Résumé
La plateforme de trading de devises offre à ses clients des services de trading de devises numériques via un compte sur une autre plateforme de trading. Il ne facilite pas directement le processus commercial lui-même, mais agit plutôt comme intermédiaire entre les utilisateurs et les autres prestataires de services. Le chevauchement est généralement utilisé dans le système bancaire traditionnel pour fournir des services qu'une banque spécifique ne peut pas fournir, tels que les virements internationaux.
Dans le domaine des crypto-monnaies, les processus d’authentification d’identité et de lutte contre le blanchiment d’argent sur les échanges multiplateformes sont laxistes, voire inexistants. Les cybercriminels profitent souvent du non-respect des règles. Les plateformes de trading qui se chevauchent contribuent ainsi à soutenir le blanchiment d’argent, la fraude et les ransomwares.
Lorsque vous négociez avec un multiplateforme, vous lui confiez la garde de vos actifs. Ces plateformes offrent moins de sécurité et de garanties que les plateformes de trading centralisées ou décentralisées conformes. Vous pouvez également être confronté à des problèmes juridiques en raison de plateformes de trading qui se chevauchent et qui sont soumises à des sanctions.
Si vous utilisez une plateforme de trading, assurez-vous qu'elle dispose d'une authentification d'identité appropriée et de contrôles anti-blanchiment d'argent. Ces processus prennent souvent quelques jours. Si la plateforme vous permet de négocier presque instantanément sans limites, vous devriez la vérifier davantage. Une plateforme de trading légitime ne cachera pas le fonctionnement de vos transactions et vous pourrez facilement visualiser la source de vos fonds sur l'explorateur blockchain.
l'introduction
Lorsque vous achetez et vendez des crypto-monnaies, il est essentiel que vous négociiez sur un site Web fiable. Mais vous devez être patient lorsque vous effectuez des processus de vérification d’identité et de lutte contre le blanchiment d’argent pour rester en sécurité. Pour cette raison, certains utilisateurs choisissent d'utiliser des plateformes de trading proposant un trading instantané avec peu ou pas de vérification au moment de la création du compte.
Certains d’entre eux peuvent être des échanges décentralisés légitimes, d’autres peuvent être des échanges transfrontaliers traitant de fonds volés et blanchis. Il n'y a aucune garantie que vos fonds seront en sécurité avec une plateforme de trading croisé. Pour vous assurer de protéger vos crypto-monnaies, il est important de comprendre ce que sont les plateformes de cross-trade, ce qu'elles font et comment vous pouvez les identifier et les découvrir.
Qu’est-ce que l’interférence ?
Un chevauchement se produit lorsqu'un fournisseur de services financiers crée un compte auprès d'une autre institution financière pour utiliser ses services. Le titulaire du compte joue alors le rôle d'intermédiaire, fournissant des services à ses clients via le compte superposé. Cela se produit pour plusieurs raisons, par exemple lorsqu'une banque d'un pays fournit son système et ses services bancaires à une banque opérant dans un autre pays, appelée banque correspondante.
Imaginez un client qui souhaite transférer de l'argent vers un compte bancaire en Australie. Sa banque n'est peut-être pas en mesure de le faire, mais il peut utiliser une banque correspondante pour lui transférer de l'argent. La banque du client traitera la demande de virement via son compte superposé auprès de la banque correspondante. La banque correspondante doit faire preuve de prudence et faire preuve de diligence raisonnable à l'égard de la banque avec laquelle elle traite. Ainsi, la banque correspondante fournit ses services à des clients qu'elle ne connaît pas, elle doit donc faire confiance au titulaire du compte qui se chevauche.
Qu’est-ce qu’une plateforme de trading multi-devises ?
La plateforme de trading de crypto-monnaie multiplateforme fonctionne de manière assez simple. Une personne ou une entité crée un compte sur une plateforme de trading réglementée. Il peut ensuite utiliser ce compte pour fournir des services de trading à des tiers via son compte superposé. Ces plateformes de trading qui se chevauchent sont parfois appelées plateformes de trading au comptant et disposent souvent de plusieurs comptes sur différentes plateformes de trading.
Certaines plateformes peuvent exiger des documents d’identification, tandis que d’autres peuvent exiger peu ou pas d’identification. Cela en fait un choix populaire parmi les escrocs, les escrocs et les chercheurs de ransomware. Certaines plateformes de trading croisé permettent même l’achat et la vente de crypto-monnaies contre de l’argent en personne.
Quel est le danger d’une interférence ?
L’un des plus gros problèmes de la finance traditionnelle est le risque de blanchiment d’argent. Étant donné que la banque correspondante ne traite que directement avec la banque cliente principale, elle ne peut pas être sûre avec qui elle fait affaire. Ce chevauchement nécessite donc des contrôles de diligence renforcés de la part de la banque principale. Des individus ou des pays entiers peuvent être mis sur liste noire et faire l’objet de sanctions. Si la banque principale ne se conforme pas, la banque répondante peut finir par soutenir des activités illégales, telles que l'évitement de sanctions ou le blanchiment d'argent.
Alors que le secteur des cryptomonnaies s’efforce toujours d’élaborer des réglementations strictes, il est plus facile pour les plateformes de trading multiplateformes d’opérer sous le radar. Un échange de gré à gré peut facilement ouvrir un compte auprès d’un échange majeur de crypto-monnaie sans que celui-ci ne le sache.
Quels sont les risques de la plateforme de trading cross-devises ?
Lorsque vous utilisez une plateforme de trading multi-devises, non seulement cela nuit aux plateformes de trading centralisées, mais vous et vos fonds courez également des risques pour plusieurs raisons, à savoir :
1. La sécurité de vos fonds déposés est moins garantie que sur les plateformes de trading réglementées.
2. Peut soutenir des activités illégales qui financent la criminalité et le terrorisme.
3. Les autorités réglementaires peuvent fermer la plateforme de trading, ce qui vous fera perdre vos crypto-monnaies ou d'autres fonds.
4. Vous pourriez faire face à des répercussions juridiques de la part des forces de l'ordre si vous vous engagez sciemment avec une plateforme de trading impliquée dans des activités illégales.
La meilleure façon d’éviter ces risques est de ne pas utiliser de plateformes de trading de cryptomonnaies qui se chevauchent. Cela peut être difficile à reconnaître car ce n’est pas toujours évident. Suivez nos conseils que nous évoquerons plus tard pour avoir les meilleures chances de vous protéger.
Quelle est la différence entre une plateforme de trading multiplateforme et décentralisée ?
Une plateforme de trading croisé et une plateforme de trading décentralisée se ressemblent à première vue. Les plateformes de trading décentralisées ne nécessitent aucun processus de vérification d'identité, et les processus de vérification d'identité sur les bourses décentralisées peuvent être laxistes ou inexistants. Mais la manière dont les transactions sont effectuées est différente. Une plateforme de trading décentralisée connectera directement les acheteurs aux vendeurs ou utilisera même des pools de liquidités. La plateforme de trading ne maintient jamais les crypto-monnaies en circulation, mais des contrats intelligents prennent en charge ce processus. Une plateforme de cross-trading détient directement vos crypto-monnaies et utilise les services d’une autre plateforme de trading.
Incident de plateforme de trading croisée Suex
Regardons un exemple concret. Le 21 septembre 2021, l'Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) a imposé des sanctions à Suex, une plateforme de trading de cryptomonnaies fondée en République tchèque et opérant depuis la Russie. La plateforme de trading OTC Suex propose des services de trading de crypto-monnaie en utilisant Binance et d'autres grandes plateformes de trading pour servir ses clients. Suex avait peu ou pas d'authentification et proposait un service privé d'échange d'argent contre crypto.
Selon le cabinet de recherche Chainalysis, Suex a contribué à blanchir une somme importante d’argent provenant d’attaques de ransomwares et de piratages. Binance a désactivé de manière proactive plusieurs comptes liés à Suex et l'OFAC a mis sur liste noire environ 30 portefeuilles Bitcoin, Tether et Ethereum. L'annulation des comptes Binance incluait Chatex, une banque de crypto-monnaie avec des liens vers la plateforme Suex. Chatex Bank a depuis fait face à des sanctions connexes imposées par l'OFAC. Tous ceux qui ont traité avec Suex sont désormais confrontés à des risques juridiques et son site Web a été fermé depuis la décision de l'OFAC.
Comment découvrir une plateforme de cross-trading ?
Les plateformes de trading croisé n’indiquent généralement pas clairement qu’il s’agit de plateformes de trading croisé. Les points suivants sont un bon début pour découvrir la plateforme de cross-trading et assurer votre sécurité et celle de vos fonds :
1. Il n’y a pas ou peu d’exigences en matière de vérification ou de lutte contre le blanchiment d’argent. Créer un compte sur une plateforme de trading de manière quasi instantanée et sans aucune limite est annonciateur de risques.
2. L'interface utilisateur n'indique pas clairement où se déroulent les transactions.
3. Il n’y a aucune déclaration claire selon laquelle la plateforme facilite les transactions. Une plateforme de trading légitime indiquera clairement que les opérations de trading s'effectuent directement via sa plateforme et non via un compte superposé.
4. La plateforme de trading regroupe différents prix parmi lesquels vous pouvez choisir, ce qui signifie que la plateforme de trading utilise des comptes qui se chevauchent sur plusieurs plateformes de trading.
5. Si vous pensez avoir utilisé une plateforme de trading croisé, essayez de suivre le chemin de vos crypto-monnaies sur la blockchain à l'aide de Blockchain Explorer. Vous constaterez peut-être qu'il provient d'un portefeuille lié à une autre plateforme de trading.
Réflexions finales
Vous serez plus en sécurité en achetant du Bitcoin, du BNB et d'autres crypto-monnaies via un échange de crypto-monnaie réglementé comme Binance. Même si la création d'un compte pour la première fois peut prendre un certain temps, nos procédures de vérification d'identité et de lutte contre le blanchiment d'argent assureront votre sécurité. Vous devez traiter avec la plateforme de trading comme vous traitez avec toute autre institution financière et effectuer des procédures de diligence raisonnable avant de l'utiliser.