Le fondateur de l'échange de devises en ligne Cinkciarz.pl est désormais recherché en Pologne pour avoir fraudé des clients dans ce qui a été décrit comme l'un des plus grands scandales fintech de l'histoire polonaise.
Un mandat d'arrêt a été émis contre l'entrepreneur qui serait caché à l'étranger. Après avoir reçu des milliers de plaintes d'utilisateurs de sa plateforme, les responsables ont estimé leurs pertes à bien plus de cent millions de zlotys (30 millions de dollars).
Les procureurs polonais émettent un mandat d'arrêt contre le PDG de Cinkciarz
Les autorités judiciaires en Pologne recherchent le fondateur et directeur général du service d'échange de devises en ligne Cinkciarz.pl. Identifié comme Marcin P., l'homme qui préside le conseil d'administration de l'entreprise fintech est actuellement en dehors du pays.
Le bureau du procureur à Poznań a annoncé cette semaine qu'il avait émis un mandat d'arrêt contre l'homme d'affaires juste après qu'un tribunal de district de la ville a ordonné qu'il soit maintenu en détention préventive pendant 30 jours, ont rapporté les médias polonais.
La décision intervient après que des charges ont été portées contre Marcin en mars, y compris la fraude, a noté l'agence de presse PAP. Selon les dernières estimations, les clients de Cinkciarz ont perdu plus de 112 millions de zlotys polonais (30 millions de dollars), prétendument utilisés pour financer d'autres projets.
Les procureurs travaillent à démêler le schéma de fraude suspecté depuis octobre 2024, lorsque des enquêteurs de la police, assistés de spécialistes de la cybercriminalité, ont perquisitionné le siège de l'entreprise dans la ville de Zielona Góra.
L'opération a été menée après que les autorités ont reçu plus de 7 000 rapports de clients qui ont perdu l'accès à leurs dépôts sur l'échange. En décembre, elles ont décidé de bloquer 328 comptes bancaires de la plateforme de trading.
Marcin P. a fondé Cinkciarz (« bureau de change ») en 2006, lorsque les bureaux de change gagnaient en popularité dans le cadre d'un boom du crédit en devises étrangères en Pologne. L'entreprise a finalement atteint un chiffre d'affaires annuel de 35 milliards de zlotys, a souligné Fakt.pl dans un article sur « l'un des plus grands scandales de la fintech polonaise. »
Bien que la plateforme ne traitait pas de cryptomonnaies, le site d'actualités crypto Bitcoin.pl a remarqué que son histoire est « un autre rappel que dans le monde de la finance (à la fois traditionnelle et numérique), la confiance prend des années à se construire et peut être perdue en quelques secondes, » suggérant :
« Peut-être est-il temps de prendre enfin au sérieux l'idée du « ne pas faire confiance, vérifier », non seulement dans le contexte du monde des cryptomonnaies, mais dans tous les services financiers ? »
« 112 millions et des milliers de clients lésés sont le prix payé pour une confiance excessivement facile et un manque de surveillance appropriée, » a ajouté le portail, qui a récemment publié des articles critiques sur les futures régulations crypto en Pologne.
Un cadre fintech fugitif toujours à retrouver et à arrêter
Le tribunal polonais a accepté la conclusion des procureurs selon laquelle les preuves recueillies sont suffisantes pour condamner le suspect. Il a également reconnu le potentiel d'une peine sévère, car les crimes dont il est accusé peuvent lui valoir jusqu'à 25 ans de prison.
Mais Marcin P. n'a pas encore été appréhendé et interrogé car il n'est pas en Pologne, et le tribunal a également admis qu'il y a un risque élevé qu'il échappe à la justice.
Selon le portail d'actualités financières Bankier.pl, le PDG est parti pour les États-Unis. Cela a été confirmé par un groupe de clients de Cinkciarz qui ont analysé des photos publiées par lui et sa femme sur les réseaux sociaux il y a environ six mois.
L'entrepreneur polonais a précédemment décrit les événements entourant son entreprise comme un « spectacle médiatique. » Le rapport cite un commentaire qu'il a fait à un post LinkedIn en juin, qualifiant Cinkciarz de système pyramidal, dans lequel il a déclaré avec arrogance :
« J'ai déjà battu le géant Mastercard 12 fois, donc je peux facilement faire face à la pathologie du système polonais… Et je conseille à tout le monde de s'abstenir de jugements hâtifs. »
La Pologne devrait probablement demander un avis rouge à Interpol pour Marcin
Adam Szewc, avocat du cabinet d'avocats Chmielniak Adwokaci, a déclaré à Bankier qu'il s'attendait à ce que les responsables polonais demandent à Interpol d'émettre un « avis rouge » pour l'arrestation de Marcin, ce qui permettra à ses homologues américains de le détenir jusqu'à ce qu'une demande d'extradition soit soumise.
En mars, la police polonaise a arrêté Robert G., membre du conseil d'administration de Cinkciarz, et l'a inculpé de complicité dans la commission de fraude. Puis, en mai, la chef comptable de l'entreprise, Monika J., a également été arrêtée.
L'Autorité de Supervision Financière de Pologne (KNF) a révoqué la licence de services de paiement de Conotoxia, une entité associée à Cinkciarz, dont les comptes bancaires ont également été bloqués.
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