S’il y a de l’argent à gagner, les escrocs trouveront un moyen de vous le prendre. Le cryptage ne fait pas exception. En fait, les crypto-monnaies constituent une cible privilégiée pour les fraudeurs qui profitent des technologies émergentes et de la méconnaissance du public avec les outils blockchain pour se positionner en tant qu’experts ou leaders dans le domaine et gagner leur confiance.

Malgré le ralentissement spectaculaire des crypto-monnaies en 2022, les escroqueries aux crypto-monnaies restent en hausse. Selon les données du « Rapport sur la sécurité Web3 2022 de CertiK », l'année dernière « a été la pire année jamais enregistrée en termes de perte de valeur pour le protocole Web3. Les pertes de crypto-monnaie dues aux piratages, aux exploits et aux escroqueries ont atteint un niveau record de 3,7 milliards de dollars. en 2022, soit une augmentation de 189 % par rapport au précédent record de 1,3 milliard de dollars établi en 2021. »

Dans cet article, nous résumons brièvement les arnaques les plus courantes pour vous expliquer de quoi il s’agit et comment les repérer, afin que vous puissiez apprendre à les reconnaître et à protéger votre patrimoine.

1. Arnaque Bitcoin

Les escroqueries au Bitcoin sont presque aussi anciennes que le Bitcoin, la première crypto-monnaie et la plus importante en termes de capitalisation boursière. Il s’agit de la plus connue et la plus largement adoptée de toutes les crypto-monnaies – même les sociétés financières traditionnelles comme Fidelity incluent Bitcoin dans leurs offres ! Pour cette raison, Bitcoin semble « sûr » pour de nombreux nouveaux investisseurs et constitue souvent le point d’entrée dans les crypto-monnaies. L’une des escroqueries les plus courantes ciblant Bitcoin est l’hameçonnage. Les pirates se font souvent passer pour des sociétés de services ou des individus semblant légitimes dans des e-mails ou des SMS et tentent d'inciter les victimes à révéler leurs clés privées ou à les inciter à envoyer des Bitcoins dans le portefeuille de l'escroc. Évitez d'être victime d'une arnaque en vérifiant l'adresse e-mail de tout expéditeur et en vous assurant que le site Web vers lequel il renvoie est légitime. Souvent, les adresses e-mail de phishing épelleront légèrement le site réel (c'est-à-dire http://Gogle.com au lieu de http://Google.com), ou elles vous dirigeront vers un site contenant des erreurs similaires, tel que http://coinbase. .co au lieu de http://coinbase.com. Une bonne habitude pour éviter de visiter des sites Web malveillants est de mettre en favoris tous les sites Web légitimes que vous utilisez pour le cryptage et d'utiliser ces signets uniquement pour accéder à ces sites Web.

2. Arnaque NFT

De nombreuses personnes qui débutent dans la crypto-monnaie cherchent un moyen d'accéder à l'espace via des jetons non fongibles (NFT), que ce soit via des sites de collecte comme NBA Top Shot, en achetant des avatars colorés pour les réseaux sociaux ou via des événements NFT (qui servent également de billets). Parfois qualifiés d'« objets de collection numériques » par de grandes marques comme Starbucks et Instagram, de nombreux escrocs ciblent à la fois les débutants et les professionnels chevronnés du domaine. Un type d’arnaque propre à l’espace NFT implique la fabrication et la contrefaçon. Lorsqu'un objet NFT (tel que le Bored Ape Yacht Club) commence à prendre de la valeur, les escrocs ciblent les personnes cherchant à « l'imiter » en créant des objets de collection imitateurs, en volant parfois l'art original et en clonant l'objet entier pour imiter l'objet réel et précieux. le projet. Bien qu'occasionnellement, un projet NFT de premier ordre soit répertorié à un prix bon marché (généralement à tort), si vous voyez le NFT d'un projet à vendre à un prix bien inférieur au prix du marché (vous pouvez le trouver sur http://NFTpricefloor.com, etc. peuvent être facilement consultés sur le site Web), il s'agit probablement d'un faux.

La place de marché NFT OpenSea vérifie l'authenticité d'une œuvre d'art ou d'un objet de collection via une coche bleue sur la page de liste. Vous pouvez également consulter les propriétés et ventes passées de NFT. C’est la beauté de la blockchain : si un NFT semble apparaître de nulle part longtemps après la création d’origine, c’est très suspect car toutes les transactions passées sont enregistrées. En cas de doute, vous pouvez rechercher le compte Twitter de l'artiste original et lui envoyer un message pour lui demander s'il est légitime.

3. Escroqueries sur les réseaux sociaux

De nombreuses escroqueries aux cryptomonnaies proviennent des réseaux sociaux, notamment Twitter et Instagram. Selon un rapport de juin 2022 de la Federal Trade Commission des États-Unis, « depuis 2021, près de la moitié des personnes ont déclaré avoir perdu de la cryptomonnaie à cause d'escroqueries, qui, selon elles, provenaient de publicités, de publications ou d'escroqueries sur les plateformes de médias sociaux. »

Des escroqueries aux cadeaux frauduleux aux comptes frauduleux « vérifiés » ou vérifiés, les réseaux sociaux regorgent de fraude. Depuis qu'Elon Musk a acheté Twitter, vous ne pouvez plus simplement jeter un coup d'œil au chèque bleu derrière votre nom pour déterminer qu'il s'agit d'un compte vérifié, car tout abonné Twitter Blue peut payer cette marque pour seulement 8 $. Avant de croire les conseils ou les idées d'un compte qui semble vérifié, consultez leurs autres publications pour voir depuis combien de temps ils sont actifs et combien d'abonnés ils ont. Un tout nouveau compte avec presque aucun abonné ne semble être qu'un projet de cryptographie en shillings et il est peu probable qu'on lui fasse confiance. Une arnaque unique aux médias sociaux vient de YouTube, où les gens mettent en place de faux flux en direct pour arnaquer les téléspectateurs avec leur crypto-monnaie. Les fraudeurs créent une diffusion en direct sur YouTube d'apparence légitime, utilisant souvent du contenu volé pour renforcer leur autorité et publier des liens vers des cadeaux ou d'autres contenus apparemment attrayants. Ces liens peuvent être des tentatives de phishing malveillantes ou simplement vous demander d’envoyer votre crypto-monnaie à un « expert » pour investissement. Vérifiez l'historique de la chaîne, y compris quand elle a commencé et quelles autres vidéos elles ont publiées, pour éviter de vous faire arnaquer. Nouvelle chaîne sans vidéos ? tenir à l'écart.

4. Schéma de Ponzi

De nombreux critiques ont qualifié les crypto-monnaies elles-mêmes de « stratagème de Ponzi ». Par exemple, Jamie Dimon, PDG de JPMorgan, a qualifié en 2022 les jetons cryptographiques de « système de Ponzi décentralisé ». Cependant, la véritable définition d’un stratagème à la Ponzi est une fraude financière qui promet d’énormes rendements, non pas par un investissement réel pour y parvenir, mais par l’attribution de paiements aux investisseurs précédents en utilisant les fonds des investisseurs récents. Les crypto-monnaies sont une cible majeure pour les systèmes de Ponzi, qui s’appuient souvent sur des « experts » possédant une connaissance approfondie des nouvelles technologies complexes. Les experts promettent de faire le travail acharné avec votre argent et de vous éviter d’avoir besoin d’apprendre comment fonctionnent des choses comme la finance décentralisée (DeFi). L’un des principaux signes avant-coureurs d’une combine à la Ponzi est un pourcentage de rendement « garanti » à deux chiffres, une promesse qu’aucun investissement légitime ne peut tenir. Tous les investissements comportent un élément de risque et les crypto-monnaies sont plus volatiles que les instruments financiers traditionnels. Si quelqu’un vous promet d’excellents rendements garantis, la seule chose que vous pouvez garantir, c’est qu’il s’agit d’une arnaque.

5. Poignée de tapis

Les tirages de tapis sont une arnaque de sortie à laquelle DeFi et NFT sont particulièrement sensibles. Combinez le fait que DeFi supprime les intermédiaires impliqués dans les transactions financières avec la relative facilité de création de nouveaux jetons, et vous avez créé un environnement propice à l'exploitation par les escrocs. Les fraudeurs peuvent facilement créer des jetons cryptographiques et les répertorier sur des échanges décentralisés ( DEX ) sans passer par aucun type d'audit de code ou autre type de vérification des antécédents. De janvier à décembre 2022, plus de 117 000 jetons frauduleux ont été créés, volant des milliards de dollars à des investisseurs sans méfiance. Les pièces nouvellement répertoriées ont tendance à augmenter leur prix, et les investisseurs enthousiastes peuvent utiliser des filtres tels que « Récemment ajouté » ou « Top Gainer » pour filtrer les nouvelles pièces populaires sans avoir à effectuer de recherches sur le projet. Une fois que les fondateurs de projets frauduleux de crypto-monnaie estiment que les prix ont atteint un sommet, ils prennent l'argent des investisseurs, laissant les détenteurs avec des pièces sans valeur. Dans l'espace NFT, les escrocs créeront des collections entières qui copient ou imitent des collections bien connues pour attirer des acheteurs sensibles. Mutant Ape Planet, une pièce contrefaite de la série légitime Mutant Ape Yacht Club NFT, a fraudé les acheteurs de près de 3 millions de dollars, leur promettant l'accès à des bonus et à d'autres avantages, puis est reparti avec tout leur argent. La meilleure façon d’éviter cela est de faire vos recherches. Suivez les étapes pour évaluer minutieusement tout nouveau projet de crypto-monnaie ou NFT, en particulier en lisant le livre blanc et en comprenant qui sont les fondateurs. Pas de livre blanc ni d’antécédents ? Un énorme panneau d'avertissement.

6. Escroqueries aux romances cryptographiques

La Federal Trade Commission (FTC) des États-Unis a déclaré en juin 2022 qu'une arnaque qui n'a pas commencé avec la crypto-monnaie mais est apparue à mesure que l'espace s'est élargi était une arnaque de longue date connue sous le nom d'arnaque amoureuse qui a rapporté aux victimes 1,85 cent millions de dollars américains. Sites de rencontres et/ou sites de réseaux sociaux pour attirer des cibles. Ils peuvent également vous envoyer « accidentellement » un message privé sur WhatsApp ou une autre plateforme de messagerie, puis avoir une conversation. Une fois que Mark fait la connaissance de la victime, le fraudeur tourne la conversation vers le Bitcoin ou d’autres crypto-monnaies et convainc la personne d’investir un peu d’argent dans la pièce. Les fraudeurs sophistiqués créent souvent des sites Web faux mais convaincants dans le cadre d'une escroquerie visant à tuer des porcs, en engraissant le « cochon » avec un petit dépôt et en prétendant être victime de gains énormes jusqu'à ce que la personne soit convaincue et dépose d'importants dépôts à ce stade. , l'escroc coupera le contact et volera l'argent après avoir été associé à la cible pendant des semaines, voire des mois. Nous devrions être sceptiques face à toute demande émanant de quelqu'un que nous n'avons jamais rencontré dans la vraie vie, mais un signe d'avertissement courant que votre chéri Internet n'est pas là à des fins romantiques est qu'il refuse de se rencontrer en personne ou via Zoom ou autre vidéoconférence. applications . Amis, attention aux arnaques ! Soyez optimiste quant aux pièces dans votre poche.