L’ED vient de perquisitionner $CoinDCX et Delta Exchange à Bengaluru dans le cadre de la FEMA. Voici les véritables infos :
Les accusations :
Des utilisateurs indiens déposent des INR → convertis en $USDT → acheminés via une entité costaricienne → envoyés vers Binance/KuCoin/Bybit par API. Les positions sur contrats à terme sont reproduites à l’étranger. Les actions tokenisées (Apple, Google, Tesla) sont négociées sur Hyperliquid sous forme de produits dérivés, et non d’actions réelles.
Les chiffres :
Des milliers de crores de roupies en transactions au comptant et sur produits dérivés à l’étranger. Des centaines de crores envoyés à des plateformes étrangères et à des entités associées. Il ne s’agit pas de pertes confirmées, mais de volumes de transactions faisant l’objet d’un examen.
La question juridique :
La FEMA, la loi SEBI, la loi SC(R) et la loi RBI sont toutes concernées. La question centrale : les fonds des clients ont-ils été acheminés illégalement au-delà des frontières sans autorisations adéquates ? Où les transactions ont-elles réellement été exécutées et réglées ?
Ce qu’ont déclaré les plateformes :
CoinDCX : « Nous avons coopéré, les opérations se poursuivent normalement. »
Delta : « Aucun transfert transfrontalier de VDA, modèle réglé en INR, enregistré auprès de FIU-IND, fonds sécurisés. »
La véritable info :
L’enregistrement auprès de FIU ne vaut pas autorisation générale pour mener des opérations crypto transfrontalières. Si votre plateforme accepte des INR, mais exécute des transactions à l’étranger sans structure adéquate, vous vous trouvez dans une zone grise réglementaire. Cela pourrait redéfinir les normes de conformité pour toutes les plateformes d’échange centralisées opérant en Inde.
Aucune culpabilité n’a encore été établie. Mais les questions posées vont transformer le fonctionnement du secteur crypto indien. La transparence et les licences en bonne et due forme sont désormais incontournables.
Les accusations :
Des utilisateurs indiens déposent des INR → convertis en $USDT → acheminés via une entité costaricienne → envoyés vers Binance/KuCoin/Bybit par API. Les positions sur contrats à terme sont reproduites à l’étranger. Les actions tokenisées (Apple, Google, Tesla) sont négociées sur Hyperliquid sous forme de produits dérivés, et non d’actions réelles.
Les chiffres :
Des milliers de crores de roupies en transactions au comptant et sur produits dérivés à l’étranger. Des centaines de crores envoyés à des plateformes étrangères et à des entités associées. Il ne s’agit pas de pertes confirmées, mais de volumes de transactions faisant l’objet d’un examen.
La question juridique :
La FEMA, la loi SEBI, la loi SC(R) et la loi RBI sont toutes concernées. La question centrale : les fonds des clients ont-ils été acheminés illégalement au-delà des frontières sans autorisations adéquates ? Où les transactions ont-elles réellement été exécutées et réglées ?
Ce qu’ont déclaré les plateformes :
CoinDCX : « Nous avons coopéré, les opérations se poursuivent normalement. »
Delta : « Aucun transfert transfrontalier de VDA, modèle réglé en INR, enregistré auprès de FIU-IND, fonds sécurisés. »
La véritable info :
L’enregistrement auprès de FIU ne vaut pas autorisation générale pour mener des opérations crypto transfrontalières. Si votre plateforme accepte des INR, mais exécute des transactions à l’étranger sans structure adéquate, vous vous trouvez dans une zone grise réglementaire. Cela pourrait redéfinir les normes de conformité pour toutes les plateformes d’échange centralisées opérant en Inde.
Aucune culpabilité n’a encore été établie. Mais les questions posées vont transformer le fonctionnement du secteur crypto indien. La transparence et les licences en bonne et due forme sont désormais incontournables.