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La vente de cryptomonnaies via Binance P2P semble simple : le vendeur publie une annonce, l’acheteur lui transfère de l’argent depuis son compte bancaire, puis les cryptomonnaies sont transférées à l’acheteur. Pour les participants à la transaction, il s’agit d’un échange ordinaire d’USDT ou d’une autre cryptomonnaie contre de la monnaie fiduciaire.
Pour la banque, la situation est différente. Sur le relevé, elle voit avant tout un transfert d’argent d’une personne physique à une autre. Le libellé du paiement peut être neutre, voire absent. Le virement bancaire, à lui seul, ne montre pas qu’il correspond à une vente de cryptomonnaies via Binance. La nature économique de la transaction ne ressort pas du paiement bancaire et doit être justifiée par des documents en cas de contrôle.