Pour entrer dans le monde des cryptomonnaies, le USDT (Tether), ou simplement 'U monnaie', est devenu le premier pas pour les investisseurs dans les cryptomonnaies. En tant que l'une des stablecoins les plus répandues, le USDT fixe sa valeur à 1:1 par rapport au dollar, sa fonction est comparable à celle du 'dollar' dans l'économie réelle.
Bien que le USDT ait effectivement fait l'objet de nombreuses controverses concernant la transparence et les réserves d'actifs, il a encore démontré une grande stabilité lors des fluctuations massives du marché des cryptomonnaies. Le USDT n'est certes pas 'réellement un dollar', mais en termes de résultats, il a néanmoins gagné la confiance élevée des investisseurs, devenant l'une des stablecoins les plus liquides du marché. De nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies, y compris Binance, utilisent le USDT comme principale unité de mesure et moyen d'échange.
Cependant, l'achat de USDT n'est pas sans risque. En raison de sa grande liquidité, il est devenu un outil d'exploitation pour les escrocs, et le marché est inondé de fraudes sous prétexte de 'payer peu pour des pièces', de 'profit rapide', ou même de 'l'amour'. Les investisseurs doivent être prudents, car un petit faux pas peut les faire tomber dans le piège.
Cet article s'efforcera de décomposer de manière exhaustive l'ensemble du contexte du USDT pour vous fournir le guide le plus complet.
Guide rapide sur le Tether USDT
Qu'est-ce que le USDT : pourquoi peut-il être ancré à 1:1 avec le dollar ?
Tout le monde se pose une question, les dollars physiques sont émis par le gouvernement américain selon un mécanisme strict. Alors pourquoi le USDT, provenant du monde des cryptomonnaies, peut-il avoir une valeur de 1:1 par rapport au dollar ?
La réponse est la suivante : le USDT (Tether) a été émis pour la première fois par Tether Limited en 2014, alors qu'il était basé sur le protocole du réseau Bitcoin.
Pour maintenir sa stabilité de prix, les informations officielles de Tether révèlent qu'elle soutient la valeur du USDT avec divers actifs tangibles, y compris des billets commerciaux, des bons du Trésor et des liquidités à court terme ; de plus, elle mandate une société comptable tierce pour effectuer des audits trimestriels et publie des rapports pertinents pour prouver que ses réserves d'actifs suffisent pour soutenir la quantité de USDT en circulation sur le marché.
Comme mentionné ci-dessus, Tether n'est pas totalement exempt de controverses, ses actifs et leur contenu sont également remis en question par les médias ou les analystes, mais depuis le lancement du USDT, il bénéficie toujours d'une grande confiance de la part des investisseurs du marché, étant l'une des stablecoins les plus populaires.
Le Tether USDT va-t-il s'effondrer ?
Une autre question fréquente est de savoir si le USDT peut s'effondrer du jour au lendemain, comme d'autres stablecoins.
Le mécanisme de valeur du USDT est finalement différent de celui du dollar, car nous ne pouvons pas affirmer que détenir du USDT équivaut à détenir des dollars. Cependant, depuis son émission, le USDT a montré une grande stabilité de prix, bien qu'il y ait parfois des fluctuations temporaires, il n'y a eu que très peu d'épisodes de désancrage à grande échelle.
Le USDT n'a pas encore obtenu de statut légal légal significatif de la part des gouvernements ou des régimes, mais en raison de sa grande liquidité, il est considéré comme un outil de négociation important sur le marché des cryptomonnaies. Ces dernières années, certains pays, dont la Thaïlande, ont également reconnu de manière limitée le USDT en tant qu'"actif", voire comme un outil de négociation légal.
Tether continue de renforcer la confiance du marché par le biais de rapports d'audit tiers, ce mécanisme n'a pas encore provoqué de crise de confiance majeure. Ainsi, on peut voir que le USDT reste un pilier important du marché des cryptomonnaies.
Le Tether est-il légal ? Il n'y a pas encore de cadre juridique internationalement reconnu.
Concernant les réglementations dans le monde macro, le Tether / USDT reste dans une zone grise, selon la législation de chaque pays.
Par exemple, aux États-Unis, le USDT est désormais soumis à la réglementation de la SEC (Securities and Exchange Commission) et de la CFTC (Commodity Futures Trading Commission), mais n'a pas encore atteint le stade de "monnaie légale" (c'est-à-dire qu'il n'y a pas de définition juridique claire, ou au contraire, comment cela s'écarte de la définition légale). Cependant, d'après les tentatives répétées du gouvernement américain de réglementer et de poursuivre des personnes liées aux cryptomonnaies, les tribunaux américains ont essentiellement accepté de considérer le USDT comme un actif négociable.
La situation dans d'autres pays est similaire, la plupart des pays et régions ont déjà remarqué l'importance du USDT sur le marché, en particulier pour surveiller son rôle dans les transactions d'argent sale, mais la plupart n'ont pas encore accordé au USDT une légalité en tant que monnaie, y compris dans des endroits comme l'Union européenne, le Canada et le Japon.
Le USDT est-il une fraude : non, mais il est souvent utilisé à des fins illégales par des criminels.
Le USDT est une cryptomonnaie avec une valeur de transaction stable, il n'est absolument pas une fraude, mais en raison de sa nature décentralisée et de son utilisation en tant que cryptomonnaie, il est souvent utilisé par des escrocs et des criminels.
Les investisseurs en cryptomonnaies doivent également être attentifs aux différentes méthodes de fraude lors de l'achat.
Les 6 méthodes de fraude les plus courantes liées au USDT :
Fraudes amoureuses via des applications de rencontres : c'est la méthode la plus courante : établir une relation via des plateformes de rencontre comme Tinder, Pairs, WooTalk, puis demander du USDT sous prétexte d'une 'opportunité d'investissement', 'besoin urgent de prêts', ou 'maladie d'un proche'. Ce type de transaction USDT n'est pas soumis à la réglementation bancaire et est difficile à tracer, ce qui en fait la monnaie de choix pour les fraudes.
Faux sites d'échange / fausses applications d'échange : les escrocs imitent l'apparence de célèbres échanges, incitant les utilisateurs à déposer de l'argent ou à acheter de faux USDT, tandis que les enregistrements de transaction ne sont que des chiffres falsifiés dans l'arrière-plan, impossibles à retirer. Ils peuvent même utiliser des publicités Google pour accroître leur crédibilité, les utilisateurs doivent éviter de se faire avoir et utiliser des sites d'autorité comme Coinmarketcap pour confirmer l'authenticité.
Faux investissements pour gagner de l'argent : attirer les investisseurs avec des rendements élevés, créer une crédibilité avec des petits remboursements initiaux, puis disparaître une fois que la victime a investi davantage, ou utiliser le prétexte d'un "compte gelé" pour soutirer des garanties supplémentaires. En réalité, les échanges légitimes ne prélèvent que de faibles frais pour retirer des USDT, sans frais élevés.
Faux staking / faux mining : promettant un "retour sur investissement garanti" de 8% à 12% ou même plus, pour inciter les victimes à déposer du USDT. En comparaison, le taux de rendement annuel du staking du USDT dans les véritables échanges est d'environ 1% à 4%. Pour tout plan d'investissement avec un rendement élevé, les investisseurs doivent être prudents et vérifier.
Faux OTC (transactions de gré à gré) / faux U commerçants / faux USDT : les escrocs vendent du USDT via des plateformes comme Line et WeChat, en prétendant que les comptes d'échange ne peuvent recevoir que du vrai USDT, puis demandent aux vendeurs de le transférer directement sur le compte d'échange. Avant de procéder à des transactions OTC/P2P, les utilisateurs doivent d'abord rechercher des plateformes réputées, puis vérifier l'adresse du contrat USDT correcte (TRC-20, ERC-20).
Faux dons / faux USDT gratuits : attirer les utilisateurs avec des raisons comme 'donner de la cryptomonnaie' ou 'gagner un prix', qui peuvent en réalité être des sites de phishing, des liens malveillants ou des contrats malveillants. L'objectif est de voler les identifiants et mots de passe des échanges ou des actifs dans le portefeuille de cryptomonnaie.
En examinant les arnaques liées aux cryptomonnaies actuelles, les méthodes des escrocs sont souvent des 'fraudes émotionnelles' ou des 'escroqueries d'investissement'. Peu importe qui que ce soit, si quelqu'un vous demande soudain de payer ou de transférer du USDT, les investisseurs doivent examiner attentivement les antécédents de l'autre partie pour vérifier la possibilité de fraude.
Exemples réels des 6 types de fraude au USDT :
Méthodes de fraude au USDT 1 : faux sites d'échange, fausses applications d'échange
Les faux sites d'échange ont souvent une apparence trompeuse, ressemblant beaucoup à de vrais échanges de cryptomonnaies, et peuvent même avoir certaines fonctionnalités de dépôt et d'échange de cryptomonnaies, trompant les victimes pour qu'elles y déposent de l'argent réel ou achètent de faux USDT.
Mais en réalité, ce que vous voyez sur de fausses applications ou pages Web est un chiffre que l'autre partie peut changer à volonté depuis l'arrière-plan. Peu importe combien vous avez gagné dans cet échange frauduleux, cela ne signifie pas que vous possédez réellement cet argent, et en général, vous ne pourrez pas le retirer. Vous ne faites pas que perdre votre temps, mais aussi votre capital.
Ces faux échanges achètent parfois des publicités Google, faisant apparaître leurs liens frauduleux en première position sur la page d'accueil de Google, ou dans les sections de téléchargement d'apps, amenant les utilisateurs à croire que ces faux échanges sont très populaires ou fiables.
Dans de tels cas, vous pouvez utiliser le site d'autorité en cryptomonnaie Coinmarketcap pour confirmer la taille et la sécurité de l'échange.
De plus, il existe aussi des interfaces de faux échanges de cryptomonnaies qui imitent les véritables, trompant les utilisateurs pour qu'ils se connectent et obtiennent leurs identifiants et mots de passe, puis volent leurs actifs. Il est donc essentiel de confirmer non seulement l'authenticité de l'échange, mais aussi d'utiliser le bon site Web/app d'échange.
Méthodes de fraude au USDT 2 : faux investissements pour gagner de l'argent
Les opportunités d'investissement frauduleuses sont parfois accompagnées de faux sites d'échange et d'applications, mais il y a aussi des cas de fraude utilisant des logiciels de médias sociaux ou ouvrant des magasins physiques pour tromper les victimes en leur faisant ouvrir des comptes d'investissement avec des cartes de recharge USDT.
Au début, il est possible qu'ils utilisent votre capital ou l'argent gagné d'autres victimes pour vous verser des intérêts raisonnables, vous faisant croire qu'il y a vraiment un bénéfice, et vous incitant à investir davantage. Mais peu importe combien d'intérêts vous recevez, le montant que vous pouvez retirer est généralement inférieur à votre capital investi. Finalement, une fois que vous avez investi suffisamment, soit l'autre partie disparaît, soit elle vous dit que 'votre compte a été gelé à cause de la lutte contre le blanchiment d'argent', ou qu'il y a une 'enquête illégale' et qu'il faut déposer davantage de garanties ou de taxes pour retirer votre argent. L'objectif est de vous tromper à nouveau.
Veuillez noter que les échanges de cryptomonnaies normaux ne prélèvent que des frais très faibles et raisonnables lors du retrait de USDT, tout comme les frais de transfert bancaire de 15 dollars, les frais sont généralement de 1 à 2 dollars. Toute déclaration de frais de retrait élevés est probablement une fraude.
Dans ce genre de situation, bien que les victimes soient très pressées de récupérer leur argent, il ne faut surtout pas remettre d'argent, afin d'éviter d'augmenter les pertes.
Méthodes de fraude au USDT 3 : faux staking, faux mining
Les faux staking et faux mining sont souvent associés à de faux échanges. Des cryptomonnaies légitimes comme Bybit ou Binance offrent effectivement des services de staking de stablecoins pour obtenir des rendements annuels appropriés, mais les stablecoins, en raison de leur faible volatilité des prix, présentent un faible risque, et des rendements raisonnables se situent généralement entre 1 et 4%. C'est conceptuellement similaire à la manière dont les banques utilisent vos dépôts à terme pour investir et vous reverser des intérêts.
De nombreux faux échanges offrent des produits de faux staking et de faux mining avec des rendements garantis de 8% voire 12%, dans le but d'inciter les victimes à déposer activement du USDT dans de faux échanges, volant ainsi votre USDT. En cas de telles situations, veuillez vous référer à la méthode de fraude 1 pour vérifier l'authenticité de l'échange.
Si vous voulez savoir comment obtenir des récompenses en stakant des cryptomonnaies sur un véritable échange Binance, nous vous invitons à lire : Guide complet sur les 7 types de gains sur Binance : Binance Earn / DeFi / Mining de liquidités
Méthodes de fraude au USDT 4 : faux OTC, faux U commerçants, fausses pièces
L'OTC, également connu sous le nom de trading de gré à gré, il existe de nombreux soi-disant U commerçants qui vendent du USDT via Line ou WeChat, que ce soit par virement ou en personne, après la transaction, le USDT sera directement transféré dans votre portefeuille de cryptomonnaie. Ces pièces semblent réelles en termes de représentation et de quantité dans le portefeuille de cryptomonnaie, mais ne peuvent pas être utilisées ou retirées, car vous avez acheté du faux USDT.
Cette situation est semblable à celle d'obtenir des faux billets, mais dans le monde des cryptomonnaies, il n'existe pas de mécanisme de prévention contre les faux billets ; quiconque ayant les compétences techniques peut émettre sa propre cryptomonnaie. Il est crucial de s'assurer que l'adresse de contrat est correcte pour garantir l'authenticité de la monnaie.
Si vous devez vraiment faire du OTC, il est préférable de demander à l'autre partie de transférer directement sur votre compte d'échange (l'échange ne recevra que du vrai USDT), ou de vérifier vous-même l'adresse de contrat USDT correcte pour vous assurer que vous obtenez de la vraie monnaie.
・Adresse USDT TRC-20 : TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
・Adresse USDT ERC-20 : 0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7
Cependant, la méthode la plus sûre pour le trading de gré à gré reste d'utiliser des échanges comme le service P2P sans frais sur Bybit, tout comme lorsque vous utilisez une plateforme de commerce électronique, après que l'utilisateur ait passé une commande, l'échange retiendra d'abord les actifs équivalents du vendeur, confirmant que l'utilisateur a bien reçu la cryptomonnaie avant de libérer la retenue, fournissant ainsi une protection supplémentaire.
De plus, il convient de noter qu'acheter du USDT d'origine douteuse en ligne présente un risque d'implication dans des affaires de blanchiment d'argent ; il est préférable d'acheter par des canaux conformes tels que des échanges : Introduction à l'échange Bybit 2023｜Avantages d'inscription à Taiwan, sécurité, évaluations, frais, et guide sur les dépôts et retraits.
Méthodes de fraude au USDT 5 : faux dons, faux USDT gratuits
Les utilisateurs peuvent parfois voir sur les groupes Line ou Telegram des personnes affirmant qu'elles arrêtent de trader et qu'elles vont donner tout leur USDT restant, les incitant à les ajouter sur leur compte de médias sociaux pour les contacter. Ou encore, elles pourraient vous dire que vous avez gagné quelque chose et vous inviter à récupérer votre prix en USDT.
Peu importe ce que l'autre partie vous envoie comme message, 90% du temps, ce sera un lien de phishing ou un fichier malveillant. Plus inquiétant encore, il y a l'autorisation de contrat malveillant, quel que soit le type, le but est de voler vos identifiants et mots de passe d'échange, ou de dérober des actifs de votre portefeuille de cryptomonnaie. Une fois que vous êtes imprudent, il se peut même que vos identifiants bancaires soient volés.
Au départ, vous pensiez que c'était de l'argent tombé du ciel, mais en réalité, vous avez remis votre argent à l'autre partie. Si vous rencontrez des messages similaires, soyez très prudent.
Méthodes de fraude au USDT 6 : Fraudes amoureuses via Tinder, Tantan, Pairs, WooTalk, Pikabu, Omi et autres applications de rencontre
Les fraudes amoureuses liées aux cryptomonnaies ne diffèrent pas de celles d'autres types de fraudes. Que ce soit sous prétexte d' 'investir pour gagner de l'argent', de 'besoins de prêts' ou de 'maladie d'un proche', l'objectif final est de vous soutirer quelque chose de valeur, mais ici, l'échange se fait avec du USDT difficile à tracer et qui n'exige pas de passer par un compte bancaire.
Pour plus d'exemples de fraudes amoureuses liées aux cryptomonnaies, vous pouvez vous référer à : Fraudes amoureuses à Hong Kong et Taiwan via Binance ! Explication des 6 types de fraudes courantes sur Binance !
Les escroqueries exploitent souvent l'écart cognitif, alors avant d'acheter ou de transférer du USDT, arrêtez-vous pour vérifier et trouvez le bon canal pour confirmer l'information.
Si vous rencontrez une situation similaire à l'un des types de fraude mentionnés ci-dessus, arrêtez immédiatement d'opérer, ne déposez plus d'argent et ne fournissez aucune information personnelle, et signalez-le à la police ou à la ligne d'assistance contre la fraude de votre région.
Pour ceux qui souhaitent vraiment entrer dans le monde des cryptomonnaies et utiliser ces dernières pour des investissements financiers, il est conseillé d'utiliser des échanges de cryptomonnaies reconnus et sécurisés, parmi les plus grands au monde. Ou rejoignez le groupe Telegram de Daily Coin Research, nous serons votre dernière ligne de défense contre les escroqueries !
Comment acheter du USDT de la manière la plus avantageuse : déposer des monnaies fiduciaires à partir d'un échange local pour acheter.
Enfin, si vous êtes sûr de ne pas avoir rencontré l'un des types de fraude mentionnés ci-dessus, et que vous comprenez clairement votre objectif et votre motivation à acheter du USDT, nous vous invitons à lire cet article sur comment acheter du USDT : Comment acheter du USDT à Taiwan ? Est-il possible de conserver son capital en achetant du USDT dans un marché baissier ?
En plus des méthodes d'achat mentionnées ci-dessus, les investisseurs taiwanais peuvent également acheter du USDT directement par carte de crédit (avec un taux de change légèrement moins favorable) ou utiliser la fonctionnalité P2P des grandes plateformes d'échange, y compris Bybit.
Comment acheter des Tether USDT : Méthode 1, échange P2P
Le moyen le plus simple d'acheter des Tether est d'échanger via les systèmes P2P/C2C de différents échanges. Par exemple, sur la plateforme P2P de Bybit, vous pouvez échanger des nouveaux dollars taiwanais contre du USDT.
Comment acheter des Tether USDT : Méthode 2, acheter des pièces avec une carte de crédit
Les investisseurs peuvent également acheter des pièces directement avec une carte de crédit sur l'échange, mais doivent faire attention aux frais qui peuvent être assez élevés, augmentant les coûts.
Comment acheter des Tether USDT : Méthode 3, utiliser d'autres crypto-monnaies pour un échange instantané
Si vous possédez déjà des BTC/ETH ou d'autres cryptomonnaies, vous pouvez rapidement échanger contre du USDT via des échanges en utilisant des méthodes comme l'échange instantané.
