Annonce de Binance : Accord avec les autorités de régulation américaines
Aujourd'hui, nous avons le plaisir de vous informer que Binance a conclu un accord avec le Département du ministère américain de la justice (DOJ), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) et le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en ce qui concerne les enquêtes de ces autorités sur des sujets historiques d'enregistrement, de conformité et de sanctions. Cet accord reconnaît la responsabilité de notre entreprise pour des infractions en matière de conformité et permet à Binance de tourner la page sur un chapitre difficile mais transformateur, riche d’apprentissage et d’enseignements. Dans le cadre des améliorations qui sont prévues en matière de conformité et de gouvernance et matérialisées dans nos engagements, nous pouvons commencer à dévoiler notre optimisme et notre vision de Binance pour le futur, ainsi que les perspectives prometteuses de l’industrie des cryptomonnaies. Nous sommes convaincus que Binance sortira de cet épisode plus forte alors que nous sommes en train de poser les fondations de notre entreprise pour les 50 prochaines années.
Bien que Binance ne soit pas une plateforme d’échange parfaite, elle s'est efforcée de protéger ses utilisateurs depuis ses débuts en tant que petite startup et a fait des efforts considérables pour investir dans la sécurité et la conformité. Toutefois, lors de son lancement, Binance ne disposait pas de contrôles de conformité adaptés à l'entreprise qu'elle était en train de devenir, alors même qu’elle aurait dû mettre ces contrôles. Binance s'est développée à un rythme extrêmement rapide au niveau mondial, dans un secteur nouveau et en pleine évolution qui n'en était qu'aux premiers stades de la réglementation, et a pris des décisions mal avisées en cours de route. Aujourd'hui, Binance assume la responsabilité de ce chapitre passé.
Au cours des deux dernières années, nous avons travaillé dur pour restructurer notre organisation et mettre à niveau nos systèmes. Nous avons mis en place une nouvelle direction dotée d'une grande expérience en matière de conformité et d'un bagage impressionnant, allant des institutions financières traditionnelles les plus importantes aux sociétés technologiques de premier plan, en passant par les services chargés de l'application de la loi et les grandes entreprises. C'est grâce à ce processus que nous sommes devenus une plateforme plus forte, plus sûre et encore plus sécurisée pour nos utilisateurs.
Tout aussi important, nous n'avons jamais failli à nos valeurs fondamentales de sécurité et de sûreté des utilisateurs. Nous prenons très au sérieux notre responsabilité en tant que conservateur et nous maintenons une couverture 1:1 pour chaque actif des utilisateurs*, ce qui signifie que les utilisateurs peuvent retirer 100 % de leurs actifs de la plateforme à tout moment.
Il convient de remarquer que l’accord avec les agences américaines:
ne prétend ni n'indique que Binance a détourné des fonds d'utilisateurs, et
ne prétend ni n'indique que Binance a participé à une manipulation de marché.
Notre équipe de leaders mondiaux a positionné Binance pour une croissance sur le long terme. Notre activité est axée sur la protection de nos utilisateurs et la construction d'une plateforme pour les décennies à venir. Cette orientation et cette expérience nous apportent une résilience supplémentaire qui nous permet de continuer à opérer au nom de nos utilisateurs non seulement pour les cinq prochaines années, mais aussi pour les cinquante prochaines années, voire plus. Notre ancien PDG reste l'actionnaire majoritaire de Binance et une ressource disponible pour des consultations sur des domaines historiques de notre activité.
Se positionner pour les cinquante prochaines années signifie comprendre les défis actuels du secteur et travailler à l'élaboration de normes de pointe pour y répondre, notamment dans les domaines de la conformité, de la sécurité, de la coopération avec les forces de l'ordre et de la transparence pour les utilisateurs.
Grâce à ces mises à jour et à son travail avec les régulateurs mondiaux, Binance est aujourd'hui une entreprise beaucoup plus solide qu'elle ne l'était dans le passé. Nous avons tiré des leçons précieuses qui s'appliquent à l'ensemble du secteur pour soutenir les utilisateurs de cryptomonnaies. Nous reconnaissons que, parallèlement à la conformité, la transparence est essentielle pour rétablir la confiance du secteur dans un contexte de conditions de marché difficiles et de mauvaise gestion du secteur. Tirant les leçons de notre propre passé, nous sommes fiers de mettre en place certains des investissements les plus importants en matière de conformité, de sécurité et de transparence de toutes les entreprises de notre secteur.
Changement de direction
Avec effet immédiat, Richard Teng, ancien responsable mondial des marchés régionaux de Binance, succède à CZ en tant que PDG. Richard est un dirigeant hautement qualifié et, avec plus de trois décennies d'expérience dans le domaine des services financiers et de la réglementation, il guidera l'entreprise dans sa prochaine période de croissance. Avant de rejoindre Binance, Richard a été directeur général de l'autorité de régulation des services financiers à Abu Dhabi Global Market, directeur de la régulation à la Bourse de Singapour (SGX) et directeur des finances de l'entreprise à l'Autorité monétaire de Singapour.
Conformité et sécurité
Binance a systématiquement travaillé à la restructuration de son organisation et de ses équipes, à la mise à jour de ses systèmes et à l'établissement d'une nouvelle norme industrielle en matière de conformité. Par exemple, nous avons mis à jour et développé nos capacités internes de détection et d'analyse en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (« AML »). La conformité de Binance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est désormais une norme dans le secteur, et Binance continue d'apporter des améliorations à ses politiques globales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Binance joue également un rôle de premier plan en aidant les forces de l'ordre à lutter contre la cybercriminalité, la criminalité financière et le terrorisme.
Binance a été l'une des premières plateformes d’échange en dehors des États-Unis à exiger des procédures KYC obligatoires pour tous les utilisateurs. Aujourd'hui, les utilisateurs potentiels (dont aucun ne peut être un ressortissant américain) doivent fournir une pièce d'identité valide et présenter une photo « selfie », que Binance compare à leur pièce d'identité avec l'aide de fournisseurs de renommée mondiale. Binance effectue également des recherches via World-Check pour identifier, par exemple, tout antécédent criminel, tout lien avec le terrorisme, tout placement sur des listes de personnes politiquement exposées (« PPE ») et des listes de surveillance des sanctions. Binance utilise également des outils de surveillance pendant et après les transactions pour détecter et arrêter les transactions suspectes. Ces dernières années, Binance a investi des ressources considérables pour améliorer son programme de conformité. Aujourd'hui, Binance dispose d'un nouveau leadership avec une expérience approfondie en matière de conformité, qui supervise une équipe de centaines de personnes en charge de la conformité, dont plus de 60 personnes ayant une expérience préalable dans le domaine de l'application de la loi ou des agences de régulation et plus de 200 personnes ayant des certificats professionnels en matière de conformité, y compris des spécialistes certifiés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. En plus de l'équipe principale de conformité, Binance emploie des centaines d'employés spécialisés dans les opérations, les produits et la technologie qui soutiennent le développement et l'exécution des programmes de conformité de l'entreprise.
Binance prend au sérieux le respect des sanctions et dispose d'une équipe autonome chargée de veiller à ce que l'organisation respecte avec diligence les règles mondiales en matière de sanctions. Binance a également consacré des ressources et des efforts considérables au respect des sanctions. Aujourd'hui, en plus du KYC et du blocage des adresses IP, Binance utilise des outils tiers avancés pour mettre en œuvre volontairement des contrôles et des restrictions liés aux lois sur les sanctions de pays tels que les États-Unis, y compris la surveillance et le filtrage en temps réel des transactions liées aux sanctions onchain.
Coopération en matière d'application de la loi
Binance emploie également plusieurs équipes qui collaborent régulièrement avec les agences et les fonctionnaires chargés de l'application de la loi, et qui comptent collectivement plus de 70 membres. Binance a découvert et aidé de manière proactive les forces de l'ordre à résoudre des problèmes liés à la sécurité nationale dans des pays du monde entier, y compris les États-Unis. En outre, du 1er janvier au 13 novembre 2023, Binance a traité plus de 52 700 demandes d'application de la loi, au service de 12 699 agents d'application de la loi enregistrés dans le monde entier par le biais de son système de demande d'application de la loi du gouvernement. Cela s'ajoute aux plus de 50 000 demandes que l'équipe de Binance a traitées en 2022.
Binance partage proactivement ses connaissances avec les forces de l'ordre. En 2022, Binance a organisé et participé à plus de 70 ateliers de formation des forces de l'ordre sur la lutte contre la cybercriminalité et la criminalité financière à travers le monde. Sur la base de ces efforts, Binance a annoncé en septembre 2022 la mise en place d'un programme mondial de formation destiné à aider les forces de l'ordre à détecter et à combattre les délits financiers et la cybercriminalité.
En 2023, notre équipe dédiée à la formation des forces de l'ordre, avec le soutien de notre équipe d'investigation, a dispensé 120 formations et ateliers sur site ou en ligne qui ont invariablement reçu un accueil très positif de la part de la communauté des forces de l'ordre.
Binance est heureuse d'être l'un des partenaires mondiaux les plus importants des forces de l'ordre dans leur lutte contre les activités financières illicites dans le monde entier.
Engagement de transparence
Binance protège soigneusement les actifs de ses clients. Les utilisateurs peuvent à tout moment retirer 100 % de leurs actifs de la plateforme. Dans le cadre de son engagement à la transparence, Binance a partagé les adresses de ses hots et colds wallets , ainsi que publié la preuve des réserves et la preuve de la garantie pour les B-Tokens dans l'arbre de Merkle.
Binance a également mis en place des mesures de sécurité pour les utilisateurs, notamment le Margin Insurance Fund, qui protège les utilisateurs contre les pertes lorsque leur marge croisée/isolée est inférieure à zéro ou lorsqu'un utilisateur n'est pas en mesure de rembourser ses dettes. Binance est l'une des premières plateforme d’échange de cryptomonnaies à disposer d'un fonds sécurisé, connu sous le nom de Secure Asset Fund for Users (« SAFU »),- pour protéger les utilisateurs dans les cas extrêmes. Binance a publié les adresses des portefeuilles destinées à ce fond SAFU.
Binance associe ses mesures de sécurité à des initiatives de formation pour permettre aux utilisateurs de se protéger et de mieux comprendre l'écosystème des cryptomonnaies. Dans le cadre de son engagement à faire progresser l'éducation sur les cryptomonnaies pour tous, Binance a mis à la disposition du public sur Binance Academy plus de 430 articles, ainsi que du vocabulaire et des cours approfondis sur les cryptomonnaies dans 30 langues ; elle a collaboré avec plus de 70 universités dans 25 pays pour dispenser des connaissances sur les cryptomonnaies et le Web3 ; et elle a collaboré avec des partenaires locaux pour lancer une campagne anti-escroquerie afin de permettre aux utilisateurs d'identifier et d'éviter les arnaques.
L'avenir des cryptomonnaies
Nous sommes convaincus que le secteur des cryptomonnaies et Binance ont un avenir prometteur.
Nous avons construit une communauté et un écosystème qui permettent aux individus d'exploiter la puissance de la technologie blockchain pour débloquer des opportunités pour leurs familles, leurs communautés et leurs économies dans le monde entier, et nous nous engageons à faire en sorte que le pouvoir de transformation de ces technologies soit expérimenté par un plus grand nombre de personnes dans le monde entier.
*Remarque : les actifs détenus dans les comptes Earn sont parfois garantis par des tokens différents de ceux qui ont été investis, bien que cela ne devrait pas avoir d’incidence sur la capacité de Binance à honorer les rachats selon un ratio 1:1.