Le post La Banque d'Italie expose les plateformes Bitcoin P2P comme des outils pour le crime est apparu en premier sur Coinpedia Fintech News
La Banque d'Italie, dans son 893e document de recherche économique et financière publié en novembre 2024, a exprimé des préoccupations concernant certains services de pair-à-pair (P2P) Bitcoin, les qualifiant de « crime-en-service ». Cependant, ces services non réglementés sont désormais considérés comme des outils clés pour le blanchiment d'argent, en particulier dans les pays avec des lois faibles.
Bitcoin P2P comme « Crime-en-Service »
Dans son dernier rapport, intitulé « Blanchiment d'argent et Blockchain : Pouvez-vous suivre les traces dans le monde des cryptomonnaies ? », la Banque met en avant des plateformes comme kycnot.me, qui permettent aux utilisateurs d'échanger des Bitcoins sans connaître la vérification de l'identité de leur client (KYC), facilitant ainsi la tâche aux criminels pour cacher de l'argent illégal.
Le rapport supplémentaire explique que ces plateformes permettent aux gens d'échanger des Bitcoins sans révéler leur identité, rendant difficile pour les forces de l'ordre de suivre l'origine des fonds.
Les blanchisseurs d'argent profitent souvent des plateformes situées dans des pays avec des lois AML faibles ou celles étiquetées comme à haut risque par le Groupe d'action financière (GAFI).
Fait intéressant, le rapport de la Banque mentionne également des événements comme « Satoshi Spritz », où des individus se rassemblent pour échanger des Bitcoins contre des biens ou des devises fiduciaires. Bien que ces événements soient souvent organisés par la communauté Bitcoin pour éduquer les autres, la Banque avertit qu'ils pourraient également être utilisés pour le blanchiment d'argent.
Comment les Blanchisseurs d'Argent Opèrent
Bien que la technologie blockchain garde un registre public de toutes les transactions, elle ne montre pas l'identité de la personne derrière chaque adresse. Les criminels utilisent cela à leur avantage, trouvant des moyens de cacher l'origine de leur argent.
Le rapport de la Banque explique quelques astuces courantes utilisées par les blanchisseurs d'argent.
Mixeurs et Gobelets : Ces outils mélangent les fonds de différents utilisateurs, rendant difficile de tracer l'origine de l'argent.
Chain-Hopping : Cela implique de déplacer des fonds à travers différentes blockchains pour confondre les traqueurs.
Portefeuilles Anonymes : Ces portefeuilles cachent les adresses IP des utilisateurs et rompent le lien entre les transactions.
Appel à des Régulations Strictes
La Banque d'Italie affirme que des règles plus strictes sont nécessaires pour lutter contre ces problèmes. En appliquant des mesures strictes de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), les autorités peuvent rendre plus difficile pour les criminels de détourner le Bitcoin et d'autres cryptomonnaies.