Comment éviter les escroqueries à la preuve de paiement sur le trading P2P

Qu’est-ce qu’une escroquerie à la « preuve de paiement » ?

L’escroquerie à la « preuve de paiement » est une méthode courante que les escrocs utilisent pour inciter les utilisateurs et utilisatrices à débloquer leurs cryptos dans le trading P2P. Il s’agit généralement d’escrocs en envoyant de fausses preuves de paiement aux utilisateurs et utilisatrices, telles que de fausses captures d’écran de virement bancaire, et en prétendant qu’ils ont déjà transféré les fonds. Les escrocs exhortent ensuite les utilisateurs et utilisatrices à débloquer leurs cryptos immédiatement sans laisser le temps aux utilisateurs et utilisatrices de vérifier qu’ils/elles ont reçu les fonds sur leurs comptes. 

Voici quelques exemples de fausses preuves de paiement : 

Comment éviter les escroqueries à la preuve de paiement ?

Ne soyez jamais poussé(e) à débloquer la crypto, quel que soit l’utilisateur/utilisatrice qui en fait la demande.Ne débloquez les cryptomonnaies que si vous confirmez que les fonds sont arrivés sur votre compte.Si vous soupçonnez que la contrepartie est un escroc, veuillez le signaler immédiatement à l’équipe du service client.

Avant de débloquer la crypto, nous vous recommandons de suivre les étapes ci-dessous pour vous protéger :

• Vérifiez attentivement les documents de transfert fournis par votre contrepartie. Les documents frauduleux peuvent par exemple contenir en des fautes d’orthographe, du texte mal aligné, des polices différentes, etc.
• Ne débloquez pas la crypto sur la seule base des captures d’écran que votre contrepartie a envoyées. Connectez-vous toujours à votre compte bancaire ou à votre portefeuille pour confirmer que vous avez reçu le bon montant de fonds de la part de la contrepartie.
• Si vous ne pouvez pas vous connecter à votre compte bancaire ou à votre portefeuille pour vérifier le paiement, ne débloquez pas la crypto, même si la contrepartie vous fait pression pour la débloquer.