Dans le cadre d'un développement important dans le monde des monnaies numériques des banques centrales (CBDC), la Banque des règlements internationaux (BRI) et les banques centrales de France, de Singapour et de Suisse ont récemment mené à bien le projet Mariana.
Cette initiative innovante vise à explorer les échanges et le règlement transfrontaliers des monnaies numériques de banque centrale de gros (wCBDC) entre institutions financières.
Le projet Mariana constitue une étape majeure dans l'intégration de la technologie financière décentralisée (DeFi) dans le monde des CBDC et a le potentiel de révolutionner les monnaies numériques à l'échelle mondiale.
La BRI réussit un test de CBDC
Selon le rapport de Crypto Potato, la collaboration à l’origine du projet Mariana réunit le BIS Innovation Hub en Suisse et à Singapour, ainsi que l’Eurosystème.
Rejoindre ces acteurs de premier plan que sont la Banque de France, l’Autorité monétaire de Singapour et la Banque nationale suisse.
Ensemble, ils ont mené à bien des tests fructueux impliquant des wCBDC en euros, en dollars de Singapour et en francs suisses.
L’un des principaux enseignements du projet Mariana est l’exploration de la technologie DeFi, en particulier le concept de market maker automatisé (AMM).
L’AMM permet de fixer les prix et d’exécuter automatiquement les transactions spot FX, ce qui pourrait ouvrir une nouvelle ère pour les infrastructures des marchés financiers.
L’intégration de la technologie DeFi répond à l’intérêt croissant des institutions financières qui souhaitent conserver, transférer et régler efficacement des wCBDC tout en garantissant que les banques centrales conservent leur supervision.
Il convient toutefois de noter que le projet Mariana est encore en phase de test. La BRI prévoit de continuer à examiner les opportunités et les défis liés aux CBDC et aux technologies associées.
Cette collaboration continue avec les banques centrales partenaires inclura également des discussions sur leur intention d’émettre des wCBDC ou de soutenir des solutions DeFi.
Le Directeur général de la stabilité financière et des opérations à la Banque de France, Emmanuelle Assouan, a souligné le caractère novateur du projet Mariana.
« Cela pourrait devenir un précurseur pour les paiements transfrontaliers du futur », a-t-il déclaré.
Ce projet vise à créer des solutions concrètes pour l’échange de différents CBDC au sein d’un réseau mondial, en garantissant l’interopérabilité avec des plateformes régionales sur lesquelles chaque CBDC est émis.
Malgré les avancées majeures réalisées avec le projet Mariana, il est important de reconnaître que la tokenisation et la DeFi sont encore à un stade précoce.
D’autres travaux de recherche et de développement seront nécessaires pour exploiter pleinement son potentiel.
Le projet Mariana devrait être au cœur des discussions lors de la prochaine conférence de la Banque de France, le 3 octobre, au cours de laquelle des experts approfondiront probablement l’avenir des paiements transfrontaliers.
Le projet Mariana s’appuie sur la réussite d’efforts menés précédemment.
L’année précédente, la BRI a collaboré avec les banques centrales de Hong Kong SAR, de Thaïlande, de Chine et des EAU pour mener des tests d’une monnaie numérique transfrontalière connue sous le nom de mBridge.
Cette expérimentation implique une vingtaine de banques et facilite 164 transactions de paiement et de change, avec un règlement dépassant directement 22 millions de dollars américains sur la plateforme mBridge.