RootData a publié la « Liste des projets morts de l'industrie de la cryptographie 2022 », qui comprenait 96 projets de cryptographie décédés cette année, dont 28 avaient reçu un financement, ce qui porte le montant total du financement du projet « mort » à 3,605 milliards de dollars, dont la plupart ont été affectés par l'effondrement de Terra. en mai et FTX en novembre.
Le secteur des cryptomonnaies a connu une année 2022 particulièrement difficile, alors que les échecs ont continué à s'accumuler, notamment la disparition de l'échange de cryptomonnaies FTX et de l'écosystème Terra (LUNA), qui a tué des dizaines de projets quel que soit le montant d'argent investi dans ces derniers.
Terra, le début de l’effondrement des projets crypto
Les projets de cryptographie qui ont suivi le pic de hausse des prix du Bitcoin fin 2021 ont commencé à suivre le mouvement établi. Parmi eux se trouve Terra, dont l’effondrement au début de l’année a entraîné de nombreuses catastrophes peu de temps après.
Grâce à des investisseurs influents, le réseau Terra et son fondateur Do Kwon ont atteint le sommet du marché des cryptomonnaies avant de se désintégrer en peu de temps en mai 2022.
Le marché a paniqué après ce krach. Le coût du Bitcoin est tombé à 26 000 $, soit une baisse de 60 % par rapport à son sommet de novembre 2021, tandis qu’Ethereum, la deuxième plus grande crypto-monnaie, a vu son prix baisser de 30 %.
Notamment, le principal projet de prêt de Terra, Anchor Protocol, s’est également rapidement éteint en mai de cette année.
L’une des principales motivations de la création de crypto-monnaies est la mise en œuvre du protocole Anchor. Le désancrage du stablecoin TerraUSD (UST), qui a conduit à l’effondrement de la crypto-monnaie LUNA, a cependant provoqué son ébranlement.
Les personnes qui ont investi en UST ont reçu un paiement de 19,5 % du protocole Anchor, mais début mai 2022, certains grands investisseurs ont retiré leurs avoirs, entraînant une baisse du montant d'UST placé dans Anchor. D'autres investisseurs ont ensuite été incités à retirer leurs UST en raison de cet impact. Cela a entraîné une désindexation de l’UST et une baisse du prix de LUNA.
Cependant, Three Arrows Capital, populairement connu sous le nom de 3AC, qui avait grandement bénéficié du protocole Anchor de Terra, a été le prochain domino important à tomber après Terra.
Selon les normes cryptographiques, les cofondateurs Kyle Davies et Su Zhu de 3AC ont fondé la société en 2012. Le fonds spéculatif, à son apogée, gérait 10 milliards de dollars ou plus. Chaque startup voulait que cette entreprise figure sur sa table de capitalisation, et chaque institution était heureuse de lui prêter, souvent avec très peu ou pas de garanties requises. Il a une excellente réputation.
3AC avait été si rentable qu'elle a progressivement commencé à faire des paris plus risqués. L'un de ces paris était un investissement à neuf chiffres dans le projet Anchor, développé par Nicholas Platt, chef de la recherche chez Terraform Labs.
Avant l’effondrement de Terra, à son apogée, Anchor avait déposé 14 milliards de dollars en dollars américains. Cependant, cette mine d’or de revenus passifs n’était évidemment pas durable. Les investisseurs se sont précipités vers la porte dès la fin de la musique. L’ensemble de l’écologie de Terra s’est ensuite effondré à la suite de l’implosion d’Anchor.
FTX, la fraude est bien cachée
L’événement évoqué à la fin de l’année n’était autre que l’empire de Sam Bankman-Fried, qui s’est effondré aussi rapidement que Terra après qu’un peu plus d’une semaine de données de liquidité de la bourse se soient révélées erronées.
Lorsque les choses ont commencé à s'effondrer début novembre, la société semblait déterminée à ne pas publier ses pertes sur Terra. Les dossiers financiers d'Alameda ont été divulgués à Coindesk, qui a déclaré que la société commerciale avait FTT illiquide, un jeton lancé par FTX d'une valeur de plusieurs milliards, qui languissait dans son bilan.
La société FTX, dont le PDG a fait honte aux autres de ne pas se joindre à lui pour aider les entreprises en difficulté du secteur, était elle-même en faillite. De plus, elle a partagé l’insolvabilité de Terra avec 3AC, Celsius, BlockFi et Voyager Digital.
L'analyse des données en chaîne a révélé qu'Alameda Research a subi une perte importante lors de la chute de Terra au printemps. L'argent des clients a été transféré de FTX à Alameda pour dissimuler la perte. La Commodity Futures Trading Commission a affirmé que la théorie dominante est qu’un compte client fictif aurait été ouvert pour dissimuler les obligations d’Alameda.
L'action a alarmé les clients et les investisseurs de FTX, et la banque qui a suivi a continué. FTX a rapidement drainé des milliards de dollars de l'échange de crypto-monnaie. Binance a d'abord déclaré qu'elle avait l'intention d'acquérir son rival chancelant et de quitter le marché, mais a finalement changé d'avis et a indiqué qu'elle n'était pas en mesure de l'aider. FTX.
La plateforme de trading de crypto-monnaie récemment disparue. FTX, qui a levé 1,73 milliard de dollars grâce à plusieurs cycles de financement auprès d'investisseurs tels que Coinbase Ventures, Binance Labs, Pantera Capital, Paradigm, Sequoia Capital et d'autres, est l'un des plus grands gagnants de ces investissements.
Les investisseurs ont contribué un total de 788,8 millions de dollars à Celsius Network, une plateforme de prêt de crypto-monnaie aujourd'hui disparue. Pendant ce temps, sa filiale FTX US a reçu une injection de 400 millions de dollars du Conseil du régime de retraite des enseignantes et des enseignants de l'Ontario pour des raisons réglementaires établies dans l'État de Californie pour permettre l'accès aux Américains.
BlockFi est encore une autre société de prêt de crypto-monnaie qui a échoué et qui a en outre été accusée par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis d'avoir des taux d'intérêt fluctuants tout en faisant la promotion de titres non enregistrés.
Plus récemment, l’impact de FTX a frappé Genesis, l’entreprise de prêt crypto détenue par le poids lourd du secteur Digital Currency Group.
Fin novembre, Digital Currency Group s’est finalement prononcé sur cette exposition. Le PDG de DCG, Barry Silbert, a déclaré dans une lettre aux actionnaires que l'entreprise avait plus de 2 milliards de dollars de passif, dont un prêt de 575 millions de dollars de Genesis qui arrive à échéance en mai 2023 et les 1,1 milliard de dollars que 3AC devait encore au moment où elle a déposé son bilan. .
Avant de déposer une demande de protection contre les faillites (chapitre 11) début juillet, le courtier en actifs cryptographiques Voyager Digital a réussi à obtenir des investissements totalisant 135 millions de dollars auprès d'Alameda Research, Galaxy Digital, Binance.US et Digital Currency Group.
Le recommencement
En 2022, pratiquement tous les projets, protocoles ou institutions ont échappé à l’infection.
Selon. CoinMarketCap, la valeur du marché des cryptomonnaies est passée de 3 000 milliards de dollars en novembre 2021 à 800 milliards de dollars aujourd'hui. De plus, l’histoire de l’épidémie en 2022 commence avec une organisation caritative, ce qui est un peu unique, du moins pour la cryptographie.
Les plus chanceux terminent l’année en réduisant leur emploi afin de survivre à ce qui semble être un marché haussier plus sévère de la cryptographie. Les malheureux risquent la liquidation, des poursuites judiciaires et l'emprisonnement.
La tendance d’une crise financière à se propager à d’autres institutions, marchés ou régions est connue sous le nom de contagion, et elle s’est révélée omniprésente et impitoyable.
Peut-être qu’après une année sanglante sur le marché, les projets de cryptographie seront plus prudents lors des prochaines étapes. Mais d’une manière générale, c’est un signe qui aide l’industrie à se développer de manière durable.
Les sociétés de cryptographie ont ensuite également publié des rapports de réserves transparents pour tenter de regagner la confiance des clients.
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Harold
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