Les fondateurs de Bankera, une société fintech de cryptomonnaie lituanienne, ont été frappés par des accusations graves concernant la détournement de fonds levés lors de l'initial coin offering (ICO) de 2018 suite à une enquête récente.
Selon un rapport de l'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), près de la moitié des 100 millions d'euros (114 millions de dollars) levés ont été canalisés vers l'acquisition secrète de Pacific Private Bank, une petite institution financière basée à Vanuatu.
Avec le contrôle de la banque, les fondateurs — Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas et Mantas Mockevičius — auraient obtenu un accès illimité aux fonds de l'ICO. Ils auraient approuvé des prêts importants et non garantis à des entreprises qu'ils possédaient ou contrôlaient secrètement.
Au lieu de soutenir les projets de banque blockchain de Bankera, ces fonds auraient été gaspillés dans des biens immobiliers de luxe et des investissements haut de gamme.
Les fondateurs alimentent la controverse avec des achats extravagants
Des documents internes divulgués et des relevés bancaires obtenus par l'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) révèlent le chemin troublant de la façon dont les fondateurs de Bankera ont utilisé les 100 millions d'euros levés lors de leur ICO — une offre de soi-disant « tokens d'utilité » plus tard allégués comme étant des valeurs mobilières.
La plupart des fonds ont été secrètement canalisés vers Pacific Private Bank à Vanuatu, une institution financière qu'ils ont discrètement acquise. De là, des millions d'euros ont été prêtés à des entreprises qu'ils possédaient et déposés sur leurs comptes bancaires.
L'argent a été blanchi à travers des biens immobiliers coûteux et des commodités de luxe dans plusieurs pays.
Parmi les achats les plus significatifs figurait une villa de luxe de 2,5 millions d'euros sur la Côte d'Azur française, selon les recherches de l'OCCRP. La propriété, près de la station balnéaire exclusive de Saint-Tropez, dispose d'une piscine privée, de vues sur la mer et d'un design contemporain — un lieu de rencontre clair pour l'élite haut de gamme.
Dans leur pays d'origine, la Lituanie, les fondateurs auraient acheté plusieurs appartements de luxe et propriétés commerciales en utilisant des sociétés écrans. Un tel immeuble à Vilnius, évalué à plus de 1 million d'euros, a été rénové et loué à des startups technologiques et des détaillants de niche. Cependant, les revenus générés semblaient bénéficier aux fondateurs de manière privée plutôt que d'être réinvestis pour soutenir les détenteurs de tokens de Bankera.
L'enquête a également révélé des prêts liés à l'achat d'un manoir en Suisse et un investissement significatif dans un développement immobilier de luxe aux Émirats Arabes Unis — soulignant l'ampleur mondiale des dépenses des fondateurs. D'autres fonds auraient été utilisés pour acquérir une flotte de voitures de sport hautes performances enregistrées au nom de sociétés affiliées.
Bien que ces achats soient largement documentés, les avocats de Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas et Mantas Mockevičius ont contesté cela. Ils soutiennent que toutes les activités financières ont été menées légalement et pour soutenir le développement de l'écosystème Bankera. Cependant, ils n'ont fait aucun effort pour clarifier les choses ou réfuter les transactions individuelles et les accords immobiliers présentés dans le rapport de l'OCCRP.
Le manque de détails supplémentaires fournis en réponse n'a fait qu'alimenter le scepticisme des investisseurs de l'ICO, qui croient que ces achats extravagants violent directement l'objectif original du projet : créer un système financier décentralisé et universellement accessible qui répond aux besoins de l'ère blockchain.
Les investisseurs expriment leur frustration face aux promesses non tenues
Bankera s'était commercialisé comme une « banque pour l'ère blockchain », proposant un ensemble complet de services et des paiements hebdomadaires aux investisseurs qui possédaient des tokens BNK. Mais les investisseurs disent que ces paiements ont considérablement diminué au fil des ans, le programme de partage des revenus se terminant complètement en 2022.
De plus, l'engagement de Bankera à obtenir une licence bancaire de l'Union européenne ne s'est jamais matérialisé. Aujourd'hui, la valeur entièrement diluée des tokens BNK est d'environ 975 710 $ — comparable aux 912 430 à 3 080 000 tokens émis lors de l'ICO.
Malgré des revers, Bankera continue de poursuivre des projets dans le domaine de la banque crypto et maintient une présence active sur des plateformes comme LinkedIn.
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