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Menace des exchanges imbriqués et ce que Binance fait pour les combattre

2022-01-31

Les exchanges imbriqués sont devenues un outil populaire pour les blanchisseurs d'argent. Apprenez tout sur les exchanges/services imbriqués et ce que nous faisons pour les combattre, mais aussi comment les éviter et pourquoi des comptes sont bloqués ou gelés à cause d'eux. 

Points clés à retenir

  • Un exchange imbriqué fournit des services de trading de cryptomonnaies via un compte ou un portefeuille sur un exchange hôte existant.

  • Les exchanges imbriqués sont des plateformes crypto attrayantes pour les blanchisseurs d'argent qui cherchent à contourner les exigences en matière de KYC et d'AML. 

  • Dans cet article, vous apprendrez comment éviter les exchanges imbriqués, les problèmes de sécurité courants et comment nous combattons ce problème chez Binance.

Une nouvelle tendance se dessine dans le monde des cryptomonnaies, et elle n'est pas belle à voir. Ils sont appelés exchanges imbriqués, et c'est le dernier véhicule de choix pour les blanchisseurs d'argent du monde entier. Un exchange imbriqué fournit des services de trading de cryptomonnaies via un compte ou un portefeuille sur un exchange hôte existant. L'exchange imbriqué fonctionne généralement en secret et est rarement associé à l'exchange hôte. Alors pourquoi les gens les utilisent-ils ?

Certains utilisateurs préfèrent les exchanges imbriqués parce qu'ils appliquent des exigences minimales en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Ils vivent peut-être une vie anonyme coupés du réseau, ou pire encore, ils s'adonnent à des activités criminelles. Le plus souvent, c'est cette dernière situation qui se présente. Voici comment fonctionnent les exchanges imbriqués :

  • La personne A se rend sur un exchange imbriqué et décide de trader des ETH contre des BTC.

  • La personne A dépose l'ETH sur l'exchange imbriqué.

  • L'exchange imbriqué envoie les ETH à son compte/ portefeuille sur l'exchange hôte pour terminer la conversion.

  • L'exchange imbriqué renvoie les fonds nouvellement convertis à la personne A et le trade est terminé. 

Cependant, les exigences légères font de ce processus une passerelle très attrayante pour les acteurs malveillants cherchant à couvrir les traces de leurs fonds illicites et à contourner les exigences sur les exchanges centralisés, comme Binance. Dans cet article, vous apprendrez comment éviter les exchanges imbriqués, les problèmes de sécurité courants et comment nous combattons ce problème chez Binance.

Comment éviter les exchanges imbriqués

Les exchanges imbriqués peuvent ressembler à votre exchange de cryptomonnaies traditionnel. Certains peuvent avoir une fausse interface utilisateur, mais cela est moins courant. Les utilisateurs savent généralement quel service imbriqué ils utilisent, mais la plupart d'entre eux ne voient pas ou ne connaissent pas l'exchange hôte sur lequel il fonctionne. Si vous souhaitez éviter les exchanges imbriqués et tous les risques associés, nous vous recommandons d'utiliser un exchange centralisé réglementé ou un service imbriqué qui est légalement conforme aux procédures KYC et AML en vigueur. 

Il s'agit d'un signe d'avertissement si votre exchange de cryptomonnaies nécessite peu ou pas de contrôles de vérification ou n'impose pas de limites de trading. Si vous pensez que votre exchange est un exchange imbriqué, vous pouvez toujours utiliser un explorateur de blockchain pour vérifier si vos fonds proviennent d'un portefeuille d'un autre exchange. 

Problèmes de sécurité

Les risques importants de ces services sont le manque de supervision de la part de l'exchange hôte. En mettant une confiance aveugle dans un exchange avec un niveau de sécurité minimal, vous prenez aussi un risque de taille. Les acteurs malveillants utilisent délibérément ces services pour éviter les procédures AML/KYC des services hôtes. Même si vous utilisez un exchange imbriqué pour votre trading crypto quotidien, vous pouvez involontairement financer des activités criminelles et terroristes. Dans ce cas, l'exchange imbriqué pourrait faire l'objet d'un démantèlement par les forces de l'ordre. Vos fonds peuvent être confisqués ou bloqués indéfiniment, selon la juridiction et la durée. Dans le cas où les forces de l'ordre ont des raisons de croire qu'un exchange imbriqué mène une opération illégale, et qu'elles sont en mesure d'engager une action en justice à son encontre, le service et ses actifs peuvent être gelés et/ou saisis. Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les forces de l'ordre peuvent prendre cette mesure, mais la préoccupation de l'utilisateur devrait être que ses fonds peuvent finir par être irrécupérables en raison de l'action en justice contre un service. Même lorsqu'ils sont récupérables, ces efforts peuvent être fastidieux en termes de temps et d'argent. 

Comment Binance combat les exchanges imbriqués

Dans la plupart des cas, le personnel de conformité de l'exchange hôte contactera les clients concernant l'exposition à un exchange imbriqué. Bien entendu, cela s'applique à de nombreuses autres situations que les exchanges imbriqués. Si cela vous arrive, travaillez avec le département de conformité pour fournir tout document demandé et répondez sincèrement à toutes les questions. Chez Binance, nous vérifions régulièrement nos comptes professionnels et personnels qui semblent avoir une activité professionnelle. Ces audits comprennent une appréciation des risques et l'analyse du flux de trésorerie. Nous avons aussi récemment mis en œuvre TRM Labs Chain Analyzer, un outil de sécurité de pointe qui identifie les services imbriqués vivant à l'intérieur d'un macro-exchange.

Si un service imbriqué semble agir de mauvaise foi, des mesures appropriées seront prises, y compris le blocage de ses accès, l'application de la loi et la notification des autorités réglementaires. Actuellement, les exchanges imbriqués sont très populaires en Ukraine et en Russie, qui ont la plus grande concentration de blanchiment d'argent par région géographique. Tout récemment, nous avons restreint plusieurs comptes associés à Suex.io, un exchange de cryptomonnaies russe géré illégalement, et partagé toutes les informations pertinentes avec les autorités compétentes. 

En tant que leader du secteur, nous avons la responsabilité de lutter contre les acteurs malveillants et de protéger l'écosystème des cryptomonnaies. Bien que nous fassions de notre mieux pour repérer et signaler les exchanges imbriqués sur notre plateforme, ces comptes ne déclarent pas toujours leur statut d'exchange imbriqué. Nous recommandons à nos utilisateurs de suivre les meilleures pratiques en matière de sécurité, de trader sur des bourses conformes aux normes KYC et AML et d'être attentif aux signes permettant d'identifier un exchange imbriqué.