Selon des recherches, jusqu'à 40 % de toutes les transactions Bitcoin sont liées à la criminalité - c'est le coût de l'anonymat accru de la crypto-monnaie par rapport à la monnaie fiduciaire. Dans le même temps, il ne faut pas oublier que toutes les transactions dans la blockchain sont transparentes et traçables, il n'est donc pas difficile de retracer le chemin de chaque pièce ou de sa partie.

Imaginons que vous receviez des bitcoins « sales » qui étaient auparavant impliqués dans des transactions criminelles, et que vous ne le sachiez pas vous-même. Il existe un risque que les forces de l’ordre vous posent des questions. La situation n'est pas agréable. Voyons d'où vient le Bitcoin sale et comment vérifier la pureté des pièces.

Qu'est-ce que la vérification AML des crypto-monnaies

AML (Anti Money-Laundering) est un ensemble de mesures, de lois et de politiques visant à empêcher les criminels d’encaisser des cryptomonnaies obtenues illégalement.

En 2014, le GAFI (Groupe d'action financière, un organisme intergouvernemental qui fixe des normes internationales) a publié des lignes directrices sur la lutte contre le blanchiment d'argent dans les crypto-monnaies. Le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN), la Commission européenne et d’autres régulateurs ont légalement adopté la plupart de ces recommandations.

Cela a affecté les échanges de crypto-monnaie et les émetteurs de pièces stables, certaines plateformes DeFi et NFT. Ils doivent effectuer des contrôles KYC et surveiller les activités suspectes pour mettre fin aux transactions illégales pouvant être liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Et aussi – signalez toute activité suspecte aux autorités de régulation compétentes.

D’où vient le sale Bitcoin ?

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles les crypto-monnaies sont utilisées dans les transactions criminelles :

  • Anonymat. Bien qu’il existe des méthodes permettant de lier la cryptomonnaie à une identité spécifique, elles peuvent être contournées.

  • Virements transfrontaliers. Couverture illimitée partout où il y a Internet.

  • Impossibilité d'une supervision centralisée à part entière. Les forces de l’ordre ne peuvent pas saisir les actifs d’un site ou d’une organisation centrale, mais peuvent tout au plus coopérer avec les bourses pour en obtenir des informations.

Une pièce est considérée comme sale si elle a été impliquée dans une activité illégale, telle que le piratage d'échanges et de portefeuilles, le blanchiment d'argent, les stratagèmes et projets frauduleux, les marchés de drogue sur le darknet, les données de carte volées, etc.

Vous pouvez identifier les bitcoins sales à l’aide des contrôles AML. Les logiciels d’analyse blockchain sont une industrie en croissance rapide.

Comment protéger votre portefeuille

Conseils que les experts donnent aux utilisateurs qui souhaitent se protéger du sale BTC :

  • N'utilisez pas de mélangeurs Bitcoin qui cachent l'origine des pièces. Les fonds reçus des mélangeurs sont un signal d’alarme pour de nombreux échanges cryptographiques. Si vous essayez de placer une telle crypto-monnaie sur un échange, vous risquez de rencontrer des problèmes - blocage de compte, enquête.

  • Utilisez au moins deux portefeuilles pour les transactions entrantes : un pour les transactions 100 % pures, l'autre pour les transactions potentiellement risquées. Le premier contiendra des pièces provenant de partenaires fiables, d'échanges réglementés, de pools miniers et de divers services avec vérification KYC intégrée.

  • Utilisez un logiciel spécial pour vérifier. Plus d’informations ci-dessous.

Important! L'échange Binance, comme la plupart des autres grands échanges cryptographiques, dispose d'un département pour lutter contre les cryptomonnaies sales, il est donc garanti de protéger les utilisateurs contre de tels problèmes.

Services utiles pour vérifier les transactions

Une fois que vous recevez une transaction potentiellement risquée, vérifiez si elle contient des bitcoins sales avant d’envoyer de l’argent ailleurs. A cet effet, vous pouvez utiliser les services suivants :

  • Bot de site Web et de télégramme AML Bot.

  • Navigateur blockchain GetBlock (Etherscan convient également à Ethereum).

  • Nœud AML

En règle générale, les services nécessitent un petit paiement, mais il existe également des contrôles de test gratuits. Il suffit de saisir le hachage de la transaction pour l'envoyer pour analyse et connaître tous les risques possibles. Le résultat est basé sur des données fournies par les forces de l’ordre ou des sociétés d’analyse sur les cryptomonnaies impliquées dans des actes criminels.

Que faire si Bitcoin est sale

Si vous avez vérifié la crypto-monnaie reçue et constaté qu'elle est vraiment sale, la seule façon de la laver est d'utiliser des mélangeurs - mais, comme nous l'avons déjà dit, il existe un risque d'obtenir d'autres pièces sales. Les transférer vers des bourses décentralisées, les disperser entre différents portefeuilles et les encaisser ensuite n'est pas une solution au problème ; cela peut être suivi sans aucun problème.

C'est pourquoi nous avons recommandé ci-dessus d'avoir deux portefeuilles. La plupart de vos fonds ne doivent transiter que via des plateformes réglementées afin qu’ils ne courent aucun risque. Et vous devrez probablement dire adieu aux pièces sales si vous ne voulez pas prendre de risques.

Conclusion

Si vous aviez l’impression que Bitcoin n’est qu’un outil destiné aux criminels, ce n’est en réalité plus le cas. Le pourcentage de BTC impliqués dans des transactions illégales diminue chaque année et le volume des transactions réglementées augmente à un rythme rapide – il suffit de prendre les milliards de dollars investis dans les cryptomonnaies par les institutions. Cependant, en raison de ses caractéristiques techniques, Bitcoin est bien sûr pratique pour les criminels, et les mesures AML l’empêchent au moins partiellement.