d'autres autorités.
Les faits sont les suivants : le programme de conformité de Binance est efficace et a bien fonctionné ici. Toute déclaration contraire est tout simplement fausse.
Dans toutes les formes de finance mondiale, qu'il s'agisse de banques traditionnelles, de fintech ou de cryptomonnaies, les acteurs malveillants présentent un risque. La mesure d'une institution responsable n'est pas de savoir si le risque touche jamais la plateforme, mais de savoir s'il est détecté, enquêté, atténué et signalé de manière appropriée. Les rapports récents négligent ces complexités opérationnelles et échouent à rendre compte de la manière dont la conformité efficace fonctionne en pratique.
Le fait est que le cadre de conformité de Binance est solide et a encore renforcé ces dernières années. Au cours des deux dernières années seulement, nous avons :
Élargi les contrôles de filtrage des sanctions et de surveillance des transactions
Investi des centaines de millions de dollars dans l'infrastructure de conformité
Construit l'une des plus grandes équipes de conformité de l'industrie des actifs numériques
Amélioré l'indépendance de la gouvernance et la supervision du conseil
Ces réformes étaient structurelles, et les données reflètent le succès de ces efforts.
Les fondations de la conformité de Binance
Binance investit des centaines de millions de dollars américains dans son programme de conformité, et une part importante de ces ressources est dédiée au maintien d'une équipe de conformité de classe mondiale. Au début de 2026, nous avons :
593 employés à temps plein au sein de l'unité commerciale de conformité, et
978 employés et contractuels dans des rôles liés à la conformité au sein des équipes de service client, technologie et produit.
Au total, plus de 1 500 individus, soit environ 25 % de l'effectif mondial, sont dédiés aux fonctions de conformité.
Nous maintenons des équipes spécialisées axées sur les sanctions, le financement du terrorisme, les enquêtes sur les crimes financiers et les enquêtes spéciales, soutenues par la gouvernance, l'assurance qualité et l'infrastructure de formation.
Les enquêtes de conformité chez Binance sont gérées de manière indépendante et ne sont pas soumises à l'interférence des actionnaires ou de la direction exécutive. Bien que le directeur de la conformité fournisse des rapports au comité de direction, les décisions de conformité sont basées sur la loi et des procédures établies – et non sur des considérations commerciales.
Licences, enregistrements, examens indépendants et collaboration avec les forces de l'ordre
En plus de détenir des licences, des enregistrements et des autorisations dans 20 juridictions, Binance est le premier échange de cryptomonnaies à avoir obtenu une autorisation complète dans le cadre du cadre réglementaire de l'Autorité des services financiers (FSRA) d'ADGM.
De plus, Binance a subi une série d'examens externes indépendants, d'audits internes, d'inspections réglementaires et de processus de retour d'informations de supervision sur plusieurs marchés au cours des 18 derniers mois. Ces examens nous aident à atteindre une gouvernance encore plus forte, une assurance qualité plus stricte, une vérification des clients améliorée et un classement des risques, ainsi que des procédures de surveillance plus claires.
Dans le domaine de la sécurité collaborative, nous collaborons régulièrement avec les enquêteurs des forces de l'ordre pour aider à démanteler des réseaux criminels transnationaux et récupérer des fonds d'utilisateurs volés. Rien qu'en 2025, nos équipes ont soutenu les autorités dans la confiscation de plus de 131 millions de dollars de fonds liés à des activités illicites et ont traité plus de 71 000 demandes des forces de l'ordre dans le monde entier - en plus de fournir plus de 160 sessions de formation pour renforcer la capacité des forces de l'ordre à s'attaquer aux menaces liées aux cryptomonnaies.
Gestion des sanctions de premier plan de Binance
Binance a construit l'un des programmes de conformité aux sanctions les plus robustes de l'industrie des actifs numériques. Nous renforçons constamment nos contrôles de filtrage et de surveillance des sanctions, la surveillance des transactions, le filtrage des portefeuilles, la détection de typologies et les procédures d'escalade.
Nous avons considérablement réduit l'exposition aux entités sanctionnées et aux juridictions à haut risque, y compris l'exposition liée aux échanges de cryptomonnaies iraniens, au cours des dernières années, avec des réductions continues en 2025 :
Figure 1 : Part totale des flux liés aux sanctions (directs et indirects) dans les volumes d'échange totaux de Binance, de janvier 2024 à juillet 2025. Cette analyse est basée sur des données indépendantes de l'industrie. La ligne de tendance représente une simple ligne de régression linéaire.
L'exposition de Binance liée aux sanctions en pourcentage du volume total des échanges a diminué de 96,8 % de janvier 2024 à juillet 2025, passant de 0,284 % à 0,009 %.
En ce qui concerne l'exposition aux échanges de cryptomonnaies iraniens spécifiquement, entre janvier 2024 et janvier 2026, Binance a réduit l'exposition directe aux quatre principaux échanges de plus de 97,3 %, passant de 4,19 millions de dollars à 110 000 dollars.
Binance a surpassé 10 grands pairs d'échanges mondiaux dans la gestion de l'exposition directe aux 4 principaux échanges iraniens. Plus précisément, Binance a encore amélioré ses contrôles liés aux sanctions, réduisant ses risques déjà faibles par rapport à nos pairs :
Figure 2 : L'exposition directe de Binance aux échanges iraniens, de janvier 2024 à janvier 2026. Cette analyse est basée sur des données indépendantes de l'industrie.
Par conception, les blockchains publiques permettent aux utilisateurs d'envoyer des actifs à des adresses de dépôt d'échanges sans approbation préalable de l'échange récepteur. En conséquence, l'exposition au risque ne peut pas être réduite à zéro absolu sur n'importe quelle plateforme blockchain. Les échanges comptent donc sur une surveillance, un filtrage et des contrôles post-réception robustes pour détecter, enquêter et atténuer l'exposition après la réception des fonds. Ce fait fondamental est délibérément ignoré dans les récents rapports incomplets.
Les rapports de presse récents sur la conformité de Binance sont erronés
Les rapports récents sur la conformité aux sanctions de Binance s'appuient sur des comptes incomplets et mal caractérisés qui ne reflètent pas tous les faits et l'intégralité du dossier d'enquête. Bien que nous ne puissions pas commenter des utilisateurs spécifiques ou divulguer des détails pouvant compromettre des enquêtes en cours, nous pouvons clarifier le processus suivi et corriger des inexactitudes évidentes.
Qu'est-ce qui a été enquêté et comment
Deux entités mentionnées dans les rapports récents ont été soumises à un processus d'enquête interne structuré, y compris :
Utilisation d'outils d'analyse blockchain de premier plan de l'industrie et de flux de travail d'enquête internes
Coopération avec les agences de maintien de l'ordre pertinentes et partage d'informations avec les autorités appropriées
Mesures continues d'atténuation des risques prises tout au long de l'enquête
Ce processus a montré qu'aucun des utilisateurs en question n'était sur les listes de sanctions au moment où ils étaient sur la plateforme, et les transactions concernées n'ont pas déclenché d'alertes de la part de l'un des outils de surveillance sur chaîne standards de l'industrie que nous utilisons. Mais dès que des informations nous ont été présentées, Binance n'a pas hésité à agir et a mis en œuvre toute la force de son programme de conformité.
Chronologie de l'enquête et étapes prises
Notre processus de conformité approfondit, même lorsque les utilisateurs ne sont pas sur une liste de sanctions et ne déclenchent pas d'alertes. Ici :
L'enquête a commencé au milieu de 2025 suite à la réception d'informations provenant de sources externes de maintien de l'ordre. À partir de ce moment, le travail a progressé à travers un processus établi : examen structuré, étapes d'enquête documentées, escalade et évaluation continue des risques.
Binance a pris des mesures pour atténuer les risques identifiés tout au long de l'enquête, conformément aux contrôles internes et aux procédures d'escalade.
Au fur et à mesure que l'enquête progressait, les comptes en question ont été désactivés, et nous avons partagé des informations pertinentes avec les parties prenantes réglementaires et gouvernementales appropriées.
Résultat clé : La conformité a réduit l'exposition indirecte de 3 couches
Notre enquête a montré un flux de fonds complexe en "multi-hop" à travers au moins trois adresses de portefeuilles entre Binance et des entités sanctionnées dans l'un des cas. C'est un cas classique d'"exposition indirecte", et les processus de conformité de Binance ont identifié l'exposition et l'ont fermée. Binance a fermé le compte en question et continue de travailler avec les autorités appropriées.
Binance n'a pas licencié quiconque pour des rapports de conformité
Certains rapports de presse ont suggéré que Binance avait licencié du personnel de conformité ou d'enquête pour avoir travaillé sur ces affaires. C'est faux.
Certains employés de la conformité sont partis après qu'un examen interne a révélé des violations des directives de protection des données et de confidentialité de l'entreprise. Ce sont des violations graves qui peuvent entraîner un licenciement. Nous ne commentons pas les questions de personnel individuelles, mais Binance maintient des canaux d'escalade internes clairs pour faire remonter les préoccupations, et nous attendons des employés qu'ils les utilisent et qu'ils gèrent les informations des utilisateurs de manière responsable.
Réflexions finales
Binance a un programme de conformité de premier ordre qui continue de se renforcer. En ce qui concerne les affaires décrites dans les rapports récents faux, notre processus de conformité a été, en fait, efficace. Nous continuerons à utiliser notre programme de conformité pour protéger nos utilisateurs, coopérer avec les forces de l'ordre et faire progresser notre mission de fournir les services d'infrastructure de base pour organiser le monde de la cryptographie.