Contenu

• Que sont les revenus passifs ?

• Quels sont les moyens de gagner des revenus passifs avec la crypto ?

  • Exploitation minière

  • Jalonnement

  • Prêts

  • Exécuter un nœud Lightning

  • Programme d'affiliation

  • Masternodes

  • Fourches et parachutages

  • Plateformes de création de contenu basées sur la blockchain

• Quels sont les risques de générer des revenus passifs avec la crypto ?

• Considérations finales

Que sont les revenus passifs ?

Trader ou investir dans des projets est l’un des moyens de gagner de l’argent dans l’industrie de la blockchain. Cependant, cela nécessite généralement beaucoup de recherches et un investissement de temps considérable – et ne garantit toujours pas une source de revenus fiable.

Même les meilleurs investisseurs peuvent traverser de longues périodes de pertes et l’un des moyens d’y survivre consiste à disposer de sources de revenus alternatives.

Il existe d’autres méthodes que le trading et l’investissement qui peuvent vous aider à accroître votre richesse en cryptomonnaies. Ils peuvent générer des revenus continus similaires aux revenus d’intérêts, mais ne nécessitent qu’un certain effort de mise en place et presque aucun effort de maintien.

De cette façon, vous pouvez disposer de plusieurs flux de revenus qui, combinés, peuvent générer des sommes importantes.

Cet article couvrira certaines des façons dont vous pouvez générer des revenus passifs avec les crypto-monnaies.

Quels sont les moyens de gagner des revenus passifs avec la crypto ?

Exploitation minière

Essentiellement, l’exploitation minière consiste à utiliser la puissance de calcul pour assurer la sécurité d’un réseau et à recevoir des récompenses pour ce faire. Bien que le minage ne nécessite pas que vous déteniez des crypto-monnaies, il s’agit de la méthode la plus ancienne pour gagner des revenus passifs sur ce support.

Au début du Bitcoin, le minage sur une unité centrale de traitement (CPU) commune était viable. À mesure que le taux de hachage du réseau augmentait, la plupart des mineurs ont commencé à utiliser des cartes graphiques (GPU) car elles disposaient d'une plus grande puissance de calcul. À mesure que la concurrence s'est encore intensifiée, l'exploitation minière est devenue une activité presque exclusive des circuits intégrés spécifiques à une application (ASIC) - des appareils électroniques qui utilisent des puces minières sur mesure à cette fin.

Le secteur des ASIC est très compétitif et est contrôlé par des entreprises disposant de nombreuses ressources disponibles pour investir dans la recherche et le développement. Lorsque ces puces arrivent sur le marché de détail, elles sont probablement déjà obsolètes et il faudrait un temps d'extraction considérable pour atteindre le seuil de rentabilité, c'est-à-dire fournir un retour financier sur ce qui a été investi.

En tant que tel, le minage de Bitcoin est devenu une entreprise et non une source viable de revenus passifs pour l’individu moyen.

D’un autre côté, l’extraction de pièces à taux de hachage inférieur avec preuve de travail peut toujours être une entreprise rentable pour certains. Dans ces réseaux, l’utilisation de GPU peut encore être viable. L’extraction de pièces moins connues offre de plus grandes récompenses potentielles, mais présente également un plus grand risque. Les pièces provenant du minage peuvent devenir inutiles du jour au lendemain car elles ont peu de liquidités et sont sensibles aux bugs, entre autres facteurs.

Il est à noter que l’installation et l’entretien des équipements miniers nécessitent un investissement initial et certaines connaissances techniques. 

Jalonnement

Le jalonnement est essentiellement une alternative minière qui nécessite moins de ressources. Cela implique généralement de conserver les fonds dans un portefeuille approprié et d'exécuter diverses fonctions réseau (telles que la validation des transactions) pour recevoir des récompenses de mise. Le jalonnement (stockage de jetons) encourage le maintien de la sécurité du réseau.

Les réseaux de jalonnement utilisent Proof of Stake comme algorithme de consensus. Il existe d'autres versions telles que la preuve de participation déléguée ou la preuve de participation louée.

En règle générale, le jalonnement consiste à créer un portefeuille de jalonnement et simplement à stocker des pièces. Dans certains cas, le processus implique l’ajout ou la délégation de fonds à un pool de jalonnement. Certains échanges fournissent ce service à l'utilisateur. Tout ce que vous avez à faire est de conserver vos tokens sur l’exchange et ils s’occuperont de la partie technique pour vous.

Le jalonnement peut être un excellent moyen d’augmenter vos avoirs en cryptomonnaies avec peu d’effort. Cependant, certains projets de jalonnement emploient des tactiques qui augmentent artificiellement le taux de rendement. Il est essentiel de rechercher les modèles économiques des jetons, car ils peuvent affecter négativement les futures récompenses de mise. 

Binance Staking prend en charge une grande variété de pièces qui rapportent des récompenses de mise. Pour commencer, c'est très simple. Déposez des pièces sur Binance et suivez les instructions du guide.

Prêts

Les prêts sont un moyen passif de gagner des intérêts sur vos crypto-monnaies stockées. Il existe de nombreuses plateformes de prêt peer-to-peer (P2P) qui vous permettent de bloquer vos fonds pendant un certain temps afin de recevoir des paiements d'intérêts plus tard. Le taux d'intérêt peut être fixe (fixé par la plateforme) ou fixé par vous en fonction du taux actuel du marché.

Certaines bourses qui proposent du trading sur marge (négociation avec effet de levier) ont implémenté cette fonctionnalité sur leur plateforme.

Cette méthode est idéale pour les utilisateurs qui détiennent des pièces à long terme et souhaitent augmenter leur richesse avec peu d’effort. Il convient de rappeler que bloquer des fonds dans un contrat intelligent comporte toujours un risque de bugs.

Binance Lending propose plusieurs options qui vous permettent de gagner des intérêts sur les fonds stockés.

Exécuter un nœud Lightning

Lightning Network est un protocole de deuxième couche qui s'exécute au-dessus d'une blockchain, comme Bitcoin. Il s’agit d’un réseau de paiement hors chaîne, ce qui signifie qu’il peut être utilisé pour des transactions rapides qui ne sont pas immédiatement transférées vers la blockchain sous-jacente.

Les transactions typiques sur le réseau Bitcoin sont à sens unique, ce qui signifie que si Alice envoie un Bitcoin à Bob, Bob ne peut pas utiliser le même canal de paiement pour renvoyer la pièce à Alice. Le Lightning Network, cependant, utilise des canaux bidirectionnels qui exigent que les deux participants acceptent à l'avance les termes de la transaction.

Les nœuds Lightning fournissent des liquidités et augmentent la capacité du réseau Lightning en gardant Bitcoin dans les canaux de paiement. Ils collectent ensuite des frais sur les paiements exécutés sur leurs canaux.

L'exécution d'un nœud Lightning peut s'avérer difficile pour un utilisateur inexpérimenté et les récompenses dépendent en grande partie de l'adoption générale du réseau Lightning.

Programme d'affiliation

Certaines sociétés de crypto-monnaie offriront des récompenses pour avoir invité davantage d’utilisateurs sur leur plateforme. Cela inclut les liens d’affiliation, les références ou toute autre réduction offerte aux nouveaux utilisateurs qui découvrent la plateforme par ces moyens.

Si vous êtes largement suivi sur les réseaux sociaux, les programmes de parrainage peuvent être un excellent moyen de gagner un revenu supplémentaire. Cependant, pour éviter de diffuser des informations sur des projets de mauvaise qualité, il vaut toujours la peine de faire des recherches préalables sur les services.

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Masternodes

En un mot, un masternode est similaire à un serveur, mais il fonctionne sur un réseau décentralisé et possède des fonctionnalités que les autres nœuds du réseau n'ont pas.

Les projets de jetons ont tendance à accorder des privilèges spéciaux uniquement aux utilisateurs qui reçoivent de bonnes incitations pour maintenir la stabilité du réseau. Les masternodes nécessitent généralement un investissement initial considérable et beaucoup de connaissances techniques pour être mis en place.

Cependant, pour certains masternodes, les besoins en stockage de jetons peuvent être si élevés qu’ils nuisent à la liquidité. Les projets de masternodes ont également tendance à gonfler les taux de rendement projetés, il est donc essentiel de faire vos propres recherches (DYOR) avant d'investir.

Fourches et parachutages

Profiter d’un hard fork est une tactique relativement simple pour les investisseurs. Il suffit de conserver les pièces à la date du hard fork (généralement déterminée par la hauteur du bloc). S'il y a deux ou plusieurs chaînes concurrentes après le fork, l'investisseur aura un solde de jetons dans chacune d'elles.

Les airdrops sont similaires aux forks dans la mesure où ils nécessitent uniquement la possession d'une adresse de portefeuille au moment du largage. Certains échanges effectuent des parachutages pour leurs utilisateurs. Veuillez noter que la réception d'un airdrop ne nécessitera jamais le partage de clés privées - cette condition est un signe typique de fraude.

Plateformes de création de contenu basées sur la blockchain

L'avènement des technologies de registre distribué a permis la création de nombreux nouveaux types de plates-formes de contenu. Cela permet aux créateurs de contenu de monétiser leur contenu de diverses manières uniques sans avoir besoin de publicités.

Dans ce système, les créateurs de contenu conservent la propriété de leurs créations et monétisent souvent l’attention d’une manière ou d’une autre. Cela peut nécessiter beaucoup de travail au début, mais cela peut fournir une source de revenus stable une fois qu’un volume de contenu plus important est prêt. 

Quels sont les risques de générer des revenus passifs avec la crypto ?

• Acheter des actifs de mauvaise qualité : des taux de rendement artificiellement gonflés ou trompeurs peuvent inciter les investisseurs à acheter un actif qui a en réalité très peu de valeur. Certains réseaux de jalonnement adoptent un système multi-jetons, dans lequel les récompenses sont payées avec un autre jeton, ce qui crée une pression constante pour vendre le jeton de récompense.

• Erreur de l'utilisateur : comme l'industrie de la blockchain est toujours en croissance, la mise en place et le maintien de ces sources de revenus nécessitent des connaissances techniques et un esprit d'investigation. Pour certains titulaires, il peut être préférable d'attendre que ces services deviennent plus pratiques ou de n'utiliser que ceux qui nécessitent moins de connaissances techniques.

• Périodes de blocage : certaines méthodes de prêt ou de mise en jeu nécessitent que vous bloquiez vos fonds pendant une période de temps définie. Cela rend vos fonds effectivement illiquides pendant la période, les laissant vulnérables à tout événement susceptible d'affecter négativement leur prix. 

• Risque de bugs : Verrouiller vos tokens dans un portefeuille de staking ou un contrat intelligent comporte toujours un risque de bugs. Il existe généralement plusieurs options disponibles avec différents degrés de qualité. Il est très important de rechercher ces options avant de s’engager dans une telle option. Les logiciels open source peuvent être un bon point de départ, car ces options sont au moins auditées par la communauté.

Considérations finales

Les moyens de générer des revenus passifs dans l’industrie de la blockchain se multiplient et gagnent en popularité. Les entreprises blockchain adoptent également certaines de ces méthodes, fournissant des services souvent appelés « mining généralisé ».

À mesure que les produits deviennent plus fiables et plus sûrs, ils pourraient devenir une option valable pour une source de revenus stable.