Les actifs synthétiques sont essentiellement des produits dérivés tokenisés. Dans le monde financier traditionnel, les produits dérivés sont des représentations d’actions ou d’obligations qu’un trader ne possède pas mais souhaite acheter ou vendre. En substance, si vous souhaitez profiter des fluctuations de prix d’une action que vous ne possédez pas, vous pouvez le faire grâce à un produit dérivé. Les actifs synthétiques, ou produits dérivés tokenisés, vont encore plus loin dans ce processus en ajoutant l’enregistrement du produit dérivé sur la blockchain et en créant essentiellement un jeton de crypto-monnaie pour celui-ci.

En substance, les actifs synthétiques créent un enregistrement blockchain de la relation entre l'actif sous-jacent et l'acheteur. Les produits dérivés deviennent de plus en plus populaires dans le monde des crypto-monnaies car ils permettent aux investisseurs de miser sur les fluctuations de divers jetons sans avoir à posséder l'un de ces jetons dans leur portefeuille. En ce sens, les actifs synthétiques gagnent également du terrain auprès des passionnés de DeFi car ils apportent un outil disponible pour les traders traditionnels dans le monde des crypto-monnaies.

Les actifs synthétiques permettent essentiellement aux investisseurs de tokeniser et d’échanger avec n’importe quoi. En utilisant un produit dérivé pour lier la valeur à un actif déjà existant, puis en créant un jeton pour ce produit dérivé, les investisseurs peuvent facilement échanger n’importe quoi sur la blockchain. L’une des principales raisons pour lesquelles les actifs synthétiques deviennent une méthode d’investissement préférée est la sécurité et la traçabilité accrues. Alors que traditionnellement, les échanges se font sur des bourses centralisées, avec les actifs synthétiques, tous les échanges se font sur la blockchain. Cela garantit aux traders à la fois leur anonymat, s’ils souhaitent rester anonymes, et leur sécurité, car toutes les transactions sont enregistrées dans le registre distribué.

Avec l'intérêt croissant pour les actifs synthétiques, de plus en plus de solutions DeFi entrent sur le marché. De nouveaux échanges d'actifs synthétiques émergent sur diverses blockchains pour offrir aux traders une flexibilité maximale et des frais de gaz moins élevés. Synthetix est probablement l'échange d'actifs synthétiques le plus important et le plus populaire. En tant que l'un des premiers échanges au monde à être spécifiquement créé pour le trading de produits dérivés tokenisés, Synthetix est un leader sur ce marché de niche. Cream Finance et MakerDAO sont deux alternatives populaires à Synthetix.