Binance a directement blacklisté MEXC hier, et cette affaire mérite qu’on s’y attarde davantage qu’au CPI.
Voici ce qui s’est passé : le FinCEN, qui dépend du Trésor américain, a publié une ordonnance le 6 novembre, accusant MEXC d’avoir traité au moins 16 milliards de dollars de fonds soupçonnés d’être liés à des activités illégales entre mai 2021 et mai 2026. Environ 1,5 milliard de dollars seraient liés à des opérations visant à contourner les sanctions contre la Russie. Attention, il s’agit pour l’instant d’accusations américaines. MEXC a répondu qu’elle examinait l’ordonnance avec ses avocats et affirme que sa plateforme fonctionne normalement.
Binance a agi encore plus vite que le gouvernement américain. L’interdiction fédérale ne prendra effet que le 10 décembre, mais Binance a annoncé le 10 novembre qu’elle l’appliquerait immédiatement : les retraits de Binance vers MEXC sont directement refusés, et les dépôts en provenance de MEXC sont retenus pour un contrôle de conformité. Plus d’une dizaine de sociétés affiliées à MEXC ont également été inscrites sur la liste.
À mon avis, il ne s’agit pas d’une querelle entre deux plateformes d’échange : les autorités tracent une ligne pour l’ensemble du secteur. La méthode employée par le FinCEN est particulièrement sévère : il a directement désigné une plateforme d’échange figurant parmi les vingt premières au monde, avec un volume quotidien de transactions supérieur à un milliard de dollars, comme présentant un risque majeur de blanchiment d’argent. En clair, il dit à toutes les plateformes : impossible d’échapper aux exigences de conformité, et plus une plateforme est grande, plus elle doit prendre position rapidement. En rompant ses liens un mois avant l’entrée en vigueur de l’interdiction, Binance a clairement voulu afficher sa position.
Pour les utilisateurs ordinaires comme nous, la leçon est très concrète. La conformité de la plateforme où l’on dépose son argent, c’est aussi la sécurité de son portefeuille. Avant, on se disait que les petites plateformes étaient avantageuses grâce à leurs frais réduits et au grand choix de cryptos. Aujourd’hui, on comprend que si la plateforme qu’on utilise souvent est un jour pointée du doigt, les retraits peuvent être bloqués et les dépôts retenus. Et si on a besoin de son argent en urgence, il sera trop tard pour pleurer. Pour ma part, j’ai toujours fait comme ça : je ne garde les grosses sommes que sur les grandes plateformes, et je ne mets sur les petites que de l’argent que je peux me permettre de perdre, que je retire régulièrement.
Vous avez encore de l’argent sur MEXC ? Vous comptez le retirer ou continuer à attendre ?
$BTC $BNB
Ceci ne constitue pas un conseil en investissement. Faites vos propres recherches.
Voici ce qui s’est passé : le FinCEN, qui dépend du Trésor américain, a publié une ordonnance le 6 novembre, accusant MEXC d’avoir traité au moins 16 milliards de dollars de fonds soupçonnés d’être liés à des activités illégales entre mai 2021 et mai 2026. Environ 1,5 milliard de dollars seraient liés à des opérations visant à contourner les sanctions contre la Russie. Attention, il s’agit pour l’instant d’accusations américaines. MEXC a répondu qu’elle examinait l’ordonnance avec ses avocats et affirme que sa plateforme fonctionne normalement.
Binance a agi encore plus vite que le gouvernement américain. L’interdiction fédérale ne prendra effet que le 10 décembre, mais Binance a annoncé le 10 novembre qu’elle l’appliquerait immédiatement : les retraits de Binance vers MEXC sont directement refusés, et les dépôts en provenance de MEXC sont retenus pour un contrôle de conformité. Plus d’une dizaine de sociétés affiliées à MEXC ont également été inscrites sur la liste.
À mon avis, il ne s’agit pas d’une querelle entre deux plateformes d’échange : les autorités tracent une ligne pour l’ensemble du secteur. La méthode employée par le FinCEN est particulièrement sévère : il a directement désigné une plateforme d’échange figurant parmi les vingt premières au monde, avec un volume quotidien de transactions supérieur à un milliard de dollars, comme présentant un risque majeur de blanchiment d’argent. En clair, il dit à toutes les plateformes : impossible d’échapper aux exigences de conformité, et plus une plateforme est grande, plus elle doit prendre position rapidement. En rompant ses liens un mois avant l’entrée en vigueur de l’interdiction, Binance a clairement voulu afficher sa position.
Pour les utilisateurs ordinaires comme nous, la leçon est très concrète. La conformité de la plateforme où l’on dépose son argent, c’est aussi la sécurité de son portefeuille. Avant, on se disait que les petites plateformes étaient avantageuses grâce à leurs frais réduits et au grand choix de cryptos. Aujourd’hui, on comprend que si la plateforme qu’on utilise souvent est un jour pointée du doigt, les retraits peuvent être bloqués et les dépôts retenus. Et si on a besoin de son argent en urgence, il sera trop tard pour pleurer. Pour ma part, j’ai toujours fait comme ça : je ne garde les grosses sommes que sur les grandes plateformes, et je ne mets sur les petites que de l’argent que je peux me permettre de perdre, que je retire régulièrement.
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