Selon Cointelegraph, un résident de Californie a engagé une action en justice contre trois banques basées en Asie, alléguant que leur incapacité à effectuer des vérifications essentielles a permis à des escrocs de la cryptomonnaie de lui soutirer près d'un million de dollars. Le procès, déposé dans un tribunal de district californien le 31 décembre 2024, par des avocats représentant Ken Liem, affirme qu'il est tombé victime d'une escroquerie de 'pig butchering' après avoir été approché sur LinkedIn en juin 2023 avec une proposition d'investissement en cryptomonnaie.
L'équipe juridique de Liem affirme qu'il a été convaincu de transférer des fonds pendant plusieurs mois à des individus se faisant passer pour des investisseurs en cryptomonnaie. Ces fonds ont apparemment été déposés sur des comptes chez Fubon Bank Limited à Hong Kong, Chong Hing Bank Limited et DBS Bank Limited à Singapour, avant d'être transférés vers d'autres comptes de tiers. Le procès accuse ces banques de ne pas avoir effectué des vérifications adéquates de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent, ce qui aurait pu soulever des préoccupations concernant les titulaires de comptes et éventuellement empêcher l'ouverture de ces comptes.
Les avocats soutiennent que les banques ont probablement reconnu une forte probabilité que les titulaires de comptes avaient l'intention de frauder les victimes, car un examen de base aurait montré un manque de preuves crédibles soutenant la légitimité de leurs activités commerciales. Le procès affirme en outre que les banques ont détourné les yeux des fonds illicites se déplaçant des États-Unis vers diverses entités asiatiques dont elles géraient les comptes, facilitant ainsi l'extraction de sommes substantielles qui ont financé des escroqueries de type 'pig-butchering'.
De plus, le procès accuse les banques de ne pas avoir respecté la loi sur le secret bancaire des États-Unis, qui exige des institutions financières qu'elles conservent des enregistrements détaillés des transactions et qu'elles signalent les activités suspectes au Réseau de lutte contre les crimes financiers du département du Trésor des États-Unis. Les avocats de Liem soutiennent que les banques sont soumises à cette loi car DBS opère une succursale en Californie, et Fubon et Chong Hing ont traité des transactions par le biais du compte de Liem chez Wells Fargo, une banque américaine.
Le procès vise également les entités basées à Hong Kong, Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited et Weidel Limited, les accusant d'avoir détourné illégalement les fonds de Liem vers des comptes de tiers et de revendiquer faussement que les fonds seraient utilisés pour des investissements en cryptomonnaie. L'équipe juridique de Liem demande un procès par jury et un minimum de 3 millions de dollars en dommages-intérêts. Au moment de la publication, Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited et DBS Bank Limited n'avaient pas répondu aux demandes de commentaires, et les entités basées à Hong Kong n'ont pas pu être contactées.