“Recevoir des paiements en USDT, mais le compte est gelé par la police !” “Le partenaire s'est évaporé, un million de USDT disparus !” Récemment, des entreprises transfrontalières ont connu de fréquents incidents catastrophiques en raison de l'utilisation de paiements en USDT. En tant qu'équipe juridique spécialisée dans le métavers et le domaine de la blockchain, nous analysons en profondeur les risques liés aux paiements en USDT en combinant les dernières politiques et des cas réels.

一、USDT收款六大核心风险

1️⃣ **Crime de gestion illégale : U商= acheter et vendre des devises étrangères ?**

Récemment, une certaine entreprise de commerce extérieur à Shanghai a été reconnue par le tribunal comme ayant commis un **crime de gestion illégale** en raison de la réception de paiements étrangers en USDT et de leur conversion en yuans, avec un montant impliqué de plus de 20 millions de yuans, le principal accusé ayant été condamné à 5 ans de prison ! Selon l'article 45 (règlement sur la gestion des devises étrangères), l'USDT, en tant que moyen de transaction de change, pourrait être considéré comme une forme déguisée d'achat et de vente de devises étrangères, déclenchant des risques criminels.

**Avertissement par cas** : En 2024, un commerçant U du Zhejiang a été condamné pour avoir effectué des transactions en espèces de USDT, déclaré coupable de commerce illégal, le tribunal a clairement déclaré que « vendre USDT équivaut à vendre des dollars américains ».

2️⃣ **Piège à blanchiment d'argent : gel immédiat des fonds criminels**

L'anonymat du USDT en fait un outil de blanchiment d'argent. En 2024, une entreprise technologique du Guangdong a reçu des paiements en USDT dont l'origine a été identifiée comme provenant de fonds de jeu à l'étranger, le compte de l'entreprise a été **complètement gelé**, et le responsable a été mis en enquête pour **dissimulation de revenus criminels**.

**Points clés pour éviter les pièges** :

- Vérifiez absolument les informations KYC des contreparties, refusez les « paiements par tiers » ;

- Conserver une chaîne de preuves de transaction complète (contrats, documents logistiques, enregistrements sur la chaîne).

3️⃣ **Explosion de conformité : nouvelles lignes rouges politiques**

En août 2024, la nouvelle réglementation de la Cour suprême précise : l'utilisation de USDT pour des paiements transfrontaliers perturbant l'ordre de gestion des devises peut entraîner le gel et la confiscation des fonds illégaux. **Shandong, Shanghai et d'autres régions ont déjà lancé des actions spéciales** ; les chefs d'entreprise doivent rester vigilants !

---

Deux, nouveaux risques : escroqueries par carte de crédit USDT et cartes cadeaux

**Analyse de modèle**

- **Carte de crédit USDT** : convertir USDT en limite de carte de crédit via des institutions d'émission étrangères, mais emprunter une carte de crédit à autrui peut enfreindre la **gestion des cartes de crédit** ;

- **Encaissement de cartes cadeaux** : acheter des cartes cadeaux de marque à bas prix puis les revendre à un prix élevé. Si les fonds sont liés à une fraude, cela peut être considéré comme **complicité de fraude**.

**Cas tragiques** : En mars 2024, un vendeur transfrontalier de Hangzhou a encaissé 5 millions de yuans via le modèle de carte cadeau. En raison de fonds en amont liés au jeu, il a été tenu responsable, et les pertes sont difficiles à récupérer.

Trois, guide de sauvetage des entreprises : trois types de chaînes de preuves doivent être conservées

1️⃣ **Preuves de la véracité des affaires** : contrats de commerce extérieur, déclarations en douane, documents logistiques ;

2️⃣ **Preuves de légitimité des fonds** : enregistrements d'achat de USDT sur la plateforme d'échange, valeurs de hash des transferts sur la chaîne ;

3️⃣ **Enregistrements d'opérations conformes** : rapports d'examen anti-blanchiment, documents de vérification d'identité des contreparties.

❓ « Que faire si les USDT reçus sont gelés ? »

✅ Trois étapes à suivre :

1. Suspendre immédiatement toutes les transactions des comptes associés ;

2. Organiser la chaîne de preuves complètes des transactions concernées ;

3. Mandater un avocat pour émettre un (avis juridique) et le soumettre aux autorités publiques.

#Risques juridiquesUSDT #Éviter les pièges de paiement transfrontalier #Conformité des entreprises2024

#Blanchiment d'argent en crypto-monnaie #Bitcoin #web3 #blockchain #investissement #usdthk #escroquerieTether

$