Je suis né en 1988, je trade les cryptomonnaies à plein temps, avec un actif de plusieurs millions, retirant 200 000 yuan par mois du pays des cryptomonnaies. Je ne ressens aucune pression, ma vie est tranquille et libre, sans trahisons ni complots, je vis la vie que je veux. Ma routine quotidienne est la suivante : je me lève à 6h30 pour courir, sans exceptions. Le matin, je fais généralement une révision de la veille plus les mises à jour des actualités, en fonction de ma position et des circonstances, je fais des trades ou des opérations à petite échelle pour renforcer mon sens du marché. Ensuite, je consacre deux heures à la révision et au bilan, c'est le travail le plus important de ma matinée, le but étant de bien gagner le soir ! Ensuite, j'écris un article sur l'investissement pour le publier sur Zhihu, c'est aussi une façon de documenter ma vie de trader de cryptomonnaies, pour avoir un souvenir quand je serai vieux. J'ai essayé presque toutes les méthodes, passant de 85 % de pertes à vivre du trading de cryptomonnaies, et ce qui m'a vraiment sorti de l'embarras, ce sont les dix commandements que j'ai rédigés ; ils conviennent en fait à la plupart des gens et peuvent t'éviter des années de détours, surtout le dixième commandement !
Un mot important dans le pays des cryptomonnaies : patience.
Deux mots importants dans le pays des cryptomonnaies : éviter la cupidité.
Trois mots importants dans le pays des cryptomonnaies : respecter la discipline.
Quatre mots importants dans le pays des cryptomonnaies : disposition rationnelle.
Cinq mots importants dans le pays des cryptomonnaies : suivre les gros investisseurs.
Six mots importants dans le pays des cryptomonnaies : se concentrer sur la valeur.
Sept mots importants dans le pays des cryptomonnaies : faire ce que l'on comprend.
Huit mots importants dans le pays des cryptomonnaies : le marché est le meilleur des enseignants.
Neuf mots importants dans le pays des cryptomonnaies : rationalité, avancer et reculer avec mesure, avoir des stratégies.
Dix mots importants dans le pays des cryptomonnaies : bonne attitude, ne pas hésiter, l'apprentissage n'a pas de fin.
J'ai résumé comment éviter les risques dans le pays des cryptomonnaies en étant pleinement conscient des risques et en expérimentant les opportunités.
Après avoir subi de mauvaises conséquences, il faut vraiment comprendre comment éviter les risques. Mes expériences principales sont les suivantes :
1. Ne pas investir tout.
Puisque l'investissement comporte une incertitude très élevée et des risques très importants, il ne faut pas tout investir ! Investir tout, il y aura toujours un moment où tu perdras tout. Je suis moi-même le meilleur exemple ; peu après être entré dans le pays des cryptomonnaies, j'ai investi tout dans BTC* et BNB+, ce qui m'a fait approcher rapidement les 10 millions, mais ensuite, investir dans des projets de métavers* et des contrats*, cela m'a presque fait perdre deux fois. Ne pas investir tout son capital est en réalité un principe de base dans le domaine de l'investissement, que de nombreux grands investisseurs et livres conseillent dès le départ. Pourtant, j'ai commis cette erreur fondamentale. En réalité, les nouveaux investisseurs ne commencent généralement pas par tout investir. Au début, je n'ai investi que 100 000, mais le problème est que de petits investissements rapides avec de gros retours libèrent inconsciemment la cupidité, jusqu'à ce qu'elle dévore la raison et mène à des investissements imprudents.
2. Attention à l'effet de levier élevé.
Différent du tout investir, l'effet de levier doit être utilisé à bon escient. Dans des opportunités relativement certaines, surtout face à de grandes tendances haussières, agir rapidement avec effet de levier peut faire grimper ton niveau d'investissement de plusieurs étages d'un coup. Les personnes qui ont commencé à emprunter pour investir dans l'immobilier il y a une vingtaine d'années appartiennent à cette catégorie. Mais l'effet de levier est une opération à haut risque parmi les opérations à haut risque. Ce qui est plus grave, c'est que quand les gens commencent à utiliser l'effet de levier dans un domaine d'investissement, il est certain que ce domaine est en forte croissance depuis longtemps. Tout le monde voit autour d'eux que ceux qui utilisent l'effet de levier gagnent de l'argent, voire beaucoup d'argent, alors que ceux qui ne l'utilisent pas semblent en dehors du coup, tenant de l'argent liquide ou ayant les qualifications mais ne pas emprunter est la plus grande idiotie ! Les dernières décennies en Chine, dans le domaine de l'investissement immobilier, c'était exactement cela.
Cette situation attire de nombreux investisseurs aveugles, qui manquent de compréhension de base de l'investissement, comme je l'étais il y a six ans. Quand tu leur parles des risques de l'effet de levier, ils te répondront impatients que les prix immobiliers ne tomberont jamais. Si tu demandes pourquoi, ils diront simplement : 'La Chine ne laissera pas les prix immobiliers tomber'. Quoi qu'il arrive sur le marché immobilier chinois, le manque de conscience des risques de l'effet de levier pousse déjà les gens au bord du précipice ; quant à savoir quand et où ils tomberont, c'est juste une question de temps ! Alors, comment faire pour utiliser l'effet de levier avec prudence ? Je pense que trois choses sont les plus importantes :
1) Tirer parti de son domaine le plus familier.
D'abord, il faut être le plus familier possible pour avoir un meilleur taux de succès. Ensuite, utiliser l'effet de levier est un grand test de l'état d'esprit pour la plupart des gens ; si tu ne comprends pas bien, il est encore plus difficile de garder son calme et tu es susceptible de faire des opérations irrationnelles, ajoutant des erreurs à des erreurs.
2) Avant de prendre un effet de levier, il faut se poser plusieurs fois la question : si la pire situation se produit, est-ce que je peux le supporter ?
Ce n'est que lorsque la réponse est certaine que tu peux utiliser l'effet de levier ! À ce stade, il faut être absolument rationnel et extrêmement prudent, ne pas te tromper toi-même, ne pas suivre aveuglément et ne pas adopter une mentalité de faire un coup ! Pour la plupart des gens, la meilleure approche est de prendre de petites positions avec effet de levier, pour de grandes récompenses !
3) Dès que tu sens le risque, réduis immédiatement ton effet de levier ou coupe tes pertes, même si ce n'est qu'une petite alerte ! Perdre de l'argent avec un effet de levier est beaucoup plus stimulant que de gagner avec un effet de levier ; tout le monde qui a vécu cela s'en souviendra profondément ! Enfin, je tiens à souligner que je n'encourage pas tout le monde à utiliser l'effet de levier, je souligne seulement les risques associés et ce à quoi il faut faire attention en utilisant l'effet de levier. Quant à savoir si l'on doit l'utiliser ou non, cela dépend de la personne. Comme je l'ai dit précédemment, l'effet de levier est une opération à haut risque, plus adaptée aux personnes agressives et ayant une forte tolérance au risque. Si tu ne fais pas partie de cette catégorie, je te conseille de ne pas jouer.
Dans le pays des cryptomonnaies depuis 10 ans, le secret pour en arriver là est d'avoir sa propre discipline et de l'appliquer strictement lors des grandes baisses. Aujourd'hui, je partage les 'six grands livres' que j'ai élaborés au fil des années d'expérience et de pratique dans le trading de cryptomonnaies. Si tu as décidé de trader des cryptomonnaies toute ta vie, il est conseillé de garder ces six livres en mémoire et de les réviser souvent.
Premier point : il faut savoir couper les pertes et prendre des bénéfices.
Nous achetons et vendons des cryptomonnaies pour trader, pour spéculer, et non pas pour les garder éternellement ! Lorsque tu fais des bénéfices, tu penses à gagner encore plus, et lorsque tu es en perte, tu ne veux pas vendre, cette façon de penser est inacceptable. Quand la tendance de ta position est erronée, il faut vendre rapidement.
Deuxième point : ne pense pas toujours à acheter bas et vendre haut.
Car le marché n'aura que des points plus bas et des points plus hauts. Nous, les gens ordinaires, ne pouvons pas atteindre ce mécanisme, donc ne pas chercher à atteindre des sommets ou des creux. Ce que nous devons réellement faire, c'est acheter et vendre dans les zones basses et hautes.
Troisième point : la quantité et le prix doivent parfaitement s'accorder.
Pour ceux qui montent sans volume ou atteignent des sommets sans volume, nous devons être prudents. Cela pourrait être un signal que le principal acteur ne peut pas vendre en raison de l'épuisement. Ne cours pas après, vaut mieux rater que de faire une erreur.
Quatrième point : réagir rapidement.
Quand une information apparaît, nous devons immédiatement identifier quels secteurs et entreprises sont favorables. Si tu ne peux pas suivre le premier échelon, alors tu dois agir rapidement, le deuxième échelon peut également offrir de bons résultats.
Cinquième point : apprendre à se reposer.
Comme le dit le proverbe, il faut trois mois pour atteindre le fond et trois jours pour atteindre le sommet. Cela signifie qu'il y a peu de temps pour profiter d'une forte tendance haussière déjà connue dans le cycle de hausse des prix. Donc, nous devons apprendre à saisir cette vague principale, le reste du temps nous devrions généralement nous reposer.
Sixième point : la plus grande bonne nouvelle du marché est la chute brutale.
Après une chute, il y a souvent de plus grandes opportunités. Quand les autres sont avides, tu dois apprendre à avoir peur, et quand les autres ont peur, tu dois être avide. Donc, quand le marché connaît une chute brutale, n'aie pas peur ; à ce moment-là, choisis des positions de qualité et construis-les rapidement. Ces six points peuvent sembler simples, mais peu de gens peuvent réellement le faire. Pourquoi ? Si tu ne peux pas surmonter les faiblesses humaines, tu ne gagneras jamais ton premier million !
Si on choisit de trader des cryptomonnaies, est-ce que cela va nous mener à quelque chose ? C'est difficile à dire. Il y a des gens qui ont traversé des hauts et des bas dans le pays des cryptomonnaies, perdant tout puis regagnant. Trader des cryptomonnaies ne dépend pas de l'apparence, du niveau d'éducation ou de la profession, mais teste énormément l'état d'esprit et les compétences. Pour réussir dans le pays des cryptomonnaies, il faut avoir des connaissances solides, comme maîtriser la logique interne des indicateurs techniques, surmonter la cupidité et la peur, et établir un système de trading adapté à soi-même. Bien gérer ses investissements, choisir le bon moment et la bonne opportunité, définir des normes de prise de bénéfices et de coupure des pertes, et respecter strictement la discipline de trading. Trader des cryptomonnaies, c'est comme naviguer dans un monde difficile ; sans compétences solides, on échoue inévitablement. Certains gagnent de la richesse et grandissent, d'autres se font couper les ailes. En somme, passer sa vie à trader des cryptomonnaies, être en mesure de réaliser un bénéfice stable, c'est réussir, sinon il faut réfléchir sérieusement. Les règles d'or que tu dois connaître dans le pays des cryptomonnaies :
1. Allocation d'actifs + diversifier les risques.
L'allocation d'actifs est essentiellement destinée à répartir les risques ; il ne faut absolument pas mettre toutes tes billes sur un seul projet comme le montrent ces mèmes populaires dans les groupes de cryptomonnaies. Une autre extrême est la dispersion excessive. C'est un défaut que beaucoup de petits investisseurs commettent, achetant des dizaines de projets, allant vers les projets recommandés par les influenceurs, ce qui conduit à des positions ridicules. Même si quelques projets montent en flèche, tu ne pourras pas vraiment gagner d'argent. Si tu vois quelques projets exploser, tu commences à paniquer, et après une série d'opérations désastreuses, tu réalises que ton rendement moyen n'a pas dépassé le Bitcoin. Le nombre idéal de cryptomonnaies à détenir est d'environ 3 à 5.
2. Réfléchir plusieurs fois avant d'acheter, ne pas se laisser influencer par les émotions.
Réfléchir à quoi :
Est-ce que cette position est à court terme, moyen terme ou long terme, ou est-ce un swing ?
Que faire si le prix baisse après l'achat ?
Dois-je continuer à acheter, couper mes pertes ou garder mes cryptomonnaies ?
Que faire si ça chute fortement ?
Si le prix monte, quand devrais-je vendre ?
Si tu ne réfléchis pas bien à ces questions, il est fort probable que tu rencontres les situations suivantes.
1. Le prix a beaucoup baissé, sans avoir pensé à un point de coupure à l'avance. Aujourd'hui, il a chuté de 20 %, je n'ose pas couper mes pertes, pensant que demain ça remontera un peu pour vendre. Mais demain, ça redescend encore de 30 %, je regrette de ne pas avoir vendu hier, et je me retrouve bloqué jusqu'à subir des pertes importantes, alors je choisis de vendre à perte. Donc, il faut réfléchir à un point de coupure au moment de l'achat, et dès que le prix atteint, il faut vendre immédiatement ; couper les pertes, c'est reconnaître ses erreurs, pour éviter de plus grandes pertes, et interdire les achats à effet de levier de type « jeu ».
2. Après avoir acheté, si le prix continue de baisser ou stagne longtemps, et qu'un jour ça remonte de plusieurs points, il faut vendre immédiatement, puis après plusieurs jours de hausse, tu te frappes la cuisse. La bonne opération : avant d'acheter, réfléchis bien à savoir si c'est un investissement à long terme ou à court terme. Si c'est à long terme, privilégie l'investissement de valeur. Évalue le marché futur de ton projet et sa part de marché dans le secteur, puis évalue sa valorisation potentielle dans 2-3 ans. En fonction de cela, juge si le prix actuel est un bon point d'entrée et quel est le potentiel de croissance, c'est-à-dire le retour sur investissement. Si tu peux voir cela clairement, achète à chaque baisse, car tu n'as pas peur de ces baisses, tu es concentré sur la valeur future, et tu n'achètes pas avant que le prix n'atteigne le niveau que tu estimes. Refuse de vendre à la légère lorsque le prix monte un peu ! Si c'est à court terme, réfléchis bien à la logique d'achat de cette cryptomonnaie. Est-ce un avantage lié à l'actualité, à une narration principale favorable, ou à un point d'entrée technique déterminé par les graphiques ? Achète en prenant ton temps, pas trop vite, ne pense pas que le prix va monter si tu attends, car si tu as cette pensée, tu es déjà influencé par tes émotions ! Il est impératif de ne pas céder à la panique de suivre les hausses et les baisses, et avant d'acheter, il faut bien réfléchir et envisager toutes les situations possibles avec des stratégies d'adaptation.
3. Chérir la vie, éviter les contrats.
Le premier élément de l'investissement est la couverture des risques, et jouer avec des contrats à effet de levier, c'est augmenter les risques, à éviter absolument. Peut-être qu'une fois tu auras de la chance et que tu gagneras des rendements supplémentaires grâce à l'effet de levier. Mais si cela éveille ta cupidité et détruit ton état d'esprit, cet argent finira par revenir au marché. La plupart de mes amis qui ont joué avec des contrats ont tout perdu au fil des années ; en résumé, ils ont peu gagné et beaucoup perdu. Ne pense pas que tes opérations sont meilleures que celles des autres ; parmi 100 utilisateurs d'effet de levier, il n'est pas facile qu'un seul survive après deux ans. En 2021, pendant le marché haussier, j'ai fait short sur 519- et gagné 30 millions du jour au lendemain, mais deux ans après, non seulement j'ai tout perdu mais je suis aussi endetté ! Jouer avec des contrats, tu peux gagner 10 fois, mais une seule fois d'échec peut te ramener à la case départ. Avec des contrats, gagner n'est qu'un processus, revenir à zéro est le véritable résultat !
4. Investir avec de l'argent libre, ne pas emprunter.
Que ce soit dans le pays des cryptomonnaies ou sur le marché boursier, nous devons investir uniquement de l'argent libre, ne pas utiliser l'argent dont nous avons besoin chez nous ; cela doit être de l'argent libre. Le pays des cryptomonnaies est un marché à très haut risque. Si l'argent dont tu as besoin perd de la valeur, les conséquences peuvent être très difficiles à accepter et causer de grands dommages à ta famille. Il est encore plus dangereux d'emprunter de l'argent pour investir. Une fois que tu empruntes, ton risque est de 100 %, car l'emprunt a un coût. Si le marché reste stagnant et que tu es en perte tout en devant rembourser, tu n'auras d'autre choix que de vendre à bas prix ! Éliminé par le marché ! Le pays des cryptomonnaies est toujours en bear market, et les emprunteurs n'ont pas leur place dans le pays des cryptomonnaies !
5. Soit tu n'achètes pas, soit tu achètes suffisamment.
Beaucoup de gens vont se positionner à bas prix, mais dès que le marché monte, ils se sentent sous-investis, ajoutant au fur et à mesure que le prix monte, augmentant artificiellement leur prix d'achat, et un jour, lorsque le marché se retourne, ils se retrouvent piégés. C'est ce qu'il faut éviter ! En gros, c'est encore de la cupidité, donc la prochaine fois que tu as un bon projet en tête, souviens-toi de ne pas acheter ou d'acheter suffisamment !
6. Penser à l'investissement de valeur.
Pour certains projets que tu trouves extrêmement précieux, dont tu apprécies l'équipe, la grande vision, la belle promotion et la forte capacité de développement, alors tu dois t'y tenir. Ces projets de valeur doivent être intégrés dans ton portefeuille d'investissement à moyen et long terme, permettant à ces projets de mûrir lentement. Même si le prix baisse, il ne faut pas envisager de vendre par panique, mais tenir fermement. Laisse le temps t'enrichir lentement.
7. Garder son état d'esprit calme.
En réalité, l'état d'esprit est le plus important lorsqu'on trade des cryptomonnaies. Beaucoup de gens savent que ce n'est pas le bon moment pour acheter, mais ils ne peuvent pas résister à la tentation, c'est un problème d'état d'esprit. Ne pas acheter de cryptomonnaies pendant quelques jours les rend inconfortables, et ils passent leur temps dans divers groupes WeChat et dans les commentaires des influenceurs, espérant découvrir le secret de la richesse, sans réaliser que plus ils regardent, plus ils perdent, et plus leurs opérations deviennent risquées, moins ils ont d'argent. Il faut absolument se contrôler, passer le plus de temps à étudier et le moins de temps à trader ! Il est également essentiel de ne pas acheter à des prix élevés, il faut avoir cet état d'esprit : le prix peut monter autant qu'il veut, comme si cette cryptomonnaie n'existait pas. Il faut se positionner sur des cryptomonnaies de valeur à bas prix et attendre patiemment. Gagner de l'argent n'est pas aussi difficile qu'on pourrait le penser, bien sûr, la discipline de trading est essentielle, ce qui doit être ancré en soi est le gène central du profit. Beaucoup de choses, même si on te les dicte, tu ne t'en souviendras pas sans commettre d'erreurs. Souvent, dans ces moments-là, tu as besoin d'un mentor ou d'un expert pour t'orienter. Trader des cryptomonnaies n'est pas si difficile, mais beaucoup de gens se laissent piéger par des erreurs. Au début, quand j'ai commencé à trader, tout le monde comme moi a consacré beaucoup de temps et d'énergie à étudier diverses techniques, mais j'ai réalisé que cela ne servait à rien. Ce qu'on appelle les 'secrets du trading de cryptomonnaies' ne sont que des discours vides ; ce qui est vraiment important, c'est la pensée et la discipline. Beaucoup de gens sont avides, dès qu'ils voient que le marché est bon, ils ajoutent désespérément à leur position, et finissent par se laisser emporter par les émotions du marché. Par exemple, un ami à moi, avec un petit capital, a poursuivi désespérément les hausses et les baisses, et a fini par perdre tout. Apprends à rester à l'écart, surtout lorsque le marché est mauvais ; ne pas perdre est en fait une victoire. Souviens-toi, ne poursuis pas aveuglément les bénéfices à court terme ; attendre patiemment la véritable opportunité est la meilleure stratégie. J'ai moi aussi commis l'erreur de faire trop d'opérations, mais j'ai compris par la suite que garder son calme était la clé. Trader des cryptomonnaies est lié à la vie ; quand tu as compris la vie, tu as aussi compris le pays des cryptomonnaies. La simplicité est la clé, union de la connaissance et de l'action, pour naviguer sans effort et rester dans une position invincible ! Continue à me suivre, je suis sûr que cela te fera éviter de nombreuses erreurs ! Je suis un jour ensoleillé, je ne partage que le contenu le plus pratique. Si cela te plaît, n'hésite pas à suivre mes conseils, entendre plusieurs voix éclaire l'esprit, une seule opinion peut tromper ; concentre-toi sur la technologie centrale des cryptomonnaies ! Lorsque tu me suis, je te donnerai les réponses les plus authentiques !