L’essentiel des choses à savoir sur les Stablecoin

2022-11-17

À retenir sur les stablecoins :

Les stablecoins sont des cryptomonnaies avec un prix stable
Ils servent principalement à fluidifier les échanges avec d’autres crypto-monnaies et à sécuriser des profits réalisés.


Il existe 3 types de stablecoins à :

1/ ceux adossés (ou collatéralisés) à une monnaie fiduciaire (Dollar, Euro…) le BUSD est un bon exemple
2/ ceux adossés à un panier de valeur cryptomonnaies comme le DAI
3/ les stablecoins algorithmiques.

Qu’est-ce qu’un Stablecoin ?

De nos jours, les stablecoins sont l’un des piliers majeurs dans le monde crypto. Véritables monnaies de références dans le domaine, nous allons voir dans cet article quelles sont ses principales caractéristiques et quels sont les 5 stablecoins sur lesquels garder un œil en 2023.
On constate que dans les faits, le marché des cryptomonnaies est un marché très volatil comparé au marché boursier par exemple. Le stablecoin permet d’apporter une stabilité à son portefeuille crypto, d’où son nom, monnaie stable en français.

Stablecoin : Définition

Un stablecoin est donc une cryptomonnaie qui pour assurer une stabilité de son cours est adossée à une valeur dite “refuge”. Cette valeur est généralement celle d’un actif de la finance traditionnelle comme le dollar américain, l’euro ou même l’or. Nous verrons que cette valeur refuge peut être aussi celle d’une cryptomonnaie tierce. Un stablecoin est censé rester constamment égal à l’actif auquel il est adossé.

En quelques années seulement, le stablecoin a su affirmer sa place de passerelle entre les cryptomonnaies et les devises fiduciaires. En effet, l’association entre la stabilité des actifs plus traditionnels et la flexibilité des actifs numériques fait de lui une parfaite solution pour simplifier les échanges de cryptomonnaies.

C’est indéniable, le stablecoin facilite et fluidifie nos échanges d’une plateforme d'échange à l’autre ou d’une cryptomonnaie à l’autre. Avant lui, afin d’acquérir une cryptomonnaie, il était nécessaire de passer par le Bitcoin ou encore l’Ethereum sur les plateformes d’échanges. Les stablecoins permettent aussi de stocker une cryptomonnaie sur les plateformes d’échange. Lors d’un gain entre l’achat et la revente d’une cryptomonnaie, le stablecoin peut permettre de conserver une plus-value, alors qu’en gardant une crypto classique, elle risque de voir sa valeur fluctuer. C’est une façon habile de sécuriser des plus-values.

Aujourd’hui, la plupart des grandes plateformes d'échanges possèdent leur stablecoin. Et pour cause, ce dernier représente près de 80% du volume de transaction sur les espaces de trading de cryptomonnaies.

Les principaux Stablecoin

Binance USD (BUSD) : Le Stablecoin de Binance toujours plus utilisé

Le Binance USD ou BUSD est le stablecoin émis par notre plateforme d’échange. Il est un stablecoin off chain ou centralisé. Cela signifie qu’il est indexé sur un actif hors blockchain.

Essentiellement utilisé dans l’écosystème Binance, le BUSD est indexé sur la valeur du dollar américain. Dès lors, 1 BUSD sera toujours égal à 1 dollar. De plus, nous vous assurons une protection utilisateur sur le maintien d’un ratio 1:1 entre le BUSD et le dollar.

Un Stablecoin qui ne cesse de croître

Le Binance USD est le stablecoin qui a vu sa capitalisation doubler en seulement une année, passant à 22 milliards de dollars aujourd’hui.

Notre démarche vise à améliorer la liquidité et l’efficacité du capital pour les utilisateurs de notre plateforme.

Le BUSD : la fiabilité avant tout

Le BUSD est l'un des rares stablecoins approuvés par le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS). Un régulateur connu pour imposer une surveillance stricte aux institutions financières et aux opérateurs de son état.

Grâce à sa forte croissance, ses nouvelles mesures visant à favoriser l’adoption de son stablecoin et la confiance portée par les utilisateurs, le BUSD est le stablecoin sur lequel garder un œil en 2023.

Tether (USDT) : Le plus gros projet Stablecoin

Le Tether ou USDT est le premier stablecoin introduit sur le marché et est encore à ce jour le plus utilisé. Lui aussi adossé à la valeur du dollar américain, il est le stablecoin ayant le plus de poids sur ce marché. Avec plus de 68 milliards de dollars de capitalisation en date du 26 octobre 2022, il représente plus d’un tiers de l’ensemble des stablecoins en valeur.

L’USDT est le pionnier des stablecoins mais aussi le plus gros projet au sein de l’écosystème crypto. Le Tether est la 3ᵉ cryptomonnaie avec la plus grosse capitalisation boursière. Son ancienneté et son poids dans l’industrie constituent ses plus gros avantages.
Quels sont les usages du Tether (USDT) ?
Les jetons Tether peuvent être échangés en USD ou en EUR. C’est ainsi que cette crypto-monnaie a été adoptée comme principale paire de négociation par la plupart des acteurs tels que Binance. Les traders utilisent Tether pour couvrir leurs transactions et entrer et sortir du marché. Tether a plusieurs milliards de tokens en circulation, et à mesure que de plus en plus d'argent afflue dans le compte de réserve Tether, de plus en plus de jetons sont créés. Alors que la circulation de Tether continue d'augmenter, il en va de même pour l'utilisation de ce token comme réserve de valeur au lieu du dollar américain et d'autres monnaies fiduciaires.

Si vous souhaitez acheter des Tether, vous pouvez le faire en toute simplicité sur Binance.

DAI : Le premier projet de Stablecoin décentralisé

À la différence de ses ainés, le DAI est un stablecoin décentralisé. Autrement dit, il est garanti par d’autres cryptomonnaies ainsi collatéralisées on chain. Une autre différence avec les stablecoins off chain c’est qu’ils ne sont gouvernés par aucune entité centralisée.

C’est MakerDAO qui émet et gouverne le DAI. Ce dernier est entièrement garanti par d’autres stablecoins (57%), l’Ethereum (19 %) et bien d’autres.

Une protection par surcollatéralisation

Puisque les cryptomonnaies sur lesquelles sont adossés le DAI sont bien plus volatiles que les monnaies fiat, sa valeur est protégée par surcollatéralisation. C'est-à-dire d’allouer en collatéral une valeur supérieure à l’équivalent en cryptomonnaie. Pour le DAI, il est nécessaire d’allouer 150% de la valeur que l’on souhaite recevoir en token.

L’avantage majeur d’un stablecoin décentralisé comme le DAI est sa totale transparence puisqu’il est adossé à des cours visibles par tout le monde, il reste un challenger en termes d’usage par rapport aux acteurs principaux des stablecoin. Le DAI représente une alternative crédible pour tous les investisseurs ne souhaitant pas uniquement conserver leur stablecoin sur une seule et même valeur. 

Vous avez apprécié cet article ? Suivez nos derniers articles sur nos réseaux sociaux :

Telegram : https://t.me/BinanceFrench

Twitter : https://twitter.com/LeBinanceFR

Facebook : https://www.facebook.com/BinanceFrance

Instagram : https://www.instagram.com/binancefrench

Avertissement concernant les risques : Les prix des actifs numériques sont soumis à un risque de marché élevé et à une volatilité des prix. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d'investissement et Binance n'est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Vous ne devez investir que dans des produits qui vous sont familiers et dont vous comprenez les risques. Vous devez examiner attentivement votre expérience en matière d'investissement, votre situation financière, vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque et consulter un conseiller financier indépendant avant d'effectuer tout investissement. Ceci ne saurait constituer ni un conseil en investissement, ni une incitation ou une recommandation à opérer sur tout actif numérique. Pour plus d'informations, consultez nos conditions d'utilisation et notre avertissement sur les risques.