Avantages clés
La garde tiers de Binance est une solution de garde conçue pour les institutions, permettant aux institutions de placer des fiat et des garanties financières traditionnelles auprès de banques tierces réglementées tout en tradant sur Binance.
La dernière version abaisse le seuil d'entrée, supprime les exigences en matière de volume de trading, et jusqu'à la fin de 2025, les frais de service sur les fonds stakés sont annulés.
La garde par des tiers s'aligne sur les normes financières traditionnelles, offrant un contrôle total aux institutions, réduisant le risque de contrepartie, et bénéficiant d'un service d'intégration sans couture fourni par une équipe dédiée de Binance.
Ceci est une annonce générale. Les produits et services mentionnés ici peuvent ne pas être disponibles dans votre région.
En novembre 2023, Binance est devenu le premier échange de cryptomonnaies au monde à piloter un programme de garde bancaire tiers — ce programme vise à aider les institutions à gérer le risque de contrepartie en plaçant les garanties de trading dans des banques tierces réglementées (garde hors cote), tout en conservant les droits de trading sur Binance.
Aujourd'hui, ce produit a discrètement mûri, devenant une solution opérationnelle concrète pour les clients institutionnels qui privilégient une plus grande transparence, un contrôle et une atténuation des risques. Nous avons maintenant encore abaissé le seuil d'utilisation de ce service : un montant minimum de staking plus bas, une infrastructure améliorée, et des frais de service annulés sur les fonds stakés jusqu'à la fin de 2025.
Cet article explorera le mécanisme de fonctionnement de la garde tiers de Binance et pourquoi de plus en plus d'institutions choisissent d'adopter ce modèle de gestion des risques d'actifs numériques plus intelligent.
Qu'est-ce que la garde tiers de Binance et pourquoi est-elle importante
La garde tiers de Binance est un cadre de garde de haute confiance conçu pour les institutions. Il permet aux clients de placer des garanties plus traditionnelles — telles que des fiat, des bons du Trésor et des produits de revenus tokenisés — dans des comptes d'entreprise auprès de banques tierces réglementées, c'est-à-dire la garde hors cote. Ces actifs sont en sécurité pendant leur garde dans la banque partenaire, et les clients continuent d'accéder à des limites de trading sur Binance sans avoir à transférer leurs garanties.
Comme les garanties restent dans le compte du client auprès de la banque partenaire, les institutions peuvent gagner des rendements sur les actifs éligibles tout en accédant à la liquidité de Binance. Cela permet une stratégie de capital efficace tout en générant des rendements.
Cette structure réduit considérablement le risque de contrepartie et suit un modèle utilisé de longue date dans les marchés financiers traditionnels. En séparant la garde de l'exécution, les institutions peuvent mieux coordonner leurs activités de cryptomonnaie avec leurs exigences de gestion des risques internes, leurs politiques opérationnelles et leurs attentes réglementaires, sans avoir à partager les actifs et sans perdre le contrôle.
Pour les institutions à la recherche d'une exposition sécurisée et efficace en capital aux cryptomonnaies, la garde bancaire tiers offre une solution combinée de garde de niveau financier traditionnel et de liquidité de Binance.
Dernière mise à jour : une solution évolutive conçue pour répondre aux besoins des institutions
Depuis son lancement pilote, la garde tiers de Binance a évolué en une solution plus facile à utiliser, efficace et évolutive, avec des améliorations clés visant à répondre aux besoins d'une clientèle institutionnelle plus large. Il est particulièrement notable que Binance renoncera à tous les frais de service sur les fonds stakés jusqu'au 31 décembre 2025, offrant une opportunité rentable aux institutions souhaitant essayer ou élargir l'utilisation du produit.
La dernière version a également abaissé le seuil d'entrée, réduit le montant minimum d'investissement et supprimé la pression des engagements de volume de trading. Cela rend la solution applicable à une plus large gamme de clients institutionnels, y compris les sociétés de gestion d'actifs, les fonds spéculatifs et d'autres institutions qui pourraient ne pas avoir été éligibles lors de la phase pilote. En arrière-plan, nous avons optimisé l'infrastructure du produit pour la rendre plus efficace en capital, aidant les clients à se développer sans augmenter la pression sur les coûts. Cette mise à jour nous permet de soutenir plus de clients à moindre coût, tout en maintenant la sécurité et la performance.
Enfin, nous avons élargi notre réseau de partenaires bancaires réglementés, offrant aux clients une plus grande flexibilité dans le choix des banques partenaires qui répondent à leurs exigences opérationnelles et réglementaires. Plus d'options signifient plus de contrôle et une confiance accrue.
Pourquoi les institutions choisissent-elles la garde tiers de Binance
La garde tiers de Binance vise à fournir aux institutions le contrôle, la transparence et la sécurité opérationnelle qu'elles attendent lors de l'allocation de capitaux à grande échelle. Les actifs des clients sont conservés dans des comptes bancaires indépendants — ni des comptes consolidés, ni des comptes fiduciaires — garantissant que les clients ont une propriété légale claire et une visibilité sur leurs actifs.
Cette structure répond aux exigences de gestion interne et réglementaire des institutions, et est particulièrement adaptée aux institutions soucieuses de conformité. Que ce soit pour faire face à des audits internes ou à des régulations externes, les clients peuvent s'appuyer sur cette solution de garde pour démontrer leur conformité avec les pratiques financières traditionnelles.
Binance offre également un accompagnement complet et un soutien continu pour aider les clients à intégrer facilement la garde tiers dans leurs opérations de trading. De la configuration initiale, à la connexion avec les banques, à la gestion des comptes, notre équipe travaillera en étroite collaboration avec chaque client pour garantir une expérience de qualité à chaque étape.
Des institutions variées, allant des fonds spéculatifs aux sociétés de gestion d'actifs en passant par les bureaux familiaux, choisissent la solution de garde tiers de Binance pour mieux équilibrer l'exposition aux actifs numériques avec le contrôle de la sécurité.
Promotion à 0 % de frais de transaction pour une durée limitée
Pour encourager l'utilisation par les institutions, Binance renonce actuellement à tous les frais de service sur les fonds stakés des clients de la garde tiers — ce qui, par rapport aux structures tarifaires précédentes, représente une réduction significative, témoignant de notre engagement à faciliter l'accès des institutions à des services de garde hors cote sécurisés.
Cette promotion à 0 % de frais de transaction se poursuivra jusqu'au 31 décembre 2025, et à partir de 2026, un nouveau modèle de tarification par paliers sera mis en œuvre, avec des taux plus bas basés sur les économies d'échelle des produits. Si vous êtes intéressé pour en savoir plus ou évaluer votre éligibilité, veuillez contacter votre gestionnaire de compte dédié. Si vous n'êtes pas encore un client VIP ou institutionnel de Binance, veuillez nous contacter via ce formulaire.
Résumé et perspectives
Avec l'augmentation de l'allocation d'actifs numériques par les institutions, la nécessité de construire une infrastructure conforme aux normes de sécurité financière traditionnelles devient de plus en plus pressante. La garde tiers de Binance a été conçue à cet effet, combinant garde hors cote, flexibilité de trading sur site et liquidité mondiale de Binance, offrant une solution complète aux institutions.
Ce n'est pas seulement une validation de concept. Avec l'utilisation active croissante de clients réels et l'expansion continue du réseau bancaire partenaire, la garde tiers devient rapidement la nouvelle norme pour gérer l'exposition aux actifs numériques de manière claire, contrôlée et confiante.
Pour les institutions cherchant à entrer sur le marché ou à augmenter leur part de marché tout en satisfaisant les exigences de gestion interne et en réduisant les risques opérationnels, la garde tiers de Binance offre un chemin de développement clair.
Lecture complémentaire
Contactez notre équipe
Le premier au monde ! Binance prend désormais en charge les essais de trading pour les investisseurs institutionnels avec des services de garde bancaire tiers.
Avertissement : Les prix des actifs numériques présentent un risque de marché élevé et une volatilité des prix. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer, et vous pourriez ne pas récupérer le montant de votre investissement. Vous devez assumer l'entière responsabilité de vos décisions d'investissement, Binance n'étant pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Les performances passées ne sont pas une indication fiable des performances futures. Vous ne devez investir que dans des produits que vous comprenez et dont vous maîtrisez les risques. Veuillez réfléchir attentivement à votre expérience d'investissement, votre situation financière, vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque, et consultez un conseiller financier indépendant. Ce document ne doit pas être considéré comme un conseil financier. Pour plus d'informations, veuillez consulter nos (conditions d'utilisation), (conditions d'utilisation des prêts VIP) et (avertissement de risque).