Principaux points à retenir
Pour que l’écosystème blockchain prospère, son intégrité doit être protégée. En préservant l’intégrité de l’écosystème, les acteurs de l’industrie peuvent nourrir la confiance des utilisateurs, encourageant ainsi la croissance.
Conformément à cette vision, Binance a cultivé une culture centrée sur l'utilisateur qui définit tout ce que nous faisons. Nous le mettons en pratique en aidant les utilisateurs à récupérer les fonds numériques égarés et perdus autant que possible, ainsi qu'en gelant et en récupérant les fonds mal acquis qui parviennent à notre plateforme.
Se défendre contre les mauvais acteurs nécessite la coordination de plusieurs parties à travers l’écosystème. Sur ce front, l’équipe de sécurité de Binance a gelé et/ou récupéré environ 55 millions de dollars de fonds d’utilisateurs tout au long de 2023.
L’essor des actifs numériques a marqué un changement sans précédent dans la manière dont les gens organisent leur activité financière. Avec un tel changement de paradigme, en particulier lorsqu’il implique de nouvelles technologies, la confiance devient une ressource clé pour garantir le progrès et l’adoption. À des moments aussi critiques, de nouveaux écosystèmes et industries en plein essor sont vulnérables aux mauvais acteurs qui cherchent à exploiter leur émergence. Au début de l’histoire de la finance numérique, nous avons été témoins de cas notoires de fraude cryptographique qui, à leur tour, ont conduit à des perceptions erronées selon lesquelles les cryptomonnaies étaient principalement utilisées à des fins criminelles.
Pour nourrir la croissance de l’écosystème à ses débuts, les leaders de l’industrie comme Binance devraient utiliser leur portée et leurs ressources pour soutenir les autres acteurs du marché émergent, en protégeant les utilisateurs et en préservant l’intégrité de l’espace. Depuis le début, Binance s'est engagé à assumer cette responsabilité, ce qui constitue une partie importante de notre vision de toujours donner la priorité aux utilisateurs. Il est de notre devoir de donner la priorité à la communauté et de maintenir l’intégrité de l’écosystème.
Entretenir un écosystème dynamique
L’intégrité de l’écosystème garantit la protection des utilisateurs lorsqu’ils interagissent avec le monde des actifs numériques. Maintenir l’intégrité d’un écosystème, c’est protéger les membres qui l’habitent et ainsi soutenir sa croissance. Avec les bons outils et techniques, un leader comme Binance peut jouer un rôle clé dans ce processus en protégeant les utilisateurs contre les attaques malveillantes sur l'écosystème et en atténuant les impacts de tels événements s'ils se produisent.
Bien que Binance héberge sa propre gamme de plateformes, de produits et de services, elle ne représente qu'une petite partie de la communauté mondiale des actifs numériques. Des protocoles qui forment la couche d'infrastructure aux utilisateurs, développeurs et intermédiaires qui l'habitent, plusieurs entités coexistent pour former l'écosystème mondial de la blockchain.
À nos débuts, nous avons été critiqués pour avoir tenté de garantir l’intégrité de l’écosystème en protégeant les utilisateurs et en récupérant leurs fonds. Les critiques étaient généralement favorables à une approche plus « non interventionniste » alignée sur la nature décentralisée de la blockchain et son fondement centré sur le code. Dans un réseau décentralisé et sans autorisation, le code régit le flux de fonds et d'informations plutôt qu'une entité centrale. Lorsqu'un échange centralisé tel que Binance assume la responsabilité de récupérer les fonds perdus ou de s'efforcer de surmonter les effets négatifs des failles de sécurité, ses actions sont parfois considérées comme allant à l'encontre de la loi du code sous-jacent. Pourtant, lorsque le code échoue, les dirigeants du secteur doivent intervenir pour le sécuriser.
Malgré les critiques, nous avons continué à nous concentrer sur les utilisateurs, devenant l'un des premiers échanges à établir des protections vigilantes des utilisateurs contre les escroqueries, les piratages et les tirages de tapis, ainsi que des efforts de récupération proactifs à la suite de tels incidents. Nous avons également été l'un des premiers à collaborer activement avec les forces de l'ordre du monde entier pour lutter contre la criminalité liée à la cryptographie. La confiance et le soutien de la communauté, tant sur notre plateforme qu’en dehors, ont toujours alimenté notre succès. En retour, nous continuons à nourrir l’écosystème, favorisant ainsi ce cycle de croissance harmonieux.
Aider les individus
Naviguer dans le monde des crypto-monnaies peut parfois être intimidant, surtout au début. Parfois, les transactions ne se déroulent pas comme prévu ou des pièces disparaissent. C’est là que réside le potentiel de maintien de l’intégrité de l’écosystème : sécuriser et récupérer les actifs des utilisateurs individuels. Comme de nombreux acteurs du secteur le savent, la nature immuable de la blockchain peut rendre difficile le recouvrement des fonds. Les jetons envoyés à la mauvaise adresse sont généralement perdus une fois la transaction terminée.
Néanmoins, l'équipe du service client (CS) de Binance propose une large gamme de services de récupération de pièces pour une variété d'incidents potentiels. Ceux-ci se propagent dans divers scénarios, depuis l'échec du crédit des jetons en raison de problèmes de réseau, de mises à niveau de la blockchain ou de maintenance du portefeuille jusqu'aux dépôts incorrects dans les portefeuilles, aux jetons non répertoriés ou aux réseaux non pris en charge. Ils gèrent également les problèmes de récupération liés aux jetons radiés, aux comptes supprimés, aux contraintes réglementaires, aux pièces mal déposées et même aux NFT perdus.
Des erreurs se produisent, mais nos agents CS sont là pour vous aider à les rectifier, rendant le processus plus sûr et plus convivial. Tout au long de 2022 et 2023, l’équipe a traité avec succès 381 616 appels, récupérant et remboursant à nos utilisateurs quelque 4,35 milliards de dollars de crypto qui ont été déposés mais non crédités pour diverses raisons. Leurs efforts contribuent à créer un environnement commercial sécurisé, même pour les utilisateurs novices de cryptographie, contribuant ainsi à l’intégrité et à la robustesse de l’écosystème global.
Les utilisateurs sont le fondement de l'écosystème et la confiance des utilisateurs est la ressource la plus importante qui alimente notre espace d'innovation. Heureusement, l’équipe CS de Binance est là pour créer pour eux un environnement convivial et sécurisé.
Défense collective
Contrairement à certaines idées fausses, seule une infime partie des cryptomonnaies est utilisée dans les transactions liées à la criminalité. Selon le Rapport sur la criminalité 2024 de Chainalysis, les transactions cryptographiques illégales en 2023 ne représentaient que 0,34 % du volume total des transactions en chaîne, contre 0,42 % en 2022. Pourtant, lorsque la criminalité cryptographique le fait, se produit, l’écosystème mondial de la blockchain se mobilise pour le combattre.
L'équipe de sécurité de Binance collabore avec divers partenaires, notamment d'autres bourses, services, sociétés d'analyse blockchain, communautés d'utilisateurs, etc. Il est souvent difficile de geler autant que possible les fonds volés, en particulier lorsqu'il s'agit d'organisations criminelles établies. Ce sont des initiatives de défense collective qui jouent un rôle crucial dans la sécurisation de l’écosystème. En contribuant à ces efforts, l'équipe de sécurité de Binance a contribué à geler et/ou à récupérer plus de 55 millions de dollars de fonds d'utilisateurs tout au long de 2023.
Empêcher les fraudeurs
Les Rug pulls sont un type d'arnaque dans lequel les développeurs attirent les investisseurs vers leur projet apparemment lucratif avant de l'abandonner soudainement et de vendre ou de supprimer toutes ses liquidités. Les tirages de tapis sont souvent associés aux projets de finance décentralisée (DeFi) et aux échanges décentralisés (DEX). Si la nature décentralisée et publique de ces espaces permet à l’innovation communautaire de s’épanouir, elle peut également rendre plus difficile le maintien de l’ordre et leur sécurisation.
Le 13 octobre 2020, un projet DeFi nommé WineSwap rug-pull moins d'une heure après son lancement. Ses fondateurs sont repartis avec environ 345 000 dollars de fonds d'utilisateurs. L'équipe de sécurité de Binance a suivi le flux de fonds à travers diverses blockchains vers les bourses, où les fonds ont finalement été gelés. Le lendemain, l'équipe a identifié le suspect comme étant un utilisateur de Binance, qui a rapidement accepté de coopérer pour restituer les fonds aux victimes. En fin de compte, avec l'aide de plusieurs parties de l'écosystème, nous avons pu restituer 99,9 % des fonds volés à leurs propriétaires légitimes.
Un autre coup important s’est produit le 4 mars 2021, lorsque le projet DeFi Meerkat Finance a disparu un jour après son lancement. Les fraudeurs ont vidé les comptes des investisseurs d'environ 31,5 millions de dollars en jetons. Après avoir été contacté par la communauté BNB Chain, Binance a suivi les actifs volés sur plusieurs adresses. La communauté a signalé l'incident et l'équipe de sécurité de Binance a inspecté les activités de l'escroc pour identifier avec succès un suspect. En fin de compte, plus de 95 % des fonds volés ont été récupérés, ce qui représentait la plus grande récupération de fonds de Binance à l'époque.
Plus récemment, en mai 2023, un projet nommé XIRTAM a lancé une opération de couverture, volant environ 3,3 millions de dollars d'ETH aux investisseurs avant de déposer les fonds sur un compte Binance. Notre équipe de sécurité a rapidement gelé les fonds, empêchant les fraudeurs d'y accéder. Par la suite, l’équipe a analysé les activités du projet pour identifier les victimes, calculer les pertes et rendre les remboursements disponibles à plus de 1 750 adresses. En septembre 2023, nous avions réussi à restituer environ 2,3 millions de dollars aux victimes, et le processus se poursuit aujourd'hui.
Combattre les pirates
Les pirates exploitent les vulnérabilités des blockchains ou des plateformes associées, telles que les portefeuilles ou les bourses, pour accéder illégalement aux fonds et aux données. Dans ce type de cas, Binance et les autres partenaires industriels doivent agir rapidement pour garantir que ces attaquants ne s'en sortent pas impunément. Il s’agit d’une défense coordonnée à travers l’ensemble de l’écosystème.
En juin 2022, le pont Horizon d’Harmony a été piraté, les attaquants volant environ 100 millions de dollars en crypto-monnaies. L'exploit a été attribué à Lazarus, un groupe de cybercriminalité nord-coréen. Par la suite, l'équipe de sécurité de Binance a aidé à retrouver et à geler plus de 8,5 millions de dollars de fonds volés.
Un autre piratage attribué à Lazarus s'est produit un an plus tard, en juin 2023, lorsque la plateforme non dépositaire Atomic Wallet a été touchée par un exploit stupéfiant. On estime que 5 500 portefeuilles d'utilisateurs ont été compromis, ce qui a entraîné le vol de plus de 100 millions de dollars. L'équipe de sécurité de Binance a aidé à suivre et à geler ces fonds dès leur arrivée sur les comptes Binance et d'autres échanges que nous avons alertés. Au total, nous avons pu geler environ 1,3 million de dollars de fonds des utilisateurs.
En fin de compte, ces efforts défensifs démontrent la puissance de l’action collective, où une multitude d’éléments mobiles s’unissent pour sécuriser l’ensemble. Cette complexité harmonieuse caractérise l’écosystème mondial de la blockchain, et il demeure notre devoir de la servir.
L’avenir de l’intégrité
Binance a toujours été motivée par son dévouement envers les utilisateurs. Depuis le premier jour, les utilisateurs ont été notre priorité absolue, et c'est cet engagement qui nous a conduit là où nous en sommes aujourd'hui. Chacun de ces cas met en évidence la manière dont nous défendons l’intégrité des écosystèmes, à la fois indépendamment et collectivement avec d’autres acteurs du secteur. Tout cela serait impossible sans notre mission commune et celle de nos partenaires : servir l’écosystème.
Alors que nous passons à la prochaine phase d’adoption mondiale, l’intégrité des écosystèmes ne fera que devenir encore plus une priorité. La culture obsédée par l’utilisateur de Binance continuera à nous guider alors que nous allons au-delà des normes de l’industrie pour soutenir l’écosystème. Lorsque l’intégrité est assurée, la croissance et le développement peuvent prospérer.