Il y a de nouveaux développements dans l’affaire américaine Securities and Exchange Commission (SEC) contre Binance.
Le 8 décembre, sur le site Web américain de documents juridiques CourtListerner, trois documents détaillés concernant le règlement entre Binance et les agences de régulation telles que le ministère américain de la Justice et le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ont été rendus publics. a été présenté comme la SEC., le régulateur des valeurs mobilières ne figure pas sur la liste des institutions que Binance a réglées avec les régulateurs américains.
En juin de cette année, la SEC a intenté une action civile contre Binance, accusant Binance d'être une bourse non enregistrée et de fournir et vendre illégalement des titres à des investisseurs américains. Les trois documents ci-dessus ont été officiellement inclus dans les dernières pièces jointes publiques de la SEC. Dans le troisième document, la SEC a également demandé au juge de procéder à une détermination judiciaire d'une série de « nouvelles preuves et faits criminels » dans l'accord de règlement.
L'attitude de « pression » de la SEC est évidente, et l'agence a toujours refusé la demande de Binance de retirer le procès. En réponse à cela, le nouveau PDG de Binance, Richard Teng, a répondu dans une question de la communauté chinoise le 12 décembre que Binance sauvegarderait résolument sa position. Il n'a pas répondu davantage car l'affaire fait toujours l'objet d'une enquête.
Dans ces trois documents divulgués par la SEC, outre les amendes et confiscations connues du monde extérieur, « l'influence du médiateur » sur Binance qui préoccupe beaucoup le monde extérieur est également détaillée dans ces documents.
Des documents montrent que plusieurs départements du ministère américain de la Justice et des agences de régulation telles que FinCEN exerceront une surveillance sur Binance au cours des 3 à 5 prochaines années en embauchant des contrôleurs tiers. À en juger par les responsabilités et les qualifications des inspecteurs, ils ne sont pas des fonctionnaires du gouvernement, mais sont embauchés par Binance. Leur travail concerne principalement le respect de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le respect des sanctions.
Richard a expliqué que la responsabilité principale du médiateur est la lutte contre le blanchiment d'argent, qui n'implique pas des entreprises spécifiques telles que les actifs cotés de Binance, et ne violera pas non plus le principe de Binance de protection des informations des utilisateurs.
Les moniteurs tiers supervisent la lutte contre le blanchiment d'argent et n'impliquent pas les informations des utilisateurs
Après que Binance ait conclu un accord de règlement avec le ministère américain de la Justice, les spectateurs ont été surpris par l'amende élevée de 4,3 milliards de dollars. Les utilisateurs non américains étaient plus préoccupés par la question de savoir si le médiateur qui était sur le point de rejoindre Binance pour exercer ses pouvoirs de surveillance supprimerait les crypto-actifs de Binance. , les utilisateurs qui échangent des cryptoactifs ont-ils un impact ? Les données des utilisateurs seront-elles exposées à une supervision ?
Le 12 décembre, le PDG de Binance, Richard Teng, a répondu dans une AMA à la communauté chinoise que la responsabilité principale du médiateur est la lutte contre le blanchiment d'argent. Cela n'aura pas d'impact sur la liste des actifs cryptographiques de Binance ni sur le commerce des actifs cryptographiques par les utilisateurs. n'interférera pas avec les produits de Binance. L'innovation n'aura aucun impact sur les principes de Binance en matière de protection des informations et des données des utilisateurs.
Richard a expliqué que le médiateur n'est pas un fonctionnaire du gouvernement américain, mais un personnel tiers engagé par Binance qui répond aux exigences légales et doit maintenir son indépendance. « Les responsabilités sont principalement de voir si notre lutte contre le blanchiment d'argent est bonne ou non et si elle est efficace. il répond aux exigences légales. , chaque clause a-t-elle été mise en œuvre conformément à l'accord ?
Il a mentionné que Binance a investi beaucoup d'argent et de ressources dans la lutte contre le blanchiment d'argent au fil des ans. « C'est déjà très avancé par rapport aux normes de l'industrie, mais nous n'avons pas notre mot à dire nous-mêmes. Lorsque des observateurs indépendants entreront, ils le verront. plus objectivement. " Nos efforts sont-ils à la hauteur de nos revendications ? "
Concernant les questions de données et de confidentialité, Richard a souligné que lorsque des autorités de régulation adressent des demandes d'enquête à Binance, Binance ne coopérera qu'avec les demandes légitimes des forces de l'ordre ou les ordonnances des tribunaux. « C'est la même règle que tous les échanges actuels devraient respecter.
Alors, ce que Richard a dit est-il vrai ? Les trois documents d'accord de règlement entre Binance et le ministère américain de la Justice et d'autres agences de réglementation divulgués par la SEC le 8 décembre viennent de donner une réponse claire.
Trois documents diffusés le 8 décembre
Selon les documents de l'accord, Binance a accepté d'embaucher un moniteur tiers pour remplir ses obligations pendant la durée spécifiée dans l'accord. Binance et l'agence de poursuite feront de leur mieux pour achever le processus de sélection de l'inspecteur dans les 60 jours ouvrables suivant la signature de l'accord.
À en juger par ce cycle, le médiateur ne commencera à superviser Binance que l’année prochaine. La durée du mandat requis par le ministère de la Justice pour le médiateur sera de trois ans à compter de la date d'embauche. Le mandat de l'inspecteur requis par le FinCEN est de 5 ans, et les deux peuvent être le même candidat.
La principale responsabilité de l'ombudsman est d'évaluer et de surveiller le respect par l'entreprise des termes de l'accord, y compris sa conformité aux plans, politiques, procédures, codes de conduite, systèmes et contrôles internes, ainsi que sa conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions américaines. programmes visant à clarifier le traitement et à réduire le risque de récidive des fautes professionnelles des entreprises.
Dans certains cas, le médiateur doit immédiatement signaler une éventuelle mauvaise conduite directement au bureau, et non à Binance. Les fautes possibles incluent le fait de présenter un risque pour la sécurité nationale, la santé ou la sécurité publique des États-Unis, ou pour l'environnement ; impliquant la haute direction de l'entreprise ou impliquant une entrave à la justice ;
Le Médiateur est également chargé d'évaluer et de surveiller le respect de l'Accord, y compris l'engagement de la haute direction de Binance envers et la mise en œuvre du programme de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de conformité aux sanctions de Binance, et d'évaluer et de surveiller la conformité de Binance avec l'Office of Foreign Assets Control ( OFAC) OFAC), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et l'accord de règlement entre Binance et le ministère de la Justice.
Les engagements de conformité de Binance dans l'accord comprennent : des politiques, des procédures et des contrôles internes ; des contrôles anti-contournement ; des examens basés sur le cycle ; une supervision et une formation appropriées ; ; et le suivi, les tests et l'audit.
En vertu de l'accord, Binance fera de son mieux pour fournir au Médiateur un accès aux informations sur demande raisonnable du Médiateur, y compris les « anciens employés, agents, intermédiaires, consultants, représentants, distributeurs, titulaires de licence, entrepreneurs, fournisseurs et partenaires de coentreprise ». ».
De ce point de vue, on peut voir que l’autorité de contrôle du médiateur ne concerne pas les informations des utilisateurs ordinaires. Il est également mentionné dans le document que lorsque plusieurs départements du ministère américain de la Justice et du FinCEN ont lancé une enquête sur Binance, les documents de preuve fournis par Binance au département d'enquête ont été menés sur le principe de « ne pas violer la confidentialité des données étrangères ».
Ces trois annexes ajoutées par la SEC au dossier contre Binance sont plus détaillées que celles précédemment divulguées par le ministère américain de la Justice, le FinCEN et d'autres agences, et le contenu de l'inspecteur confirme en partie la déclaration du PDG de Binance, Richard. Une supervision stricte a objectivement abouti à ce que la lutte contre le blanchiment d'argent et autres conformités de Binance soient susceptibles d'atteindre un niveau plus élevé dans l'industrie d'ici au moins 3 à 5 ans.
Richard a également partagé l'attitude de certains partenaires de Binance deux semaines après l'incident : « Ils pensent que c'est une bonne chose. Certains partenaires étaient très conservateurs dans le passé, mais maintenant ils sont prêts à coopérer avec Binance. non seulement à long terme, cela conduira également à une adoption plus large des actifs cryptographiques.
La SEC met à nouveau la pression, Binance répond « défendra sa position »
En plus des trois documents eux-mêmes, la SEC, dans le troisième document public, a demandé au juge de prendre des décisions judiciaires sur une série de « nouveaux faits incriminants » dans l'accord de règlement.
De toute évidence, la SEC souhaite utiliser cela pour accroître son pouvoir de persuasion dans l'affaire, en espérant que le juge déclarera les faits pertinents comme vrais sans soumettre formellement de preuves. Mais l'issue dépend du jugement du tribunal sur cette action civile.
Le 5 juin de cette année, la SEC a déposé 13 accusations contre Binance, notamment la vente par Binance de jetons BNB et BUSD non enregistrés, de produits Simple Earn et BNB Vault et son plan de gage. La SEC a également déclaré que Binance n'avait pas enregistré sa plateforme Binance.com en tant qu'institution de règlement d'échange ou de courtier.
À en juger par le contenu de l’accusation, l’essentiel réside dans la question de savoir si Binance a violé les lois américaines sur les valeurs mobilières.
Dans l'AMA de la communauté Binance du 12 décembre, Richard n'a pas commenté davantage l'affaire car "l'affaire est toujours en cours d'enquête", mais il a exprimé son attitude : "Binance défendra résolument sa position".
Auparavant, Binance et son PDG de l'époque, Changpeng Zhao, avaient déposé une requête auprès du tribunal de district américain en septembre, cherchant à retirer le procès, affirmant que le procès intenté par la SEC dépassait son champ d'autorité, principalement parce que la SEC n'avait pas fourni de crypto-monnaie avant de facturer. Directives claires pour l'industrie : dans sa tentative d'affirmer son autorité de réglementation sur le secteur des cryptomonnaies, la SEC a déformé les dispositions des lois sur les valeurs mobilières.
Le 7 novembre, la SEC a contre-attaqué la requête de Binance visant à rejeter le procès, affirmant qu'aucun tribunal n'avait adopté la « mauvaise interprétation de la loi » de Binance. La SEC a accusé Binance de « ne jamais se conformer » aux lois fédérales sur les valeurs mobilières et a demandé au tribunal de rejeter le procès de Binance. La motion d'Ann pour sauvegarder le système juridique des valeurs mobilières.
Le « combat » entre la SEC et Binance est toujours en cours. En effet, outre Binance, de nombreuses entreprises du secteur des crypto-actifs ont été poursuivies par la SEC pour des questions de « titres », notamment Ethereum (qui n'a finalement pas été reconnu comme un titre), et plus récemment Ripple et TRON. , la séquence d'échange inclut même la plateforme américaine de trading d'actifs cryptographiques Coinbase. Cette affaire, comme l'affaire SEC contre Binance, est toujours en cours de résolution.
À en juger par les affaires classées, la plupart des poursuites intentées par la SEC sont des affaires civiles et la plupart d'entre elles se terminent par des règlements et des amendes. Il convient de noter que la SEC n'est pas incluse dans la série d'accords de règlement entre Binance et les autorités de régulation américaines.
À cet égard, le co-fondateur de Binance, He Yize, qui a également participé à l'AMA, a déclaré que, qu'elle fasse face à une enquête du ministère de la Justice ou à des poursuites de la SEC, Binance dispose d'un service juridique dédié et d'avocats pour s'en occuper. et lors de l’évaluation de l’impact de la réglementation, « les avocats estiment également généralement que le ministère de la Justice a une plus grande (influence) parce qu’il a le pouvoir d’imposer des sanctions pénales, tandis que le procès de la SEC relève de la responsabilité civile. »
Richard et He Yi, les nouveaux partenaires de Binance, semblent optimistes quant au procès de la SEC. Cependant, la direction dans laquelle l'affaire évoluera reste attendue par la décision du tribunal de district américain.
Binance, qui a conclu un accord avec les régulateurs américains, a encore réparé ses données.
Le total des actifs du portefeuille sur Binance Chain est revenu aux niveaux d'avant l'incident
Les données de DefiLlama montrent que l'actif total des portefeuilles de la chaîne Binance s'élève à 73,471 milliards de dollars, soit une augmentation de 15 % par rapport aux 63,504 milliards de dollars le jour de la divulgation du « dossier de règlement » le 21 novembre, et est revenu au niveau d'avant l'incident.
(Avertissement : les lecteurs sont priés de respecter strictement les lois et réglementations locales. Cet article ne représente aucun conseil en investissement)