Le trading P2P sur Binance semble simple, n'est-ce pas ? Vous voulez acheter de la crypto, quelqu'un veut vendre, vous envoyez de l'argent, ils libèrent de la crypto. Facile.
Sauf que les escrocs ont trouvé environ 20 manières différentes de vous voler pendant ce processus, et certaines de ces arnaques sont si bien conçues que même les traders expérimentés y tombent.
Laissez-moi vous expliquer les plus courants afin que vous ne deveniez pas une autre victime publiant sur Reddit à propos de la manière dont vous avez été escroqué.
L'escroquerie de la capture d'écran de paiement falsifiée :
C'est probablement le plus courant et c'est fou combien de personnes tombent encore dans le piège.
Voici comment cela fonctionne, vous vendez de la crypto sur P2P, l'acheteur passe une commande, il est censé vous envoyer de l'argent sur votre compte bancaire ou quel que soit le mode de paiement.
Au lieu d'envoyer réellement de l'argent, ils vous envoient une capture d'écran qui ressemble à une confirmation de virement bancaire, ou un reçu de paiement et cela semble légitime, avec ID de transaction, montant, tout.
Vous voyez la capture d'écran, pensez "d'accord paiement envoyé," et libérez la crypto. Puis vous vérifiez votre compte bancaire réel et rien. Pas d'argent.
La capture d'écran était fausse. Éditée dans Photoshop ou juste une capture d'écran d'une transaction différente qu'ils ont faite il y a des mois avec les détails changés.
Comment l'éviter :
NE LIBÉREZ JAMAIS de crypto sur la base d'une capture d'écran. Jamais. Peu importe à quel point cela semble réel.
Ne libérez qu'après avoir réellement vu l'argent sur votre compte. Connectez-vous à votre banque. Vérifiez le solde. Confirmez que l'argent est là. Puis libérez.
Si l'acheteur dit "Je l'ai envoyé, voici la preuve" - cool, attendez qu'il arrive réellement. Les paiements réels apparaissent. Les fausses captures d'écran non.
Et s'ils vous pressent comme "mec, vérifie juste la capture d'écran et libère, je suis pressé" - c'est un signal d'alarme. Les vrais acheteurs peuvent attendre les 2 minutes pour que le paiement soit confirmé.
L'escroquerie de rétrofacturation :
Celle-ci est sournoise car elle semble bien au début, puis vous ruine plus tard.
Ça fonctionne comme ça - l'acheteur vous envoie de l'argent par un moyen de paiement réversible. Cela pourrait être PayPal, cela pourrait être un virement bancaire qu'ils prétendent être de la fraude, cela pourrait être un paiement par carte de crédit.
Vous recevez l'argent, cela semble bien, vous libérez la crypto. Échange terminé. Vous êtes heureux.
Puis une semaine plus tard, peut-être un mois plus tard, l'acheteur fait un rétrofacturation. Ils disent à leur banque "Je n'ai jamais effectué ce paiement, c'était de la fraude" ou "Je n'ai pas reçu ce pour quoi j'ai payé."
La banque inverse le paiement. Vous perdez de l'argent. Mais la crypto ? Déjà partie. Vous ne pouvez pas la récupérer.
Comment l'éviter :
N'acceptez pas de méthodes de paiement réversibles de personnes que vous ne connaissez pas. PayPal est terrible pour le P2P. Venmo, CashApp, cartes de crédit - tous risqués.
Utilisez des méthodes de paiement qui ne peuvent pas être inversées. Les virements bancaires directs sont meilleurs mais même ceux-ci peuvent parfois être revendiqués comme une fraude.
Vérifiez l'historique des échanges de l'acheteur. S'ils ont 10 échanges et 5 avis négatifs disant "escroc" ou "rétrofacturation" - ne tradez pas avec eux.
Et honnêtement si vous vendez, ne tradez qu'avec des personnes ayant une bonne histoire. Cela ne vaut pas le risque de traiter avec de nouveaux comptes.
L'escroquerie du triangle : Celle-ci est sophistiquée et beaucoup de gens ne réalisent même pas qu'ils en font partie.
Voici comment cela fonctionne - l'escroc pirate le compte Binance de quelqu'un. Ils utilisent ce compte piraté pour acheter de la crypto chez vous sur P2P.
Le paiement provient du compte bancaire d'une vraie personne (le propriétaire du compte piraté). Donc, lorsque vous vérifiez, vous voyez de l'argent réel d'un vrai compte. Tout semble légitime. Vous libérez la crypto.
Mais la personne qui vous a payé n'a en fait pas effectué ce paiement. L'escroc l'a fait en utilisant leur compte piraté. Donc, plus tard, cette personne signale une fraude, le paiement est inversé, vous perdez de l'argent.
Pendant ce temps, l'escroc est parti avec la crypto.
Comment l'éviter :
Vérifiez si le nom sur le paiement correspond au nom sur le compte Binance. S'il ne correspond pas, ne tradez pas, annulez immédiatement.
Certains escrocs diront "oh j'utilise le compte de ma femme" ou "la banque de mon ami", peu importe, le nom doit correspondre ou pas de marché.
Regardez aussi l'âge du compte de l'acheteur et le volume des échanges. Compte tout nouveau sans historique essayant d'acheter de grandes quantités ? Probablement piraté ou un escroc.
L'escroquerie "J'ai envoyé au mauvais compte" :
Celle-ci joue sur votre sympathie.
Vous vendez de la crypto. L'acheteur envoie le paiement. Vous le recevez, libérez la crypto. Échange terminé.
Puis l'acheteur vous envoie un message en panique. "Oh non ! J'ai envoyé le paiement au mauvais compte ! Pouvez-vous me renvoyer l'argent ? Je vais vous payer à nouveau !"
Si vous renvoyez l'argent, deux choses peuvent se produire :
Le paiement original était frauduleux et est inversé, donc vous perdez l'argent deux fois
Ils ne vous paient plus jamais, ils viennent juste de recevoir de l'argent gratuit
Comment l'éviter :
Une fois le paiement reçu et la crypto libérée, l'échange est terminé. Ne renvoyez rien.
S'ils ont réellement envoyé au mauvais compte, c'est entre eux et leur banque. Ce n'est pas votre problème.
Dites-leur de gérer cela par le biais du système d'appel de Binance si c'est un véritable problème. Mais 99 % du temps, c'est une arnaque.
L'escroquerie de marquage comme payé mais n'a pas payé :
Simple mais ennuyeux. L'acheteur clique sur le bouton "J'ai payé" sur Binance mais n'envoie jamais réellement d'argent.
Le minuteur commence. Vous attendez. Vous vérifiez votre compte. Rien.
Si vous ne faites pas attention et libérez juste sur la base de leur marquage comme payé, vous perdez votre crypto pour rien.
Comment l'éviter :
Évident mais - ne libérez jamais tant que vous n'avez pas confirmé que le paiement est arrivé. Le bouton "marqué comme payé" ne signifie rien.
S'ils ont marqué comme payé mais que rien n'est arrivé après 10-15 minutes, envoyez-leur un message. S'ils ne répondent pas ou donnent des excuses étranges, faites appel à l'échange.
Ne laissez pas le minuteur vous mettre la pression. Prenez le temps de confirmer le paiement.
L'escroquerie de takeover de compte :
Votre compte Binance est piraté. L'escroc l'utilise pour effectuer des échanges P2P.
Ils vendent votre crypto sur P2P, obtiennent l'argent envoyé à leur compte bancaire (ils ont changé vos coordonnées de paiement), vous perdez de la crypto et n'obtenez rien.
Ou ils achètent de la crypto en utilisant vos méthodes de paiement, obtiennent la crypto envoyée à leur portefeuille, vous êtes coincé avec la facture.
Comment l'éviter :
Utilisez 2FA. Pas le 2FA SMS - cela peut être piraté avec des échanges de SIM. Utilisez Google Authenticator ou un service similaire.
Utilisez le code anti-phishing sur les e-mails de Binance.
Ne cliquez pas sur des liens aléatoires prétendant venir de Binance.
Vérifiez régulièrement vos méthodes de paiement. Si vous voyez une méthode de paiement que vous n'avez pas ajoutée, quelqu'un est dans votre compte.
Activez la liste blanche de retrait afin que même si quelqu'un pénètre dans votre compte, il ne puisse pas retirer.
L'escroquerie du faux support de Binance :
Vous avez un problème avec un échange P2P. Vous en parlez quelque part ou l'escroc vous envoie juste un message au hasard.
Ils prétendent être le support de Binance. "Nous pouvons vous aider à résoudre cela, il suffit de nous donner vos identifiants de connexion" ou "vérifiez votre compte en nous envoyant le code 2FA."
Vous leur donnez des informations, ils vident votre compte.
Comment l'éviter :
Le support de Binance ne vous contactera JAMAIS en premier sur Telegram, WhatsApp ou ailleurs.
Ils ne demanderont JAMAIS votre mot de passe ou vos codes 2FA.
Contactez uniquement Binance par le biais de l'application officielle ou du chat de support sur le site web.
Quiconque vous envoie un message prétendant être du support est un escroc. Bloquez et signalez.
L'escroquerie du taux trop beau pour être vrai :
Vous voyez une annonce P2P avec un taux incroyable. Comme beaucoup mieux que tout le monde. Le Bitcoin est à 66 000 $ partout, mais ce gars le vend à 60 000 $.
On dirait une bonne affaire n'est-ce pas ? Ce n'est pas le cas.
Une des trois choses se passe :
Ils utilisent des méthodes de paiement volées et le paiement sera inversé.
Ils utilisent un compte piraté et feront annuler l'échange.
C'est un appât pour vous faire échanger afin qu'ils puissent essayer d'autres escroqueries sur vous.
Comment l'éviter :
Si le taux est beaucoup trop bon par rapport à tout le monde, il y a une raison.
Tenez-vous en aux traders avec des taux proches de la moyenne du marché. Les économies supplémentaires de 1 à 2 % ne valent pas le risque de tout perdre.
L'escroquerie de précipitation et de pression :
L'escroc crée de l'urgence. "J'ai besoin que cela soit fait dans 5 minutes sinon j'annule !" "Libérez maintenant, le paiement prend du temps à apparaître !" "Faites-moi confiance, mec, je suis un trader légitime !"
Ils essaient de vous faire paniquer et de libérer la crypto avant de confirmer correctement le paiement.
Comment l'éviter :
Prenez votre temps. Vous avez généralement 15-30 minutes pour le minuteur de l'échange.
Quiconque vous presse est suspect. Les traders légitimes comprennent que les paiements doivent être confirmés.
S'ils continuent à vous mettre la pression, c'est un signal d'alarme. Annulez et trouvez quelqu'un d'autre.
Signaux d'alarme à surveiller :
Nouveau compte sans historique d'échange
Beaucoup de retours négatifs
Vous demandant de faire des choses "en dehors de la plateforme"
Le nom du paiement ne correspond pas au nom de Binance
Vous poussant et vous pressant
Le taux est bien meilleur que tout le monde
Taux d'achèvement faible sur leur profil
Vous demandant d'utiliser des méthodes de paiement étranges
Mauvais anglais essayant de paraître officiel (pas toujours mais souvent)
Que faire si vous vous faites arnaquer :
Faites appel immédiatement sur Binance. Fournissez toutes les preuves - captures d'écran de votre banque montrant aucun paiement, journaux de chat, tout.
Signalez au support de Binance par les canaux officiels.
Signalez à votre banque si cela impliquait votre compte bancaire.
Ne renvoyez plus d'argent en essayant de "réparer" cela. Beaucoup d'escrocs se feront passer pour quelqu'un qui peut vous aider à récupérer des fonds moyennant des frais. C'est juste une autre arnaque.
Postez à ce sujet afin que d'autres ne tombent pas dans le même piège.
Le P2P est pratique mais il est plein d'escrocs. La plupart d'entre eux utilisent le même mode opératoire.
La règle d'or - ne libérez la crypto qu'après avoir confirmé de vos propres yeux que le paiement est arrivé sur votre compte. Pas basé sur des captures d'écran, pas basé sur la confiance, pas basé sur le fait qu'ils l'ont marqué comme payé.
Si quelque chose semble étrange, c'est probablement le cas. Annulez et passez à autre chose. Il y a toujours un autre échange.
Perdre 100 $ à un escroc, c'est ennuyeux, perdre 10 000 $ parce que vous avez ignoré les signaux d'alarme est bien pire.
Restez prudent là-bas.
