Principales conclusions
Le nouveau robot de rééquilibrage de Binance vous permet d'ajuster facilement et automatiquement les portefeuilles de cryptomonnaies pour maintenir l'allocation d'actifs souhaitée.
Le rééquilibrage est nécessaire pour gérer les risques, négocier en fonction des objectifs d'investissement et potentiellement augmenter les profits en vendant des actifs surévalués et en achetant des actifs sous-évalués.
Un robot de rééquilibrage peut être utilisé pour effectuer des ajustements à certains intervalles ou lorsque la relation entre les pièces sélectionnées change.
Gérer un portefeuille diversifié de cryptomonnaies peut être un défi, en particulier pour ceux qui découvrent le monde de la finance numérique. L’un des défis auxquels les investisseurs sont confrontés dans l’espace cryptographique en évolution rapide est la nécessité de rééquilibrer de temps en temps. Le rééquilibrage est un ajustement des actifs d'un portefeuille pour maintenir l'équilibre souhaité entre eux. L’achat et la vente de certains actifs sont effectués de manière à maintenir une combinaison particulière de jetons dans le portefeuille, en tenant compte de la tolérance au risque et des objectifs d’investissement de l’investisseur.
C'est là qu'intervient le nouveau robot de rééquilibrage de Binance. Cet outil vous permet d'ajuster facilement et automatiquement les portefeuilles à intervalles fixes ou chaque fois que le ratio de pièces s'écarte d'une valeur prédéterminée. Dans cet article de blog, nous aborderons les avantages du robot de rééquilibrage sur Binance, comment y accéder et comment ajuster votre portefeuille en fonction d'une période ou d'un ratio de jetons.
Pourquoi un rééquilibrage est-il nécessaire ?
Un rééquilibrage est nécessaire en cas de volatilité sur le marché des cryptomonnaies et lorsque la valeur relative de certaines cryptomonnaies dans un portefeuille change. Par exemple, si la valeur du Bitcoin augmente de manière significative, le portefeuille sera surpondéré en BTC et sous-pondéré en d’autres cryptomonnaies. Dans ce cas, dans le cadre du rééquilibrage, vous devrez vendre du Bitcoin et acheter d’autres cryptomonnaies pour rétablir la répartition souhaitée.
Le rééquilibrage est important pour plusieurs raisons. Premièrement, cela aide à gérer le risque en assurant la diversification du portefeuille et en empêchant une concentration excessive sur une seule cryptomonnaie. Deuxièmement, cela vous aide à rester sur la bonne voie avec votre stratégie et vos objectifs d’investissement initiaux. Troisièmement, le rééquilibrage peut contribuer à augmenter les profits en vendant des actifs surévalués et en achetant des actifs sous-évalués.
De manière générale, rééquilibrer un portefeuille de cryptomonnaies est nécessaire pour l’optimiser en termes de risque et de rendement. Les personnes ayant une approche systématique du trading devraient rééquilibrer régulièrement, en évaluant soigneusement les conditions du marché et leurs objectifs d'investissement.
Bot de rééquilibrage de Binance
Chez Binance, nous comprenons que beaucoup de nos utilisateurs souhaitent suivre l'évolution du marché dynamique des cryptomonnaies, mais tout le monde ne peut pas activement négocier en utilisant les nombreux outils disponibles dans l'écosystème Binance. C'est pourquoi nous avons créé le robot de rééquilibrage : pour donner aux utilisateurs la possibilité d'ajuster facilement leurs portefeuilles sur une plateforme responsable et fiable.
Pour accéder au bot de rééquilibrage Binance, vous devez créer un compte et vous connecter. Une fois connecté, accédez à la page des stratégies de trading et sélectionnez Rebalancing Bot.
Le robot de rééquilibrage ajuste automatiquement vos positions dans les paires de jetons sélectionnées. Cette stratégie maintient le même ratio de valeurs d'actifs à des intervalles spécifiés ou sur la base de seuils en achetant à un prix inférieur et en vendant à un prix plus élevé. Vous pouvez utiliser la fonction d'équilibrage automatique, qui se déclenchera soit lorsque le ratio de certaines pièces change, soit à des intervalles spécifiés.
Rééquilibrage par ratio de pièces
Dans ce mode, le bot ne rééquilibrera que si la variation du ratio de tout actif dépasse un seuil défini : 0,5 %, 1 %, 2 % ou 5 %.
Considérez le scénario suivant :
Portefeuille : BTC et BNB.
Temps : 1 minute (par défaut).
Ratio de pièces : 1 %.
Montant de l'investissement : 800 USDT.
Distribution initiale des pièces : 50 %.
Autrement dit, notre portefeuille hypothétique contient initialement 400 USDT en BTC et 400 USDT en BNB. Le système calculera automatiquement la proportion de chaque token dans le portefeuille, qui dans ce cas est de 50 % pour chaque actif.
Imaginons qu'après le mouvement du marché, la valeur du BTC et du BNB dans le portefeuille devienne respectivement de 450 USDT et 550 USDT. La valeur totale du portefeuille est désormais de 1 000 USDT et l'allocation des pièces est passée à 45 % BTC et 55 % BNB. La différence de ratio dépasse le niveau défini de 1 %, le rééquilibrage automatique fonctionnera donc.
Pour restaurer l'allocation initiale, le bot va rééquilibrer les positions en achetant 5% de BTC et en vendant 5% de BNB :
Coût BTC = 450 + (1000 * 5%) = 500 USDT
Valeur BNB = 550 - (1000 * 5%) = 500 USDT
Après rééquilibrage, le portefeuille contiendra 500 USDT en BTC et 500 USDT en BNB. En conséquence, le ratio sera rétabli à 50 %.
Un équilibrage basé sur le ratio de jetons peut être bénéfique pour ceux qui souhaitent assurer une diversification et une répartition uniforme des pièces dans le portefeuille. Cependant, vous risquez de manquer certaines opportunités si certaines pièces fonctionnent systématiquement mieux que d’autres.
Rééquilibrage au fil du temps
Avec une approche basée sur le temps, le système vérifiera la nécessité de rééquilibrer à intervalles fixes. Vous pouvez définir l'intervalle sur 30 minutes, 1 heure, 4 heures, 8 heures, 12 heures, 1 jour, 3 jours, 7 jours, 14 jours ou 28 jours.
Considérez le scénario suivant :
Portefeuille : BTC et BNB.
Durée : 7 jours.
Ratio de pièces : 0,5 % (par défaut).
Montant de l'investissement : 800 USDT.
Distribution initiale des pièces : 50 %.
Notre portefeuille hypothétique contient 400 USDT en BTC et 400 USDT en BNB. Le bot est configuré pour calculer automatiquement le ratio de tokens dans le portefeuille tous les 7 jours. Si le calcul montre que la part de l'un des actifs s'écarte de la valeur initiale de plus de 0,5%, un rééquilibrage est déclenché. Après cela, le processus de rééquilibrage ne diffère pas de celui décrit précédemment.
L’avantage du rééquilibrage temporel est qu’il peut être utilisé pour s’adapter au niveau actuel de volatilité du marché des cryptomonnaies. Lorsque les prix des actifs sont relativement stables, un portefeuille peut maintenir l’équilibre avec des ajustements peu fréquents, tandis qu’en période de turbulences, des intervalles plus courts sont appropriés compte tenu de la volatilité. Cependant, si la période de rééquilibrage est trop longue, cela peut entraîner un portefeuille sous-diversifié.
Rééquilibrage du bot par rapport à l'investissement automatique
Il est important de comprendre que le robot de rééquilibrage est différent de la fonctionnalité d'investissement automatique de Binance. L'investissement automatique vous permet de réaliser des investissements récurrents en automatisant les achats réguliers d'actifs prédéterminés. Cette fonction n'est pas destinée aux ajustements de portefeuille. Un robot de rééquilibrage, quant à lui, permet aux investisseurs de diversifier les risques et de rééquilibrer automatiquement leurs actifs en les achetant et en les vendant selon leurs besoins.
Commissions dans le bot de rééquilibrage
Les utilisateurs du bot de rééquilibrage peuvent bénéficier d’une réduction de 25 % sur les frais de trading standard lorsqu’ils paient en BNB.
Pour ce faire, la commission de trading standard est d'abord payée à partir du portefeuille du robot de rééquilibrage, puis une partie de la commission est reversée sur le portefeuille au comptant. Pour vérifier l'historique de remboursement de vos frais BNB, accédez à Commandes - Rééquilibrer le robot - Historique des retours de frais.
Veuillez noter que vous devez disposer de suffisamment de fonds BNB dans votre portefeuille spot pour payer les frais de négociation. Sinon, vous ne bénéficierez pas de la remise de 25 % sur les commissions de négociation. Pour plus de détails, consultez Comment payer les frais en BNB avec une réduction de 25 %.
Introduction aux stratégies de trading sur Binance
En plus du robot de rééquilibrage et de l'investissement automatique, Binance propose d'autres stratégies de trading automatisées telles que le trading au comptant en grille et à terme. Le Grid Spot Trading Bot automatise le placement d’ordres sur le marché au comptant à des intervalles de temps spécifiés dans une fourchette de prix personnalisée. Un robot de trading de contrats à terme en grille fonctionne de la même manière, mais est utilisé sur le marché à terme. Les deux stratégies visent à tirer profit de légères variations de prix et fonctionnent mieux sur un marché volatil où le prix fluctue dans une certaine fourchette.
Conclusion
Le Binance Rebalancing Bot est une solution pratique pour ceux qui souhaitent gérer leur portefeuille de cryptomonnaies avec un minimum d'effort. Cet outil vous permet d'ajuster automatiquement votre portefeuille à des intervalles définis ou lorsque le ratio de pièces s'écarte d'un niveau défini, facilitant ainsi la diversification de vos actifs. Un rééquilibrage régulier peut vous aider à augmenter vos rendements tout en conservant votre stratégie et vos objectifs d'investissement d'origine en optimisant votre portefeuille en termes de risque et de rendement.
Veuillez noter que le robot de rééquilibrage utilise des commissions de trading pour le trading au comptant. Il n'y a pas de frais supplémentaires. Un historique détaillé des déductions de commissions en BNB peut être trouvé dans la section Historique des remboursements de commissions.
Informations Complémentaires
(FAQ) Qu'est-ce qu'un bot de rééquilibrage et autres questions fréquemment posées
(FAQ) Qu'est-ce que le trading au comptant sur grille et comment ça marche
(Blog) Guide étape par étape du trading en grille sur Binance Futures
(Avertissement) Avis de non-responsabilité sur les stratégies de trading
Avertissement de risque. Binance n'évalue pas la qualité d'un portefeuille ni les performances des robots de rééquilibrage et ne fait aucune déclaration ni garantie que la stratégie de rééquilibrage des robots fonctionnera comme prévu ou sera rentable. Tous les risques associés au bot de rééquilibrage sont supportés par l'utilisateur. Les transactions effectuées à l'aide du robot de rééquilibrage peuvent entraîner des frais de négociation. Avant de décider d'utiliser un robot de rééquilibrage et d'ajuster les paramètres appropriés, évaluez l'impact des commissions de trading sur la performance du portefeuille concerné. Binance n'est pas responsable des pertes encourues dans le cadre d'une stratégie de rééquilibrage des robots.