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​ Binance P2P : conseils pour protéger vos bitcoins et éviter les escroqueries

2021-02-25

La plateforme peer-to-peer de Binance vous permet d'acheter des bitcoins et d'autres cryptomonnaies avec votre devise locale sans frais. Sur Binance P2P, vous avez la liberté de choisir vos contreparties préférées et les modes de paiement pour vos transactions, avec les cryptomonnaies conservées par Binance jusqu'au règlement. 

Comme pour tous les investissements, il existe un risque lors de l'achat et de la vente de cryptomonnaies. Dans cet article, nous allons partager quelques conseils sur la façon de vous protéger contre les fraudes.

Avant de commencer à vendre ou à acheter des cryptomonnaies, Il vaut mieux se familiariser avec l'environnement en rejoignant votre communauté crypto locale et en faisant connaissance avec les marchands locaux sur Binance. Dans nos groupes Binance sur Telegram, vous pouvez poser des questions à la communauté, découvrir le trading de cryptomonnaies et recevoir des nouvelles sur les dernières actualités légitimes de Binance. Vous pouvez également consulter la  page d'assistance client de Binance pour en savoir plus sur les étapes à suivre pour effectuer des transactions sur Binance, obtenir de l'aide de notre équipe de service à la clientèle, et plus encore. 

Les escroqueries courantes que vous devriez avoir à l’œil

Si vous êtes nouveau dans les cryptomonnaies, certains utilisateurs mal intentionnés peuvent essayer de profiter de vous, comme ils le font dans le cadre d'autres types d'investissements. Voici quelques-unes des méthodes les plus courantes :

Vol d'identité

Également connu sous le nom de fraude à la triangulation, c'est une escroquerie où votre contrepartie de transaction utilise un compte de paiement tiers pour effectuer ses transactions. La contrepartie vous paie avec le compte de l'autre personne avant que ne vous libériez les cryptos. Certaines personnes peuvent vous envoyer de nouvelles informations de compte de paiement par le biais de messages et vous demander de transférer l'argent vers ce compte. Une fois que vous aurez transféré l'argent, elles prétendront ne pas l'avoir reçu et ne vous enverront donc pas les cryptomonnaies que vous avez achetées.

La meilleure façon d'éviter cette situation est de vérifier l'identité de l'utilisateur. Avant de débuter la transaction, assurez-vous que les détails du compte de paiement correspondent à l'identité de la personne. NE transférez PAS l'argent ou ne libérez pas les cryptos si le compte de paiement n'est pas celui de l'acheteur ou du vendeur. 

Paiement réversible

Une autre arnaque commune est le paiement réversible. Dans de tels cas, un acheteur transfère d'abord l'argent sur votre compte bancaire pour vous faire libérer les cryptos. Dans les 72 heures, l'acheteur appelle sa banque et lui dit qu'il n'a pas fait l'achat. La banque annule donc le paiement, ce qui entraîne alors une perte des cryptomonnaies.

Un moyen facile de vous protéger contre le paiement réversible est de demander à l'acheteur de vous envoyer une photo du dossier de transfert comme preuve de son achat avant de libérer les cryptos. L'utilisateur ne peut alors pas prétendre qu'il n'a pas effectué le paiement.

Que fait Binance P2P pour protéger vos actifs contre les arnaques ?

Vérification d'identité

Avant de commencer à trader sur Binance P2P, vous devez compléter la vérification d’identité, également connue sous le nom de KYC (Know Your Customer). Le KYC garantit que les utilisateurs effectuent des transactions avec leurs véritables identités, et Binance se réserve le droit d'enquêter sur celles-ci.  

Service d'entiercement 

Dans toutes les transactions P2P, Binance fournit un service d'entiercement de cryptos (escrow) pour sécuriser les cryptomonnaies des utilisateurs. Lorsqu'une annonce est publiée, la quantité de cryptos pour l'annonce est automatiquement réservée à partir du portefeuille Fiat du vendeur. Cela signifie que si le vendeur part avec votre argent et ne libère pas vos cryptomonnaies, ou oublie de les libérer à temps, notre service client peut libérer les cryptos des fonds réservés du portefeuille du vendeur vers votre portefeuille. 

Service client

Lorsque vous avez un problème lors d'une transaction P2P et que vous ne pouvez pas parvenir à un accord avec votre contrepartie, vous pouvez demander de l'aide à notre service d'assistance client. Notre équipe d'assistance client contactera les utilisateurs par email pour enquêter et gérer les litiges.

Vous pouvez également déposer des recours pour signaler des utilisateurs suspects et protéger les autres utilisateurs. Si vous pensez que votre contrepartie tente de vous escroquer, faites un recours et partagez les preuves en votre possession, notre équipe s'occupera du litige. 

Si un utilisateur tente de vous convaincre de faire une transaction hors de la Plateforme Binance P2P, ignorez sa demande et déposez un recours. Si vous tradez en dehors de la plateforme, nous ne pourrons pas vous protéger.  

Si vous avez trouvé cet article utile et que vous souhaitez en savoir plus sur les mesures de sécurité, ne manquez pas nos autres articles sur la sécurité, tels que #StaySAFU : 5 conseils de sécurité par des pros.