Le trading de cryptomonnaies peut parfois comporter des risques, en particulier pour les nouveaux traders. Mais il existe des moyens de gérer les risques et de devenir un investisseur plus intelligent.
Les crypto-monnaies sont souvent considérées comme volatiles et leur trading peut parfois être risqué. Le marché de la cryptographie est également connu pour connaître des fluctuations de prix et, comme tout autre investissement, il est possible que votre investissement perde de la valeur, même si les choses peuvent sembler sûres. Cela dit, la gestion des risques est sans aucun doute l’un des aspects les plus importants de l’investissement dans les crypto-monnaies.
Voici quelques façons de gérer le risque cryptographique.
N'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
Comme pour tout investissement, vous ne devriez jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Cette règle s’applique à tous les marchés et plus encore aux cryptomonnaies, qui peuvent connaître des pertes à deux chiffres en quelques heures.
Il ne fait aucun doute que les crypto-monnaies ont transformé plusieurs premiers investisseurs en millionnaires. Mais à l’autre extrémité du spectre, elles ont laissé un certain nombre d’investisseurs novices en péril financier. Outre le fait que ces actifs peuvent rapidement perdre de leur valeur en réponse aux politiques gouvernementales en constante évolution, les plateformes de trading de cryptomonnaies peuvent être victimes d'un piratage ou d'une fermeture d'opérations.
En 2021, des dizaines de personnes à Singapour ont déposé des rapports de police contre une plateforme de trading de cryptomonnaies appelée Torque. Un employé malhonnête de l'entreprise aurait mené des activités commerciales non autorisées qui ont entraîné des pertes importantes et les clients n'auraient pas été autorisés à utiliser la plateforme.
L’optimisme peut affecter la prise de décision rationnelle lors des pics de marché, mais il est important d’éviter de se laisser entraîner dans les cycles de battage médiatique et les promesses non fondées. Réfléchissez avant d’investir vos économies ou de vendre une propriété pour acheter des cryptos.
Déplacez vos actifs cryptographiques vers un stockage froid
Vous avez probablement entendu ce dicton de la part des spécialistes de la cryptographie : « Pas vos clés, pas vos pièces. » Stocker vos actifs sur une plateforme d'échange centralisée peut comporter un certain nombre de risques, tels que des pannes de site, des piratages et même la faillite. La plate-forme de cryptographie FTX a interrompu les retraits et a déposé le bilan en novembre 2022, entraînant avec elle une grande partie de l'industrie de la cryptographie dans son effondrement.
Le transfert d'actifs cryptographiques vers un périphérique de stockage à froid peut atténuer certains des risques associés au fait de faire confiance à un échange centralisé pour protéger vos fonds. Pour clarifier, un échange de cryptomonnaie détient vos clés privées et contrôle donc vos actifs. L’entreposage frigorifique, quant à lui, vous donne la garde totale de vos actifs. De plus, les appareils de stockage frigorifique ne sont pas connectés à Internet, ce qui réduit considérablement la capacité des pirates et des cybercriminels à accéder à vos fonds. Certains des périphériques de stockage frigorifiques les plus populaires sont basés sur le matériel et proviennent de sociétés comme Ledger et Trezor.
Couvrez votre portefeuille de cryptomonnaies
La couverture est utilisée depuis longtemps sur les marchés financiers traditionnels comme forme de gestion des risques. Il s'agit d'acheter ou de vendre un actif pour potentiellement contribuer à réduire le risque de perte d'une position existante ou de mouvements défavorables des prix d'un actif.
Il convient de mentionner que même si la couverture vous permet de protéger votre investissement contre les fluctuations défavorables du marché, elle limite également les gains potentiels de votre investissement cryptographique. Néanmoins, c’est une meilleure option que de perdre une partie importante de votre investissement.
Il existe plusieurs façons de couvrir votre portefeuille de crypto-monnaies, telles que la moyenne des coûts, les options d'achat, les contrats à terme et même l'agriculture de rendement.
La stratégie « Dollar Cost Averaging » (DCA) est l’un des moyens les plus simples de couvrir un investissement cryptographique. Cela implique d’acheter ou de vendre progressivement des cryptomonnaies à intervalles réguliers plutôt que de déployer des capitaux dans un seul achat important ou de vendre l’intégralité de ses avoirs en une seule fois.
Par exemple, supposons que vous disposiez de 1 000 $ à investir dans Bitcoin. Au lieu d’acheter 1 000 $ de Bitcoin d’un seul coup, vous pouvez diviser votre investissement en 250 $ chaque semaine, répartis sur un mois. Bien que vous puissiez perdre certains gains potentiels si le prix du Bitcoin grimpe après votre achat initial, vous vous auriez également épargné des pertes potentielles si le prix s’effondrait.
Diversifiez votre portefeuille
Lorsqu’il s’agit de crypto ou de tout autre investissement, évitez de mettre tous vos œufs dans le même panier. En mai 2022, le prix du stablecoin algorithmique terraUSD (UST), qui était censé être rattaché au dollar américain, est tombé à 35 cents. Quelques jours plus tard, la crypto-monnaie qui l’accompagne, LUNA, a plongé de 80 dollars à quelques centimes.
N’investissez pas dans une seule cryptomonnaie, quelle que soit votre conviction. Au lieu de cela, répartissez votre investissement sur plusieurs actifs numériques. Vous pouvez diversifier vos avoirs cryptographiques en investissant dans des projets en fonction de leur cas d'utilisation ou de leur technologie. Par exemple, Bitcoin a été présenté comme une réserve de valeur et pourrait être un bon moyen de préserver la richesse. Ethereum, quant à lui, est devenu la plus grande plateforme d’applications décentralisées et de contrats intelligents. Pendant ce temps, la valeur d’un stablecoin est liée à un actif sous-jacent, ce qui le rend généralement moins irrégulier que les autres actifs numériques. Il est bon de se rappeler qu’il existe des centaines de projets de cryptomonnaies qui tentent de réaliser différentes choses.
Évitez l’effet de levier excessif
Il s'agit plutôt d'un conseil avancé, mais vous seriez choqué par le nombre de traders débutants qui tentent de réaliser des transactions sur marge. La marge est utilisée pour augmenter la taille de la commande et vous donne la possibilité d'être long ou court. Certains échanges cryptographiques peuvent offrir un effet de levier allant jusqu'à x100.
Bien que l’idée semble bonne en théorie, un mouvement de 1 % contre vous pourrait anéantir l’intégralité de votre portefeuille. Vous pourriez perdre la totalité de votre capital lors d’une liquidation forcée.
Une approche plus sûre consisterait à s'en tenir à des montants d'effet de levier plus faibles, ce qui offre plus de marge non seulement pour augmenter vos gains, mais également une zone tampon pour sortir d'une mauvaise transaction.
Faire preuve de prudence
Comme pour tout investissement, le risque fait partie de l’expérience de trading de cryptomonnaies et ne peut être entièrement supprimé. Plutôt que de supposer que tout se passera comme prévu, un trader intelligent identifie les zones à risque et trouve un moyen de les contourner.