Avec la maturation du marché des actifs cryptographiques, de plus en plus d'investisseurs fortunés confient leurs actifs cryptographiques à des tiers pour garantir la sécurité de leurs actifs et respecter les exigences de conformité mondiales. L'émergence des services de garde d'actifs cryptographiques a comblé le vide en matière de sécurité, de liquidité et de conformité auquel les investisseurs fortunés sont confrontés dans la gestion des actifs cryptographiques.
Mais parmi les nombreuses plateformes de garde, lesquelles méritent la confiance des investisseurs fortunés ? Quels exemples d'applications réussies pouvons-nous prendre comme référence ?
Dans cet article, Portal Labs vous présentera les 10 plateformes les plus influentes du secteur de la garde d'actifs cryptographiques, vous aidant à faire un choix éclairé dans un marché complexe.
Qu'est-ce que la garde d'actifs cryptographiques ?
La garde d'actifs cryptographiques, en termes simples, consiste à confier des actifs cryptographiques à des institutions professionnelles pour leur conservation, leur gestion et leur valorisation. Pour les investisseurs à valeur nette élevée, cela ne constitue pas seulement un outil de protection des actifs, mais aussi un service central leur permettant de se concentrer sur les investissements stratégiques et l'optimisation de leur allocation d'actifs.
Les services fournis par les plateformes de garde incluent :
Stockage en cold wallet : assure une sécurité élevée des actifs ;
Services de conformité : garantissent que les actifs respectent les normes de régulation financière internationales ;
Gestion de la liquidité : assure que les actifs peuvent être liquidés rapidement si nécessaire ;
Optimisation fiscale : génération automatique de rapports fiscaux, réduction de la charge fiscale.
Par rapport à l'utilisation personnelle d'un cold wallet pour le stockage, les avantages de la garde par un tiers incluent :
Sécurité
Bien que les cold wallets puissent techniquement prévenir les attaques de hackers en ligne, la sécurité offerte par la garde tierce est plus complète. Grâce à des institutions de garde professionnelles, les actifs ne sont pas seulement stockés dans un cold wallet, mais bénéficient également de technologies de signature multiple et de protections d'assurance. Ainsi, les investisseurs peuvent non seulement éviter les intrusions de hackers, mais aussi obtenir une compensation d'assurance en cas de situations extrêmes.
Conformité et transparence
Les investisseurs à valeur nette élevée font souvent face à des exigences de conformité à l'échelle mondiale. Les plateformes de garde garantissent que les actifs des investisseurs respectent les réglementations financières de chaque pays grâce à des mesures de conformité telles que KYC (vérification d'identité des clients) et AML (lutte contre le blanchiment d'argent). De plus, les rapports d'audit réguliers et la transparence de la gestion des actifs permettent aux investisseurs de suivre l'état de leurs actifs, garantissant la conformité et la transparence de la gestion des actifs.
Liquidité
Les plateformes de garde tierces offrent aux investisseurs une manière plus pratique de gérer leurs actifs. Grâce aux plateformes de garde, les investisseurs peuvent ajuster rapidement leur portefeuille ou liquider des actifs sans se soucier des problèmes d'accès aux cold wallets. Les plateformes de garde collaborent souvent avec plusieurs échanges et institutions financières pour garantir la liquidité des actifs et exécuter rapidement des transactions si nécessaire.
Optimisation fiscale
Les plateformes de garde offrent souvent des services automatisés de génération de rapports fiscaux, aidant les investisseurs à éviter les risques fiscaux et à réduire leur charge fiscale. Cela permet aux investisseurs non seulement d'assurer la conformité de leurs actifs, mais aussi de planifier de manière rationnelle les questions fiscales à l'échelle mondiale, évitant ainsi les risques potentiels liés à la gestion personnelle.
Charge de gestion
Pour les investisseurs à valeur nette élevée, la complexité et les risques de la gestion des actifs cryptographiques ne sont pas négligeables. Les plateformes de garde offrent un support client 24/7 et des fonctionnalités de récupération de compte, garantissant que les investisseurs peuvent obtenir de l'aide à tout moment, évitant ainsi les pertes d'actifs dues à des erreurs de manipulation ou à des problèmes techniques.
Enfin, les plateformes de garde prennent généralement en charge la gestion de plusieurs actifs cryptographiques, y compris Bitcoin, Ethereum, les tokens DeFi et les NFT. Cela permet aux investisseurs à valeur nette élevée de gérer des actifs diversifiés sur une seule plateforme, sans avoir à se disperser sur plusieurs plateformes, améliorant ainsi l'efficacité de la gestion.
Plateformes de garde cryptographiques mainstream
Examinons maintenant les 10 plateformes de garde d'actifs cryptographiques les plus influentes, en analysant leurs avantages et caractéristiques respectifs.
BitGo
Date de création : 2013
Points forts du service : BitGo est la plateforme de garde en cold wallet leader du secteur, offrant des services de signature multiple et d'assurance des actifs, garantissant la sécurité maximale des actifs cryptographiques.
Public cible : BitGo fournit des services de garde à plusieurs fonds et échanges de cryptomonnaies de renommée mondiale, y compris Gemini et Coinbase.
Clients cibles : principalement au service des grands investisseurs institutionnels et des investisseurs à valeur nette élevée, en particulier ceux nécessitant une sécurité et une conformité élevées.
BitGo est toujours privilégié par les institutions financières et les échanges du monde entier, en raison de sa sécurité exceptionnelle, de son soutien à la conformité et de sa gestion de la liquidité, occupant une position importante dans le domaine de la garde d'actifs cryptographiques.
Anchorage
Date de création : 2017
Points forts du service : Anchorage est la première plateforme de garde d'actifs cryptographiques au monde à avoir obtenu une approbation de conformité, offrant des services de stockage à froid et de garde conforme.
Public cible : Anchorage fournit des services de garde à plusieurs grandes sociétés de gestion d'actifs, institutions financières et grands fonds, tels que Pantera Capital et BlockFi.
Clients cibles : se concentre sur la fourniture de services de garde aux institutions financières, aux grandes sociétés de gestion d'actifs et aux investisseurs institutionnels, particulièrement adaptés aux clients ayant des exigences de conformité.
Anchorage, grâce à sa technologie innovante et à sa certification de conformité, fournit des services de garde d'actifs cryptographiques sécurisés aux investisseurs institutionnels, devenant progressivement l'une des plateformes de garde les plus fiables de l'industrie cryptographique.
Fidelity Digital Assets
Date de création : 2018
Points forts du service : Fidelity Digital Assets offre des services de garde d'actifs cryptographiques alliant stabilité financière traditionnelle, prenant en charge le stockage en cold wallet et des services hautement conformes.
Public cible : Fidelity fournit des services de garde aux institutions financières traditionnelles, bureaux de famille et investisseurs institutionnels, avec des clients tels que Fidelity Asset Management et la Bourse de New York.
Clients cibles : investisseurs à long terme, institutions financières, bureaux de famille.
Fidelity Digital Assets, en tant que partie intégrante du géant financier Fidelity, combine les avantages des services financiers traditionnels pour devenir la plateforme de garde d'actifs cryptographiques préférée des investisseurs institutionnels.
Coinbase Custody
Date de création : 2018
Points forts du service : Coinbase Custody offre aux investisseurs un stockage à froid et des services de signature multiple, garantissant la sécurité des actifs cryptographiques et offrant une couverture d'assurance.
Public cible : Coinbase Custody fournit des services de garde aux investisseurs institutionnels, aux échanges et aux fonds cryptographiques, comptant parmi ses clients Pantera Capital, Grayscale, etc.
Clients cibles : investisseurs institutionnels, échanges de cryptomonnaies, fonds d'investissement.
En tant que filiale de Coinbase, Coinbase Custody offre des services de garde hautement sécurisés et conformes, largement approuvés par les fonds d'investissement et les échanges du monde entier.
Gemini Custody
Date de création : 2015
Points forts du service : Gemini Custody propose des services de garde conformes aux exigences réglementaires du Département des Services Financiers de New York (NYDFS), prenant en charge des technologies de signature multiple et de stockage à froid.
Public cible : Les clients de Gemini Custody comprennent des fonds d'investissement, de grandes institutions et des sociétés de services financiers, telles que Galaxy Digital et VanEck.
Clients cibles : investisseurs institutionnels, échanges de cryptomonnaies, fonds d'investissement.
La conformité et la sécurité élevées de Gemini Custody en font l'une des plateformes de garde d'actifs cryptographiques les plus fiables au monde, en particulier aux États-Unis.
Fireblocks
Date de création : 2018
Points forts du service : Fireblocks propose des technologies de stockage à froid et de signature multiple parmi les plus avancées du secteur, se concentrant sur la fourniture de services de gestion d'actifs complets aux investisseurs institutionnels.
Public cible : Fireblocks fournit des services de garde à plusieurs institutions financières et échanges de cryptomonnaies, avec des clients tels que Wellington Management et Revolut.
Clients cibles : institutions financières, échanges de cryptomonnaies, investisseurs institutionnels.
La technologie de Fireblocks combine sécurité et flexibilité, fournissant aux clients institutionnels des services de garde et de gestion d'actifs efficaces.
Trustology
Date de création : 2018
Points forts du service : Trustology offre des services de garde d'actifs cryptographiques sur mesure pour les investisseurs individuels et institutionnels, spécialement conçus pour les clients à valeur nette élevée.
Public cible : Les clients de Trustology comprennent des échanges de cryptomonnaies et des bureaux de famille, tels que Bitfinex.
Clients cibles : petites et moyennes institutions d'investissement, particuliers à valeur nette élevée.
Trustology s'engage à fournir des services personnalisés aux clients à valeur nette élevée ayant des besoins spécifiques, devenant une force émergente dans l'industrie de la garde d'actifs cryptographiques.
Ledger Vault
Date de création : 2018
Points forts du service : Ledger Vault est la plateforme de garde de portefeuille matériel de Ledger, offrant du stockage en cold wallet et des solutions de signature multiple, garantissant la sécurité des actifs.
Public cible : Ledger Vault fournit des services de garde aux échanges de cryptomonnaies, aux institutions financières et aux fonds cryptographiques.
Clients cibles : échanges de cryptomonnaies, institutions financières, fonds cryptographiques.
Ledger Vault, grâce à sa technologie de sécurité matérielle et à ses solutions de stockage à froid, est devenu le choix de plusieurs échanges de cryptomonnaies et institutions financières.
Luno
Date de création : 2013
Points forts du service : Luno propose des services de garde et de trading d'actifs cryptographiques, prenant en charge plusieurs cryptomonnaies mainstream, garantissant la sécurité et la liquidité des actifs.
Public cible : Les clients de Luno sont principalement des investisseurs internationaux et des échanges de cryptomonnaies.
Clients cibles : investisseurs internationaux, échanges de cryptomonnaies, petits fonds cryptographiques.
Luno offre des services d'actifs cryptographiques sur plusieurs marchés mondiaux, en particulier dans les marchés émergents où elle possède une base d'utilisateurs solide.
Bitstamp Custody
Date de création : 2011
Points forts du service : Bitstamp Custody propose des services de garde avec signature multiple et cold wallet, se concentrant sur des solutions de stockage hautement sécurisées pour les investisseurs institutionnels et les investisseurs de gros.
Public cible : Bitstamp Custody fournit des services de garde aux investisseurs institutionnels, aux grands fonds et aux échanges de cryptomonnaies, avec des clients tels que CoinShares et Xapo.
Clients cibles : principalement au service des grands investisseurs institutionnels, des échanges de cryptomonnaies et des fonds d'investissement, en particulier ceux nécessitant une sécurité élevée et une conformité renforcée.
Bitstamp Custody, soutenue par la marque Bitstamp et son solide ancrage sur le marché financier mondial, a introduit des services professionnels et une excellente réputation dans le domaine de la garde d'actifs cryptographiques. Ses services de garde sont largement appréciés par les institutions et les fonds, devenant un choix important pour les investisseurs institutionnels.