Quand il s'agit d'argent, les arnaques suivent toujours. Et il en va de même pour la cryptomonnaie.

La monnaie numérique est une forme de monnaie stockée dans un portefeuille numérique, et le propriétaire peut convertir cette monnaie en espèces en la transférant sur un compte bancaire. La cryptomonnaie, comme le bitcoin, est différente de la monnaie numérique. Elle utilise la blockchain pour la vérification et ne passe pas par des institutions financières, ce qui rend plus difficile la récupération en cas de vol.

Bien que la cryptomonnaie soit une tendance plus récente, les voleurs utilisent d'anciennes méthodes pour voler. Voici quelques-unes des arnaques courantes liées à la cryptomonnaie auxquelles il faut faire attention.

1. Schémas d'investissement en Bitcoin

Dans les schémas d'investissement en bitcoin, les escrocs contactent les investisseurs en prétendant être des "gestionnaires d'investissement" expérimentés. Dans le cadre du schéma, les soi-disant gestionnaires d'investissement prétendent avoir gagné des millions en investissant dans la cryptomonnaie et promettent à leurs victimes qu'elles gagneront de l'argent grâce aux investissements.

Pour commencer, les escrocs demandent des frais initiaux. Ensuite, au lieu de gagner de l'argent, les voleurs volent simplement les frais initiaux. Les escrocs peuvent également demander des informations personnelles d'identification, en prétendant que c'est pour transférer ou déposer des fonds, et ainsi accéder à la cryptomonnaie d'une personne.

Un autre type d'escroquerie d'investissement implique l'utilisation de faux témoignages de célébrités. Les escrocs prennent de vraies photos et les imposent sur de faux comptes, publicités ou articles pour donner l'impression que la célébrité promeut un gain financier important provenant de l'investissement. Les sources de ces affirmations semblent légitimes, utilisant des noms d'entreprises réputées comme ABC ou CBS avec un site web et des logos professionnels. Cependant, le témoignage est faux.

2. Arnaques de rug pull

Les arnaques de rug pull impliquent des escrocs d'investissement qui "gonflent" un nouveau projet, un jeton non fongible (NFT) ou une pièce pour obtenir des financements. Après que les escrocs aient reçu l'argent, ils disparaissent avec lui. Le codage de ces investissements empêche les gens de vendre le bitcoin après l'achat, donc les investisseurs se retrouvent avec un investissement sans valeur.

Une version populaire de cette escroquerie était l'escroquerie du jeton Squid, nommée d'après la populaire série Netflix Squid Game. Les investisseurs devaient jouer pour gagner de la cryptomonnaie : les gens achèteraient des jetons pour des jeux en ligne et gagneraient davantage plus tard à échanger contre d'autres cryptomonnaies. Le prix du jeton Squid est passé de 1 cent à environ 90 dollars par jeton.

Finalement, le trading s'est arrêté et l'argent a disparu. La valeur du jeton a alors atteint zéro alors que les gens tentaient mais échouaient à vendre leurs jetons. Les escrocs ont gagné environ 3 millions de dollars grâce à ces investisseurs.

Les arnaques de rug pull sont également courantes pour les NFTs, qui sont des actifs numériques uniques.

3. Arnaques romantiques

Les applications de rencontre ne sont pas étrangères aux arnaques liées à la cryptomonnaie. Ces arnaques impliquent des relations, généralement à distance et strictement en ligne, où une partie prend le temps de gagner la confiance de l'autre partie. Au fil du temps, une partie commence à convaincre l'autre d'acheter ou de donner de l'argent sous forme de cryptomonnaie.

Après avoir obtenu l'argent, l'escroc de rencontre disparaît. Ces arnaques sont également appelées "arnaques de boucher de cochon."

4. Arnaques de phishing

Les arnaques de phishing existent depuis un certain temps mais restent populaires. Les escrocs envoient des e-mails avec des liens malveillants vers un faux site web pour recueillir des détails personnels, tels que des informations de clé de portefeuille de cryptomonnaie.

Contrairement aux mots de passe, les utilisateurs ne reçoivent qu'une clé privée unique pour les portefeuilles numériques. Mais si une clé privée est volée, il est difficile de changer cette clé. Chaque clé est unique à un portefeuille ; donc, pour mettre à jour cette clé, la personne doit créer un nouveau portefeuille.

Pour éviter les arnaques de phishing, ne saisissez jamais d'informations sécurisées à partir d'un lien d'e-mail. Allez toujours directement sur le site, peu importe à quel point le site web ou le lien semble légitime.

5. Schémas de Ponzi

Les schémas de Ponzi paient les anciens investisseurs avec les bénéfices des nouveaux. Pour attirer de nouveaux investisseurs, les escrocs de la cryptomonnaie attireront de nouveaux investisseurs avec du bitcoin. C'est un schéma qui tourne en rond, car il n'y a pas d'investissements légitimes ; il s'agit uniquement de cibler de nouveaux investisseurs pour de l'argent.

L'attrait principal d'un schéma de Ponzi est la promesse de profits énormes avec peu de risques. Cependant, il y a toujours des risques associés à ces investissements, et il n'y a pas de rendements garantis.

6. Fausses bourses de cryptomonnaie

Les escrocs peuvent attirer les investisseurs avec des promesses d'une grande bourse de cryptomonnaie - peut-être même un peu de bitcoin supplémentaire. Mais en réalité, il n'y a pas d'échange et l'investisseur ne sait pas que c'est faux jusqu'à ce qu'il perde son dépôt.

Tenez-vous en aux marchés d'échange de cryptomonnaie connus comme Coinbase, Crypto.com et Cash App pour éviter un échange inconnu. Faites des recherches et consultez des sites de l'industrie pour des détails sur la réputation et la légitimité de l'échange avant de saisir des informations personnelles.

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