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Dans un monde où la technologie blockchain évolue rapidement, la tokenisation d'actifs réels (RWA) devient un pont essentiel entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée.
En tant que projet pionnier dans le domaine des RWA, Anzen Finance mène cette révolution financière avec sa stablecoin USDz innovante. Cet article explorera en profondeur les concepts fondamentaux d'Anzen Finance, son mécanisme opérationnel et un guide pratique pour les utilisateurs.
Qu'est-ce qu'Anzen Finance ?
Les liens entre RWA et Anzen Finance
Les RWA représentent le processus de tokenisation d'actifs du monde réel, comme l'immobilier, les œuvres d'art ou le capital-investissement, à travers la technologie blockchain. Cette innovation permet aux actifs traditionnellement peu liquides de se négocier librement sur des plateformes décentralisées, ouvrant de nouvelles voies d'investissement pour les investisseurs.
Anzen Finance a saisi le potentiel énorme des RWA et s'engage à allier la stabilité des actifs réels à la flexibilité des cryptomonnaies. En tokenisant des actifs de crédit privé soigneusement sélectionnés, Anzen a créé une stablecoin unique, USDz, offrant aux utilisateurs une excellente opportunité de bénéficier à la fois de la stabilité de la finance traditionnelle et de participer à l'innovation DeFi.
Lecture complémentaire : Qu'est-ce qu'un actif RWA ?
Situation de financement d'Anzen Finance
En tant que premier projet RWA sur le réseau Base, Anzen Finance a attiré l'attention d'institutions renommées telles que Mechanism Capital, Circle Ventures, Frax, Arca, etc., levant avec succès 4 millions de dollars lors d'un tour de financement de démarrage. Cela prouve non seulement la reconnaissance du marché pour la vision d'Anzen, mais offre également un soutien solide pour le développement continu du projet.
Lecture complémentaire : Anzen Finance, émetteur de stablecoins RWA, a levé 4 millions de dollars lors d'un tour de financement de démarrage, ouvrant une nouvelle ère pour le dollar numérique USDz.
Anzen Finance au cœur : le jeton USDz
L'USDz est le cœur de l'écosystème d'Anzen Finance, c'est un stablecoin soutenu par des actifs réels, ce qui le distingue fondamentalement des stablecoins traditionnels (comme l'USDC ou l'USDT).
Chaque USDz est garanti par un portefeuille d'actifs de crédit privé soigneusement vérifiés, garantissant la stabilité de sa valeur intrinsèque et fournissant de la valeur à l'USDz sur la blockchain.
Les principales caractéristiques de l'USDz incluent :
Stabilité : soutenue par un portefeuille d'actifs réels diversifiés, réduisant ainsi le risque d'un actif unique.
Rentabilité : les utilisateurs peuvent obtenir des revenus stables en stakant des USDz.
Interopérabilité : peut être intégré sans problème dans divers protocoles DeFi.
Transparence : toutes les opérations de minting et de rachat sont enregistrées sur la blockchain, et les utilisateurs peuvent consulter l'état des réserves à tout moment.
Sources de revenus de l'USDz
Actifs de crédit privé : ces actifs génèrent généralement des revenus d'intérêts stables.
Structure de titrisation des actifs : ces produits financiers peuvent également fournir un flux de trésorerie continu.
Opérations de marché : Anzen Finance peut générer des revenus supplémentaires en gérant ces actifs.
Les utilisateurs peuvent partager ces revenus en stakant des USDz, en fournissant de la liquidité ou en participant à d'autres protocoles DeFi.
Possibilité de désancrage de l'USDz
Bien que l'USDz ait conçu plusieurs mécanismes pour maintenir sa stabilité, il existe toujours un risque de désancrage, pouvant être causé par les facteurs suivants :
Diminution de la qualité des actifs
Pression de liquidité causée par des rachats massifs
Confiance du marché ébranlée
Changements dans l'environnement réglementaire
Bien que l'USDz soit plus sûr que les stablecoins purement algorithmiques, il comporte néanmoins un risque légèrement supérieur à celui des stablecoins entièrement soutenus par des monnaies fiduciaires. Les investisseurs sont invités à diversifier modérément leurs investissements pour gérer les risques.
Comment utiliser Anzen Finance pour obtenir des revenus stables
Selon les nouvelles officielles, la date de fin de la Saison 1 est prévue pour novembre ou décembre de cette année, et le TGE commencera également au quatrième trimestre, les utilisateurs ayant encore suffisamment de temps pour obtenir des récompenses en points.
Actuellement, Anzen Finance est encore en version test, et les utilisateurs doivent utiliser un code d'inscription pour accéder à l'interface opérationnelle.
Code d'inscription exclusif Grenade : 8T7BNZ
Étape 1 : Visitez le site officiel d'Anzen Finance
Étape 2 : Connectez votre portefeuille Web3 (comme MetaMask)
Étape 3 : Entrez le code de parrainage
Méthode 1 : Flux de staking à revenu stable
Le rendement annualisé du staking de l'USDz est d'environ 22 % (sujette à changement dans le temps). Si les utilisateurs souhaitent simplement obtenir des revenus stables, il est recommandé d'utiliser cette méthode. Voici les étapes détaillées :
Attention ! L'USDz n'est actuellement disponible que pour le staking sur le réseau principal Ethereum. Si vous souhaitez 'staker pour gagner des revenus', veuillez utiliser le 'réseau Ethereum' ; si vous 'voulez accumuler des points Anzen', vous pouvez choisir d'autres réseaux comme 'Base'.
Étape 1 : Connectez votre portefeuille et choisissez le réseau ETH
Étape 2 : Transférez des USDC vers ce réseau
Étape 3 : Entrez le montant d'USDz que vous souhaitez acheter
Les utilisateurs peuvent également acheter via des échanges décentralisés comme Uniswap.
Étape 4 : Staker l'USDz
L'USDz acheté par staking se transforme en sUSDz.
Il est à noter que si le TVL staké fluctue considérablement sur une courte période, il y aura un risque de fluctuations de taux de change élevé pour l'USDz/sUSDz.
Après le staking, les utilisateurs peuvent consulter les revenus associés dans l'historique.
Méthode 2 : Utiliser DeFi pour gagner des points de distribution z-points
Les z-points sont un système de points unique conçu par Anzen Finance pour encourager les utilisateurs à participer activement à la construction de l'écosystème. Ces points reflètent non seulement l'activité des utilisateurs, mais pourraient également se traduire par une valeur économique réelle à l'avenir.
Les utilisateurs peuvent utiliser l'USDz pour effectuer des opérations DeFi et obtenir des récompenses en points multipliées par un facteur élevé, jusqu'à '50 fois', comme l'ajout à des pools de liquidité, les prêts, etc. Les points des projets peuvent varier selon les réseaux. Actuellement, les réseaux principalement supportés sont Ethereum, Base, Blast et Manta pour des projets DeFi spécifiques.
Pour le réseau Base, il est actuellement recommandé de participer à Aerodrome ou Extrafi.
Mais il est important de noter que le minage de liquidité comporte des risques de perte impermanente, et les utilisateurs doivent considérer les risques par eux-mêmes.
Les utilisateurs peuvent consulter les points associés sur l'interface du tableau de bord.
Complément : sUSDz cross-chain
Étant donné que le staking de l'USDz n'est ouvert que sur le réseau principal Ethereum, pour utiliser le sUSDz pour des opérations DeFi sur des réseaux comme Base, il est nécessaire d'utiliser des services de pont cross-chain pour transférer des actifs.
Anzen Finance est-il sûr ?
Audit des contrats intelligents
Pour garantir la sécurité et la fiabilité de l'USDz, Anzen Finance a mis en place plusieurs mesures de protection. Tout d'abord, tous les contrats intelligents concernés ont été rigoureusement examinés par des entreprises de sécurité de premier plan dans l'industrie, notamment Zellic, Peckshield et Halborn. Ces audits garantissent non seulement la sécurité du code des contrats, mais renforcent également la capacité du système à résister aux attaques.
Mécanisme de garantie d'actifs
La stabilité de la valeur de l'USDz provient principalement du mécanisme de garantie des actifs sous-jacents. Anzen a choisi un partenaire de confiance et agréé, Percent.
Percent possède un historique de transactions de crédit privé de plus de 1 milliard de dollars, son équipe de direction ayant de l'expérience dans des institutions telles que BlackRock, UBS, Goldman Sachs et JPMorgan. Percent a fourni des structures et des services pour plus de 17 milliards de dollars de transactions de crédit. Les rendements de son portefeuille de crédit offrent un flux de revenus durable, récompensant ainsi les détenteurs d'USDz sur la blockchain.
Anzen a également adopté les stratégies suivantes pour garantir la qualité et la diversité des garanties :
Concentration géographique : tous les actifs sont basés sur le marché américain, réduisant ainsi les risques associés aux fluctuations économiques internationales.
Investissement diversifié : la concentration sur un actif unique est limitée (15 %), garantissant l'équilibre du portefeuille.
Qualité des actifs : seuls les actifs soutenant des titres (ABS) sont sélectionnés, offrant une sécurité supplémentaire aux investisseurs.
Chaque USDz est soutenu par un ratio de 1:1 de SPCT (Secured Private Credit Token), ce jeton autorisé représentant des actifs réels tokenisés.
Mesures de gestion des risques
Anzen Finance est consciente des défis du marché des stablecoins, c'est pourquoi elle a mis en place une série de mesures de gestion des risques :
Risques de marché : réduction de l'impact des fluctuations d'un marché unique grâce à un portefeuille d'actifs diversifiés.
Risques de liquidité : collaboration avec des teneurs de marché réputés pour garantir la liquidité de l'USDz sur les principaux échanges décentralisés.
Risques réglementaires : respect strict des réglementations pertinentes et communication active avec les organismes de réglementation.
Risques techniques : audits de sécurité réguliers et mises à jour du système pour corriger rapidement les vulnérabilités potentielles.
Quelle est la prochaine étape pour Anzen Finance ?
Partenaires en expansion continue
Déployé sur le réseau Arbitrum, en collaboration avec de grands protocoles DeFi.
L'événement de distribution de la Saison 1 se terminera en novembre ou décembre.
Le TGE est prévu pour ce quatrième trimestre.
Résumé
Anzen Finance, grâce à sa stablecoin USDz innovante, a réussi à allier la stabilité des actifs réels et la flexibilité de la DeFi, apportant une bouffée d'air frais au marché des cryptomonnaies. Avec le développement continu du projet et l'expansion de l'écosystème, nous pouvons prévoir :
Intégration de plus de types d'actifs réels pour enrichir davantage le soutien à la valeur de l'USDz.
Collaboration approfondie avec des institutions financières traditionnelles pour promouvoir l'application des RWA dans le domaine DeFi.
Amélioration continue de l'écosystème cross-chain pour réaliser une véritable circulation sans friction des actifs.
Un modèle de gouvernance innovant permettant à la communauté de participer plus activement au développement du projet.
L'émergence d'Anzen Finance a non seulement fourni aux investisseurs un outil d'investissement stable et efficace, mais a également proposé un exemple viable d'intégration entre finance traditionnelle et finance décentralisée. Avec la maturité croissante du marché des RWA, Anzen Finance est bien placée pour devenir un pont important entre les deux mondes, apportant des transformations révolutionnaires à l'ensemble de l'écosystème financier.