Alors que la demande mondiale d'or reste forte et que le prix de l'actif a atteint des sommets historiques, les investisseurs font face à un choix difficile entre divers véhicules d'investissement en or. Les méthodes traditionnelles d'investissement dans l'or présentent un certain nombre d'inconvénients. L'or physique entraîne des frais d'achat et de vente substantiels, les contrats à terme sur l'or nécessitent une connaissance financière avancée, tandis que les cryptomonnaies adossées à l'or manquent souvent d'audits de réserves fiables, ou leurs sources d'or sont opaques.
IPMB : réunir l'or et la cryptomonnaie
Le Groupe International des Métaux Précieux (IPMB) combine une vaste expérience dans l'industrie de l'or avec les opportunités offertes par la technologie blockchain pour proposer une approche novatrice de l'investissement dans l'or qui est fiable et rentable. En contrôlant les étapes cruciales de la chaîne d'approvisionnement, l'IPMB offre des prix favorables et de la transparence pour les investisseurs dans son jeton GoldPro adossé à l'or (GPRO) et les NFTs GEM.
Un rapport récent publié par Cointelegraph fournit un aperçu de ce projet de métaux précieux. Il donne un aperçu des défis auxquels sont confrontées les solutions de tokenisation de l'or, des problèmes liés à l'or physique à la fourniture de liquidités et de garanties de secours pour les jetons numériques. Le rapport discute d'une solution interne développée par l'IPMB pour suivre la chaîne d'approvisionnement de l'or, son jeton GPRO entièrement garanti par de l'or, et les NFTs GEM adossés à l'or. Le rapport se termine par un aperçu de l'écosystème de l'IPMB et de ses plans de développement futurs.
Pour apprendre comment l'IPMB gère l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement et la tokenisation de l'or, téléchargez une version complète du rapport gratuitement ici
Inefficacités sur le marché de l'or
La chaîne d'approvisionnement pour l'or physique repose sur plusieurs intermédiaires, ce qui entraîne des primes de prix qui sont finalement supportées par les investisseurs. De plus, les investissements en or physique entraînent des primes à l'achat et comportent des écarts d'achat/vente substantiels, ainsi que des frais de garde pouvant atteindre 1% par an. (Figure 1).
En plus des coûts accrus, les chaînes d'approvisionnement en or complexes facilitent la dissimulation de l'origine du minerai d'or et la dissimulation de l'exploitation minière non éthique. Par exemple, le Ghana, un important producteur d'or, a été critiqué pour l'exploitation minière artisanale non réglementée, qui nuit à l'environnement et enfreint souvent les droits de l'homme.
Rationalisation de la chaîne d'approvisionnement en or
Contrairement à la plupart des solutions de tokenisation de l'or existantes qui s'appuient sur des approvisionnements tiers, l'IPMB co-propriétaire de installations minières en or au Ghana et contrôle l'ensemble du processus de livraison du minerai d'or. En conséquence, l'IPMB élimine les intermédiaires inutiles et atteint la transparence et la durabilité pour l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement.
Le lancement prochain de Goldtrace360, une solution de suivi interne conçue par l'IPMB, automatisera le processus de suivi et réduira considérablement la latence. Goldtrace360 utilisera des technologies IoT pour enregistrer chaque étape du processus de production d'or sur la blockchain.
Pour apprendre comment l'IPMB gère l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement et la tokenisation de l'or, téléchargez une version complète du rapport gratuitement ici
Introduction des NFTs GEM adossés à l'or
Les NFTs GEM sont des billets à ordre numériques que l'IPMB propose pour de l'or 24 carats de qualité investissement. Les NFTs GEM sont des titres de propriété pour des barres d'or sur la blockchain Polygon. Ils varient de 1 gramme à 12 500 grammes pour s'adapter à un large éventail d'investisseurs potentiels.
Les NFTs GEM peuvent être obtenus en misant des GPRO, le jeton natif de l'écosystème IPMB sur la blockchain Polygon. Bien que les jetons GPRO soient garantis 1:1 par de l'or, leur prix reste flottant.
Pour obtenir un NFT d'une dénomination spécifique avec une remise, l'utilisateur doit miser un nombre correspondant de jetons GPRO pour une période de trois à 12 mois. Une mise plus longue est récompensée par une remise plus élevée. Si 100 jetons GPRO sont misés pendant 12 mois, 89 GPRO seront convertis en un NFT GEM et 11 GPRO seront retournés à l'utilisateur. Un nombre limité de NFTs est alloué à la mise chaque mois (Figure 2).
Si l'utilisateur déclenche la conversion de GPRO en NFT GEM à la fin de la période de mise, les GPRO sont brûlés. En même temps, le NFT GEM se voit attribuer une pièce ou une barre d'or 24 carats unique et un numéro de série de la London Bullion Market Association (LBMA), qui est également reflété dans les métadonnées du NFT.
Les NFTs GEM âgés d'au moins un an peuvent être échangés contre de l'or physique, et l'échange est gratuit pour les NFTs de plus de 100 grammes d'or en dénomination. S'ils ne sont pas échangés, les NFTs restent exempts d'assurance, de frais de garde ou de gestion pendant les cinq premières années suivant la date de frappe.
Pour apprendre comment l'IPMB gère l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement et la tokenisation de l'or, téléchargez une version complète du rapport gratuitement ici
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