Auteur original : Vernacular Blockchain

Réimpression : Daisy, Mars Finance

Une ventilation complète des principaux protocoles de finance décentralisée (DeFi) à surveiller en 2024.

La finance décentralisée (DeFi) est un écosystème financier composé d'applications décentralisées (dApps) construites sur des réseaux blockchain, dont Ethereum est la plus populaire.

Il est difficile de déterminer le moment exact de la naissance de DeFi, car il n’existe pas de date généralement acceptée qui marque la naissance de l’espace DeFi. On peut dire que DeFi a évolué progressivement avec différents composants de la pile technologique blockchain et des développements clés dans l'industrie de la cryptographie qui ont résolu des problèmes spécifiques ou innové sur les fonctionnalités/services existants grâce à une synergie.

DeFi fonctionne sur un réseau décentralisé, principalement la technologie blockchain, ce qui signifie qu'aucune entité ne peut contrôler l'ensemble du système. Cela diffère de la finance traditionnelle, où des institutions centralisées supervisent et gèrent les transactions financières. DeFi s'appuie sur des contrats intelligents – des contrats numériques qui s'exécutent automatiquement lorsque certaines conditions sont remplies, sans avoir besoin d'un intermédiaire.

De plus, dans DeFi, l'organisation autonome décentralisée (DAO) est responsable du développement et de la durabilité des projets DeFi. Chaque DAO peut mettre en œuvre une structure de gouvernance selon ses propres règles et procédures, y compris les mécanismes de vote, les calendriers d'acquisition, la délégation de jetons, le développement de protocoles, etc.

Voici un guide détaillé des meilleurs projets DeFi non seulement sur Ethereum, mais également sur d'autres chaînes populaires telles que Solana, TRON, Base, etc.

 

Les 14 projets DeFi dignes d’attention en 2024 sont :

1) Uniswap : la meilleure plateforme de trading décentralisée d’Ethereum

2) Aave : la plus grande plateforme d’emprunt sur Ethereum

3) Lido : le principal protocole de jalonnement d’Ethereum

4) EigenLayer : le principal protocole de réengagement d'Ethereum

5) Ondo Finance : Le plus grand protocole RWA

6) PancakeSwap : La première plateforme de trading décentralisée de la chaîne BNB

7) Jito : Meilleure dApp sur Solana Blockchain

8) MakerDAO : Créateur du plus grand stablecoin décentralisé (DAI)

9) Raydium : La principale plateforme de trading décentralisée sur Solana

10) 1inch : la plateforme de trading décentralisée senior d'Ethereum

11) Aérodrome : le premier protocole d'emprunt sur la base

12) Just Lend : le plus grand accord de prêt sur TRON

14) Mention honorable projets Protocole Indigo, Benqi

Les projets suivants ont été triés sur le volet en fonction de leur popularité et de leur influence sur le marché DeFi. Sans plus tarder, jetons un coup d’œil à certains des meilleurs projets DeFi en 2024.

 

1. 14 projets DeFi dignes d’attention en 2024

 

1) Uniswap : la meilleure plateforme de trading décentralisée d’Ethereum

Bref aperçu :

  • La principale plateforme de trading décentralisée

  • Création et promotion du modèle de market maker automatisé (AMM)

  • Protocole hautement soutenu avec un financement de près de 180 millions de dollars

Uniswap (UNI) est l'un des meilleurs projets DeFi du secteur. Cette plateforme de trading décentralisée a accumulé des milliards de dollars en valeur totale verrouillée. Il permet aux utilisateurs d'échanger des jetons et de gagner des revenus.

Uniswap est entièrement open source et fournit aux développeurs une multitude de ressources et d'outils pour créer des projets sur son écosystème, notamment des guides de démarrage, une documentation sur le protocole, un SDK JavaScript, etc. De plus, Uniswap finance également des projets à fort potentiel.

Dans l’industrie DeFi, cette plateforme de trading décentralisée est déjà un nom bien connu. Il obtient des liquidités via des pools de liquidités et favorise l'utilisation de teneurs de marché automatiques (AMM), ce qui est différent des carnets d'ordres traditionnels qui s'appuient sur les teneurs de marché pour acheter et vendre des ordres.

Uniswap a introduit la formule de produit constant, qui constitue la base de son modèle AMM. En un mot, la formule indique que, que la valeur de deux jetons ou plus du pool augmente ou diminue, la liquidité sous-jacente du pool doit rester la même.

Fondateur

Uniswap s'appelait à l'origine Unipeg et a été fondée par Hayden Adams. Après qu'Adams ait été licencié de Siemens en juillet 2017, il a passé plusieurs mois à en apprendre davantage sur Ethereum, y compris ses langages de programmation Solidity et JavaScript. En novembre 2018, Uniswap a été officiellement lancé et a connu un succès significatif sur le marché.

Le protocole en est maintenant à sa troisième version, Uniswap V3, qui apporte des avantages tels qu'une liquidité centralisée, de meilleures capacités de gestion des risques des fournisseurs de liquidité (LP) et une réduction des événements de dérapage pour les traders d'arbitrage.

investisseurs et sympathisants

Uniswap a reçu un financement de 176 millions de dollars de la part de 17 investisseurs, dont des institutions bien connues telles que Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm et Union Square Ventures.

 

2) Aave : la plus grande plateforme d’emprunt sur Ethereum

Bref aperçu :

  • La plateforme de jalonnement et d'emprunt de stablecoins la plus populaire

  • Il dispose d'un stablecoin sur-garanti appelé GHO, soutenu par Aave Assets.

  • Promotion de l'utilisation de prêts flash dans DeFi

Aave (AAVE) est l'une des plateformes de prêt de crypto-monnaie les plus populaires du secteur DeFi. En 2021, il s’agissait de la plus grande application DeFi, avec une valeur totale verrouillée de plus de 18 milliards de dollars. En juillet 2024, Aave reste solide, avec une valeur totale verrouillée atteignant 13 milliards de dollars, soit une augmentation de 255 % par rapport à son plus bas historique de 364 millions de dollars.

Aave, anciennement connu sous le nom d'ETHLend, a été initialement construit sur Ethereum et prend en charge plusieurs chaînes telles que Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony et Fantom. Cela permet aux utilisateurs d’emprunter des crypto-monnaies sur plusieurs écosystèmes sans avoir besoin d’un intermédiaire.

Sur Aave, vous pouvez également effectuer d’autres opérations, telles que le jalonnement de crypto-monnaies et de pièces stables telles que l’USDC, ou la fourniture de liquidités aux pools de liquidité (LP) du protocole. De plus, vous pouvez devenir membre de la communauté de gouvernance et participer au vote ou soumettre des propositions appelées demandes d'amélioration Aave (AIP).

Fondateur

Aave a été fondée en 2017 par l'entrepreneur et programmeur finlandais Stani Kulechov. Il est titulaire d'un diplôme en droit de l'Université d'Helsinki, mais il a commencé à programmer à l'âge de 12 ans et s'est ensuite intéressé à la technologie blockchain.

investisseurs et sympathisants

Aave a levé près de 50 millions de dollars au cours de quatre cycles d'investissement. Notamment, la Fondation Fantom est l’un de ses plus grands investisseurs, investissant 10 millions de dollars dans le protocole en mai 2024.

 

3) Lido : le principal protocole de jalonnement d’Ethereum

Bref aperçu :

  • La plus grande dApp d'Ethereum et de l'ensemble du marché DeFi

  • La valeur totale bloquée a dépassé 30 milliards de dollars, établissant l'un des records les plus élevés de l'histoire de DeFi.

  • Initiation au concept de staking de liquidité

Lido (LDO) est le plus grand protocole de finance décentralisée (DeFi), avec une valeur totale verrouillée de plus de 30 milliards de dollars.

Lido a été le pionnier du concept de jalonnement de liquidités sur Ethereum et sur le marché plus large de la cryptographie, obtenant un succès presque du jour au lendemain.

Le protocole permet aux utilisateurs de miser sur Ethereum et de recevoir du TokenstETH (Staked Ethereum) liquide en échange. stETH peut être utilisé dans d'autres applications DeFi pour gagner des revenus supplémentaires tout en continuant à recevoir des récompenses de mise et en assurant la sécurité de la chaîne Ethereum Beacon.

Il convient de mentionner que Lido a investi plus de 4 millions de dollars dans des mesures de sécurité, notamment des audits et des bug bounties.

 

4) EigenLayer : le principal protocole de réengagement d'Ethereum

Bref aperçu :

  • Un protocole lourd basé sur Ethereum qui domine le marché avec sa fonction de restauration

  • En introduisant le re-staking, les règles du jeu du staking de liquidité sont modifiées, permettant aux utilisateurs de maximiser davantage leurs rendements.

EigenLayer est l'un des meilleurs projets DeFi sur la blockchain Ethereum. Il introduit le concept de re-staking, qui consiste à déposer des Ethereum gagés (stETH) ou des jetons de jalonnement liquide (LST) dans le pool de liquidité du protocole.

Le re-staking améliore la sécurité des pools de liquidité en réutilisant les ETH mis en jeu, permettant ainsi à ces jetons mis en jeu d'être prêtés à d'autres protocoles. Ce processus est mis en œuvre via le mécanisme volontaire d'EigenLayer, et les utilisateurs doivent accepter deux conditions principales : 1) accorder à EigenLayer l'accès aux informations d'identification de retrait de l'ETH promis 2) accepter les conditions de réduction fixées par le validateur ; Ce cadre encourage la participation et, surtout, favorise un comportement honnête.

EigenLayer agit comme intermédiaire, créant un marché libre et ouvert qui permet aux validateurs et aux protocoles d'échanger la sécurité du pool de liquidité à un prix. Les protocoles ont la possibilité d'acheter des jetons de jalonnement ou du stETH, contrôlant ainsi l'offre, leur permettant d'acheter une sécurité réseau supplémentaire sans avoir à lancer ou à investir dans des services de validation.

Les validateurs peuvent évaluer et sélectionner les protocoles qu’ils jugent sûrs et rentables (ils peuvent également réguler le nombre de jetons fournis à ces protocoles pour garantir la sécurité). Dans l'ensemble, le processus d'EigenLayer n'est ni automatisé ni aléatoire, mais soigneusement géré.

Fondateur

EigenLayer a été fondée début 2021 par Sreeram Kannan, un expert distingué dans les domaines de l'ingénierie, de l'informatique et des télécommunications. Sa formation universitaire comprend des études à la Guindy School of Engineering, à l'Indian Institute of Science (IISc) et à l'Université de l'Illinois à Urbana-Champaign.

Kannan a également été chercheur postdoctoral à l'Université de Californie à Berkeley, puis est devenu professeur agrégé à l'Université de Washington, où il a dirigé l'UW Blockchain Lab.

investisseurs et sympathisants

EigenLayer a reçu un financement de plus de 164 millions de dollars, selon Crunchbase. Leur dernière ronde de financement était un financement de série B clôturé le 22 février 2024. Parmi les principaux investisseurs du protocole figurent Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures et Ambush Capital.

 

5) Lido : le principal protocole de jalonnement d’Ethereum

Bref aperçu :

  • La plus grande application à grande échelle (dApp) sur Ethereum et sur le marché DeFi au sens large.

  • Il a atteint plus de 30 milliards de dollars en valeur totale verrouillée (TVL), l'une des plus élevées de l'histoire de DeFi.

  • Initiation au concept de staking de liquidité.

Fondateur

Lido a été fondée en 2020 par trois entrepreneurs bien connus en crypto et technologie :

  • Konstantin Lomashuk : entrepreneur expérimenté et expert en blockchain, et co-fondateur de P2P Validator, un fournisseur de services de jalonnement bien connu. Il est activement impliqué dans l’espace crypto depuis 2012.

  • Vasiliy Shapovalov : développeur et chercheur blockchain possédant une vaste expérience dans le développement de contrats intelligents et l'architecture blockchain. Avant de fonder le Lido, Shapovalov a participé à plusieurs projets blockchain et contribué au développement de systèmes décentralisés.

  • Jordan Fish (également connu sous le pseudonyme « Cobie ») : est une figure bien connue de la communauté des cryptomonnaies, impliqué dans plusieurs projets cryptographiques et reconnu pour sa compréhension de l'écosystème DeFi. Il est également connu pour avoir co-animé le populaire podcast de crypto-monnaie « UpOnly ».

investisseurs et sympathisants

Lido a reçu un financement de huit investisseurs, dont Quiet Capital, Pareto Holdings et NextView Ventures, lors de deux cycles de financement privé, selon les données de Crunchbase.

 

6) Ondo Finance : Le plus grand protocole RWA

Bref aperçu :

  • Le plus grand protocole RWA

  • Focus sur les bons du Trésor tokenisés

  • S'est étendu à plusieurs écosystèmes blockchain et a ouvert des bureaux sur plusieurs continents

Ondo Finance s'efforce d'intégrer des actifs du monde réel (RWA), tels que des obligations et des bons du Trésor, dans la blockchain, en se concentrant principalement sur le réseau Solana. Le programme vise à accroître la liquidité et l'efficacité en symbolisant ces actifs, permettant ainsi aux investisseurs de négocier de manière transparente sur le marché secondaire, en évitant les retards et les obstacles administratifs habituels.

De plus, Ondo a lancé l'USDY sur la plateforme Cosmos en juin, un billet symbolique adossé à des bons du Trésor américain à court terme avec un rendement annuel de 5,2 %. Cette intégration permet d'accéder aux produits symboliques d'Ondo sur plus de 90 blockchains interconnectées via le protocole de communication inter-chaînes (IBC) de Cosmos.

Le protocole a connu une croissance significative au début de 2024, principalement en raison de l'intérêt croissant pour les actifs tokenisés, en particulier les bons du Trésor tokenisés, Ondo dominant la part de marché.

Ondo s'est également étendu sur d'autres continents, ouvrant des bureaux dans la région Asie-Pacifique pour répondre à la demande d'actifs tokenisés.

Fondateur

Ondo Finance a été fondée en 2021 par Nathan Allman, qui travaillait auparavant au sein de l'équipe des actifs numériques chez Goldman Sachs. Les membres de l'équipe comprennent d'anciens dirigeants de Goldman Sachs, McKinsey & Company, Blackstone Group et Bridgewater Associates.

investisseurs et sympathisants

Ondo Finance a levé environ 34 millions de dollars en trois cycles de financement. Wintermute Ventures et Pantera Capital font partie des principaux investisseurs.

Il convient de mentionner qu’Ondo Finance a investi 95 millions de dollars dans le fonds de tokenisation de BlackRock, BUIDL, permettant le règlement instantané des OUSGTokens d’Ondo Finance, qui sont adossés à des bons du Trésor public à court terme.

Le protocole s'associe également à des dépositaires réglementés et qualifiés, notamment Ankura et StoneX.

 

7) PancakeSwap : La première plateforme de trading décentralisée de la chaîne BNB

Bref aperçu :

  • La plus grande dApp sur BN Smart Chain (BSC)

  • Offrant des frais parmi les plus bas du marché

  • Compatible avec Ethereum

PancakeSwap (CAKE) est un échange décentralisé (DEX) construit sur BN Smart Chain. Le protocole est connu pour ses frais peu élevés et son tableau de bord convivial, ce qui en fait un point fort sur BN Smart Chain.

Comme les autres DEX, PancakeSwap permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies directement sans avoir besoin d'une autorité centrale ou d'un carnet d'ordres, grâce à son utilisation d'un teneur de marché automatisé (AMM). En termes simples, les AMM sont des algorithmes qui regroupent les liquidités provenant de plusieurs sources sans dépendre des teneurs de marché ou des traders pour fournir des liquidités.

PancakeSwap est populaire pour son important pool de liquidités, que les traders peuvent gagner grâce au jalonnement. De plus, il est compatible avec MetaMask et prend en charge les transferts inter-chaînes de BSC vers Ethereum et vice versa.

PancakeSwap V4 apporte de nombreux avantages, notamment la prise en charge des jetons de gaz natifs, la réduction des glissements et des pertes éphémères, la prise en charge native de l'ETH, etc.

Fondateur

PancakeSwap a été lancé en septembre 2020 par une équipe de développeurs anonymes. Bien que les développeurs utilisent des pseudonymes et soient souvent actifs sur les réseaux sociaux, la plateforme a gagné en confiance et a été largement adoptée au sein de la communauté DeFi.

investisseurs et sympathisants

PancakeSwap a reçu plus de 4 millions de dollars de financement d'au moins trois investisseurs, dont ICONIUM (lors de l'ICO de PancakeSwap) et Platinum (tour de table).

PancakeSwap est également pris en charge par BN Labs. La branche de capital-risque et d'incubation de la bourse a investi un montant non divulgué dans l'utilitaire et la gouvernance de PancakeSwap, TokenCAKE.

 

8) Jito : Meilleure dApp sur Solana Blockchain

Bref aperçu :

  • La plus grande dApp sur la blockchain Solana

  • Position renforcée sur le marché grâce à une approche MEV (Maximize Extractable Value) unique et avant-gardiste

  • Réalisation de l'un des plus grands parachutages de l'histoire de la cryptographie

Jito (JTO) est l'un des meilleurs projets DeFi sur la blockchain Solana, largement reconnu pour sa facilité d'utilisation et son tableau de bord intuitif.

Il s’agit d’une plateforme de jalonnement de liquidité similaire au Lido d’Ethereum. Cependant, une grande partie du succès de Jito vient de son approche innovante de la gestion du MEV (Maximum Extractable Value), une stratégie qui ouvre la voie au trading DeFi.

Jito résout le problème MEV en mettant en œuvre un système d'enchères dans lequel les traders enchérissent sur des séquences de transactions favorables optimisées par un moteur de bloc tiers. Cette approche augmente les récompenses des joueurs et atténue les avantages des transactions de spam.

MEV continuera d’être un sujet de débat dans l’espace crypto. D'une part, il y a ceux qui pensent que les mineurs de MEV exploitent le système en exécutant ou en réorganisant les transactions sur les échanges décentralisés (DEX), obtenant ainsi un avantage injuste, entraînant une expérience utilisateur négative.

D'un autre côté, les partisans pensent que MEV peut améliorer l'efficacité du marché en identifiant les meilleurs prix de jetons pour diverses plateformes de trading et en résolvant les inefficacités économiques des protocoles DeFi. Par exemple, MEV peut garantir que les prêteurs seront remboursés si un emprunteur ne satisfait pas aux exigences de sécurité.

Fondateur

Jito a été fondée par Jito Labs, dirigé par Lucas Bruder (PDG) et Zano Shermani (CTO).

Bruder a une formation en robotique et en micrologiciel, ayant travaillé chez Ouster et Tesla. Pendant ce temps, Shermani a travaillé comme ingénieur logiciel chez Parsec et est un ancien élève de l’Université George Mason. Le directeur de l'exploitation, Brian Smith, est également un contributeur important à Jito Network.

investisseurs et sympathisants

En 2022, Jito Labs a levé 12 millions de dollars lors d'un tour de table de série A dirigé par Mult1C0in Capital et Framework Ventures. Depuis lors, Jito a continué de gagner en influence au sein de l'écosystème Solana, connaissant une croissance significative de la valeur totale verrouillée au premier trimestre 2024.

En outre, Jito a effectué un largage de jetons à grande échelle le 7 décembre 2023, consolidant ainsi sa position sur le marché.

 

9) Fondateur du plus grand stablecoin décentralisé (DAI)

Bref aperçu :

  • Un protocole établi dans l'écosystème Ethereum, fondé en 2014

  • Création du DAI, l'un des plus grands stablecoins par capitalisation boursière

  • Maker RWA s'est créé pour investir dans des actifs hors chaîne

MakerDAO est une organisation autonome décentralisée (DAO) construite sur la blockchain Ethereum. Il est surtout connu pour avoir créé le stablecoin Dai et avoir favorisé l’augmentation des actifs du monde réel (RWA) sur le réseau Ethereum.

Fondé en 2014, MakerDAO fonctionne via des contrats intelligents, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des crypto-monnaies, en particulier du Dai (DAI), en utilisant d'autres actifs comme garantie. DAI est pris en charge par presque toutes les dApps du secteur et peut être utilisé pour le jalonnement, l'emprunt et comme jeton d'utilité et de gouvernance.

Les détenteurs de MKRToken sont responsables de la gouvernance et participent aux décisions concernant les paramètres du protocole et la gestion des risques.

Fondateur

Rune Christensen est le co-fondateur et PDG de MakerDAO. Avant cela, il a cofondé une société de recrutement en Chine et a étudié la biochimie à l'Université de Copenhague.

Christensen s'est intéressé aux pièces stables après avoir découvert Bitcoin en 2011 et vécu le piratage du mont. Gox, des expériences qui ont influencé sa vision de créer une solution financière plus stable via MakerDAO.

L'autre co-fondateur est Nikolai Mushegian, bien connu dans la communauté crypto pour son travail dans le domaine de la finance décentralisée. Il a une formation en informatique et en génie logiciel et a apporté une contribution significative au développement du projet jusqu'à sa mort en 2022.

investisseurs et sympathisants

MakerDAO a reçu des investissements importants de la part de grandes sociétés de capital-risque, notamment a16z et Polychain Capital. Le protocole a permis de lever près de 80 millions de dollars de financement, le dernier tour de table étant clôturé le 1er décembre 2021, selon Crunchbase.

 

10) Raydium : La principale plateforme de trading décentralisée sur Solana

Bref aperçu :

  • La plus grande plateforme de trading décentralisée en termes de valeur totale verrouillée sur Solana

  • Intègre de nombreuses fonctionnalités pour rendre les transactions sur la plateforme plus fluides et plus rapides

Raydium (RAY) est un acteur important dans le domaine des échanges décentralisés (DEX), rivalisant souvent férocement avec Jupiter en termes de volume de transactions quotidien. Il est connu pour son interface fluide et conviviale, ses faibles frais de transaction et sa prise en charge de plusieurs crypto-monnaies.

Le protocole comprend un tableau de bord facile à utiliser qui permet à quiconque de créer un pool de liquidité de paires de jetons, facilitant ainsi la participation sans autorisation et améliorant la liquidité au sein de l'écosystème.

L'un des points forts de Raydium est son intégration avec le carnet d'ordres à cours limité central OpenBook, permettant aux utilisateurs de Raydium et aux pools de liquidité d'accéder à une liquidité et à un flux d'ordres plus larges dans l'écosystème OpenBook et vice versa.

Fondateur

Les fondateurs de Raydium utilisent des pseudonymes, le personnage principal étant AlphaRay. Il est responsable de la stratégie globale, des opérations, de la direction des produits et du développement commercial du protocole. Il a une formation en trading algorithmique sur les marchés de matières premières et a évolué vers la tenue de marché et la fourniture de liquidités dans le domaine des crypto-monnaies en 2017.

investisseurs et sympathisants

Bien qu’il n’existe aucune information publique sur les investisseurs ou les bailleurs de fonds de Raydium, le protocole a réalisé des investissements importants dans l’écosystème DeFi. Son dernier investissement a eu lieu le 9 juin 2022, lorsque Orderly Network a levé 20 millions de dollars.

 

11) 1inch : plateforme de trading décentralisée Senior Ethereum

Bref aperçu :

  • L'un des meilleurs agrégateurs de plateformes de trading décentralisées du marché, offrant aux utilisateurs les meilleurs prix pour les ordres de trading

  • A reçu près de 190 millions de dollars de financement

  • Soutenu par des investisseurs de premier plan, dont Platinum Capital

1inch est un protocole DeFi bien connu qui sert d'agrégateur d'échange décentralisé (DEX), aidant les utilisateurs à trouver les meilleurs prix et les frais les plus bas parmi les différents échanges décentralisés. Il optimise le trading en intégrant plusieurs sources de liquidité pour obtenir une exécution efficace des transactions.

Le cœur de 1inch est son protocole d'agrégation, qui regroupe les liquidités provenant de plusieurs sources pour permettre des transactions rentables et sécurisées en utilisant l'algorithme Pathfinder. L'algorithme Pathfinder optimise les itinéraires commerciaux entre les différents marchés et prend en compte les coûts du gaz pour obtenir une efficacité maximale.

Un autre composant important de 1inch est le 1inch Liquidity Protocol, un teneur de marché automatisé (AMM) avancé qui améliore l'efficacité du capital des fournisseurs de liquidité tout en protégeant les utilisateurs contre les attaques frontales. Les utilisateurs peuvent gagner un revenu annualisé en pourcentage (APY) en jalonnant des actifs et en participant à des projets d'extraction de liquidité pour obtenir un jeton 1INCH supplémentaire.

Fondateur

1inch a été cofondée en mai 2019 par les développeurs russes Serjez Kunz et Anton Bukov, qui possèdent tous deux une vaste expérience dans la sécurité des contrats intelligents et le développement de blockchain. Kunz a environ 13 ans d'expérience en ingénierie et en cybersécurité, tandis que Bukov travaille dans le développement de logiciels depuis 2002.

investisseurs et sympathisants

1inch a levé plus de 189 millions de dollars en six cycles de financement, le dernier cycle s'étant achevé le 1er juin 2022. Certains des principaux investisseurs du protocole incluent Platinum Capital et Wave Digital Assets.

Aérodrome : le premier protocole d'emprunt sur la base

Bref aperçu :

  • Le premier marché de liquidité sur Base

  • Soutenu par Coinbase Ventures

Aerodrome Finance est un protocole financier décentralisé qui fonctionne comme un teneur de marché automatisé (AMM) et un centre de liquidité sur le réseau de base, le réseau Ethereum de deuxième couche construit par Coinbase.

Aerodrome a été officiellement lancé le 28 août 2023, dans le but de promouvoir un échange efficace de jetons et d'attirer des liquidités dans l'écosystème de base. Il combine les fonctionnalités avancées de Vélodrome V2, un autre échange décentralisé (DEX) basé sur Optimism.

En tant que commerçant, vous pouvez échanger des jetons avec un minimum de glissement et payer des frais peu élevés aux casiers AERO. Les fournisseurs de liquidité déposent des jetons de trading et reçoivent des récompenses émises par AERO.

Il convient de noter qu'Aerodrome utilise un système multi-token, où AERO est un jeton ERC-20 utilisé pour payer les frais, passer des commandes et interagir avec les pools de liquidités. En même temps, veAERO est un jeton ERC-721 obtenu en verrouillant AERO. Cela vous permet de voter sur les distributions d'émission et de gagner des frais de transaction et d'autres incitations.

Fondateur Aerodrome Finance a été fondé par Alex Cutler. Son expérience couvre la politique, la technologie et le conseil. Cutler est également un membre principal de l'équipe de Velodrome Finance, la principale plateforme de trading décentralisée du réseau Optimism.

Le montant du financement d'Aerodrome ou la dernière évaluation n'ont pas été divulgués par les investisseurs et les bailleurs de fonds. Ce que l’on sait, c’est que Coinbase Ventures a réalisé un investissement stratégique non divulgué dans le jeton natif d’Aerodrome, AERO.

 

12) Just Lend : le plus grand protocole de prêt du réseau TRON

Bref aperçu :

  • Le protocole d'emprunt le plus populaire sur le réseau TRON

  • Fondé et soutenu par Justin Sun

JustLend est un protocole DeFi fonctionnant sur la blockchain TRON, conçu pour permettre le prêt d'actifs numériques sans avoir recours à des intermédiaires financiers traditionnels. Il a été créé par Justin Sun dans le but d'établir un pool d'emprunt basé sur l'offre et la demande de TRX et de TRC20Token.

Les utilisateurs peuvent prêter des crypto-monnaies pour gagner des intérêts ou emprunter des actifs en fournissant des garanties. Le taux d’intérêt est déterminé de manière algorithmique en fonction de l’offre et de la demande des actifs sous-jacents de TRON. Cependant, l’emprunteur doit fournir des garanties supérieures au montant du prêt pour réduire le risque de défaut. En d’autres termes, tous les prêts doivent être surgarantis.

JustLend fait partie de l'écosystème JUST plus large, qui comprend également JustSwap, JustLink et JustStable.

Fondateur

JustLend est fondé et soutenu par Justin Sun, le fondateur du réseau TRON.

investisseurs et sympathisants

Il y a moins d’informations sur les investisseurs de JustLend, avec seulement un petit investissement du millionnaire Steven Barlett s’élevant à 100 000 £.

 

Voici des mentions honorables pour d’autres protocoles blockchain bien connus :

13) Protocole Indigo

Indigo Protocol est une plateforme DeFi basée sur la blockchain Cardano qui permet aux utilisateurs de créer et d'échanger des actifs synthétiques (iAssets). Ces actifs synthétiques offrent une exposition à des actifs du monde réel sans propriété directe, améliorant ainsi la flexibilité et l'accessibilité dans l'espace DeFi.

Indigo permet aux utilisateurs de créer des actifs synthétiques via des contrats intelligents. Ces iAssets peuvent être négociés sur divers teneurs de marché automatisés (AMM) et utilisés pour l'agriculture de rendement.

Le protocole comporte un oracle autonome qui met à jour les prix des actifs du monde réel, garantissant ainsi que les actifs synthétiques restent cohérents avec leurs homologues réels.

Fondateurs Les fondateurs d'Indigo Protocol sont Eric Coley et Dewayne Cameron. Ils ont lancé la plateforme en novembre 2022 et ont atteint une valeur totale verrouillée de 125 millions de dollars en mars 2024. Coley est un entrepreneur blockchain et crypto-monnaie avec plus de 15 ans d'expérience dans l'industrie technologique.

Cameron est directeur de l'information (CIO) chez Indigo et est titulaire d'une maîtrise en finance de la Durham University Business School.

investisseurs et sympathisants

Il n'existe actuellement aucune information publique sur les partisans d'Indigo. Cependant, le fondateur de Cardano, Charles Hoskinson, l'a reconnu comme l'un des protocoles à la croissance la plus rapide du réseau Cardano.

 

14) Benqi

BENQI est un protocole de finance décentralisée (DeFi) et Web3 qui fournit une variété de services financiers, notamment l'emprunt et le jalonnement de liquidités.

Le protocole fournit une plate-forme de services financiers conviviale et sans autorisation couvrant des fonctions telles que les prêts, les emprunts et le jalonnement de liquidités.

Plus précisément, BENQI se compose de trois composants principaux :

  • Marchés BENQI : les utilisateurs peuvent emprunter et emprunter des actifs numériques ici et gagner des intérêts. Ce composant fournit un marché de liquidité partagé où les utilisateurs peuvent fournir et retirer des liquidités, mettre leurs actifs fournis en garantie et afficher les taux d'intérêt en temps réel en fonction de la dynamique du marché.

  • BENQI Liquid Staking : ce service tokenise l'AVAX promis, permettant aux utilisateurs d'utiliser, d'échanger ou de miser cet actif de rendement dans d'autres applications DeFi. Il ajoute de l'utilité aux actifs gagés, permettant le transfert du capital bloqué.

  • Ignite : Ignite est conçu pour lancer des validateurs et des sous-réseaux Avalanche, permettant aux institutions, aux développeurs individuels et aux natifs du Web3 de lancer des validateurs et des blockchains avec moins de capital.

Le fondateur Dan Mgbor est le fondateur de BENQI. Il possède une vaste expérience dans la technologie des registres distribués et les applications décentralisées, ayant géré des projets et fourni des conseils techniques auprès d'organisations telles que Plan International UK, DXC Technology et l'hôpital pour enfants du Wisconsin.

Il est titulaire d'une maîtrise de l'Université de Southampton et d'un BA de l'Université de Nottingham.

Investisseurs et bailleurs de fonds BENQI a levé 6 millions de dollars lors d'un cycle de financement en avril 2021. Certains de ses investisseurs comprennent Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital et The Spartan Group.

 

2. Dans quelle mesure DeFi est-il sûr ?

DeFi est une industrie hautement non réglementée. Voici quelques-uns des principaux risques que vous devez connaître :

  • Vulnérabilités des contrats intelligents : les contrats intelligents sont au cœur de DeFi, mais ils peuvent présenter des risques de sécurité s'ils ne sont pas codés correctement. Les pirates peuvent exploiter ces vulnérabilités pour voler des fonds. Pour réduire les risques, de nombreux projets DeFi embauchent des auditeurs professionnels pour examiner et tester minutieusement leur code avant de le publier publiquement.

  • Attaque de prêt flash : les prêts flash doivent être remboursés dans la même transaction. Bien qu’ils puissent être utilisés à des fins légitimes, ils peuvent également être utilisés à des fins frauduleuses ; par exemple, des acteurs malveillants peuvent manipuler les prix des jetons, drainer des fonds des pools de liquidités et influencer ceux qui fournissent des liquidités.

  • Attaque de réentrance : cette attaque se produit lorsqu'un attaquant appelle à plusieurs reprises une fonction avant la fin de l'exécution initiale du contrat, siphonnant ainsi des fonds. Il s’agit d’une vulnérabilité courante contre laquelle il faut prêter une attention particulière.

  • Rug Pull : Cette arnaque se produit lorsque le développeur d'un nouveau jeton retire soudainement tous les fonds du pool de liquidités, ce qui rend le jeton entre les mains des investisseurs sans valeur. Ceci est particulièrement courant dans DeFi en raison de la relative facilité de création et de promotion de nouveaux jetons.

  • Incertitude réglementaire : l’environnement juridique de DeFi continue d’évoluer. Les actions réglementaires, telles que l’affaire de la SEC contre LBRY, pourraient avoir un impact significatif sur les projets DeFi et leurs utilisateurs.

  • Erreur de l'utilisateur : de nombreuses pertes DeFi se produisent lorsque les utilisateurs ne comprennent pas complètement le fonctionnement du système. L'éducation et la prudence sont cruciales pour quiconque cherche à participer à DeFi.

 

3. DeFi est-il adapté aux débutants ?

En tant que contrepartie de la finance traditionnelle (connue sous le nom de TradFi dans l’industrie de la cryptographie), DeFi construit et innove des mécanismes et services financiers traditionnels. Mais DeFi n’est pas entièrement adapté aux débutants.

En fait, DeFi peut être aussi complexe que TradFi, voire plus, car il implique les subtilités des contrats intelligents, la configuration et la connexion de portefeuilles de crypto-monnaie, la compréhension de la technologie blockchain, et bien plus encore.

Bien que DeFi soit une industrie multimilliardaire, il s’agit toujours d’un domaine émergent et non réglementé, et de nombreux aspects doivent encore être améliorés. Il existe un risque de vulnérabilités dans les contrats intelligents, d’erreurs de programmation et de prolifération de pirates informatiques et d’escroqueries par phishing.

 

4. Quels problèmes DeFi résout-il ?

Malgré ces risques, DeFi offre toujours des avantages potentiels importants :

  • Accessibilité : les plateformes DeFi sont ouvertes à toute personne disposant d’une connexion Internet, rendant les services financiers disponibles dans le monde entier sans restrictions géographiques.

  • Éliminer les intermédiaires : en facilitant les transactions directes peer-to-peer, DeFi élimine le besoin d'intermédiaires tels que les banques, réduisant potentiellement les coûts et augmentant l'efficacité.

  • Transparence : les transactions DeFi sont enregistrées sur des blockchains publiques, offrant une plus grande transparence et responsabilité par rapport à l'obscurité des systèmes financiers traditionnels.

  • Liberté financière : les utilisateurs ont un plus grand contrôle sur leurs actifs, ce qui leur permet de négocier directement les conditions des prêts sans dépendre d'institutions centralisées.

  • Innovation en matière de produits financiers : DeFi permet de créer de nouveaux instruments et services financiers, tels que les prêts flash et l'agriculture de rendement, qui ne sont pas possibles dans la finance traditionnelle.

  • Efficacité : les transactions DeFi peuvent être plus rapides et plus rentables que les services financiers traditionnels, en particulier lorsqu'il s'agit de transactions transfrontalières.

  • Interopérabilité : de nombreux protocoles DeFi sont conçus pour fonctionner ensemble pour créer un écosystème financier plus intégré et plus flexible.

 

5. Bitcoin a-t-il DeFi ?

Bitcoin lui-même n'a pas d'écosystème DeFi intégré, mais grâce à des jetons enveloppés comme Wrapped Bitcoin (wBTC), l'intégration de DeFi dans Bitcoin devient possible.

De plus, ces dernières années, la technologie Bitcoin Layer 2 (L2) a été conçue et lancée au-dessus de la blockchain Bitcoin originale pour améliorer son évolutivité et son débit. Ces développements ont entraîné l’essor de divers protocoles DeFi natifs Bitcoin, notamment les plateformes de prêt, de jalonnement et de trading NFT.

L’essor de Bitcoin DeFi est en grande partie dû à des protocoles comme Ordinals, qui permettent la création de NFT sur le réseau Bitcoin en attachant des données à un seul satoshi. De même, la norme BRC-20 est un jeton fongible expérimental conçu pour la blockchain BTC, construit sur le protocole Ordinals.

 

6. Résumé

Cet article présente certains des meilleurs projets DeFi de 2024. Ces projets couvrent différents sous-domaines de DeFi, notamment les actifs du monde réel (RWA), les emprunts, les échanges décentralisés (DEX), etc.

De plus, nous ne nous limitons pas à Ethereum, car de nombreuses applications décentralisées (dApps) proviennent de plusieurs réseaux blockchain, notamment Cardano, Avalanche, Solana, Base et autres.

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