Le 4 novembre, le Département californien de la protection financière et de l’innovation a ordonné à Coinflip d’indemniser les victimes locales d’escroqueries à hauteur de plus de 4,8 millions de dollars et de rembourser plus de 350 000 dollars de frais excessifs. L’affaire concerne quelque 500 de ses appareils en Californie, installés pour la plupart dans des supermarchés et des stations-service.
L’enquête remonte à 2021 : les vérifications d’identité étaient insuffisantes, et l’identification, la prévention, le signalement et le traitement des transactions suspectes faisaient défaut. Certaines transactions dépassaient également le plafond quotidien de 1 000 dollars par client. Les informations écrites communiquées avant l’achat et celles figurant sur les reçus étaient elles aussi incomplètes. Les escrocs se faisaient passer pour des organismes de confiance et prétendaient qu’il y avait un problème avec le compte ou l’ordinateur de leurs victimes. Ils leur demandaient de retirer de l’argent liquide, de scanner un code QR pour acheter des cryptomonnaies et de les transférer vers leur propre portefeuille. Les personnes âgées étaient particulièrement ciblées.
L’enjeu de cette affaire ne tient pas au montant, mais au fait que les autorités traitent désormais les distributeurs automatiques de cryptomonnaies comme un maillon de la chaîne des escroqueries. En plus d’indemniser les victimes, l’entreprise doit cesser ses pratiques illégales. Si les vérifications et les limites imposées à chaque appareil ne restent que théoriques, la prochaine sanction ne sera pas moins lourde.
#加密ATM #监管执法 #arnaque
L’enquête remonte à 2021 : les vérifications d’identité étaient insuffisantes, et l’identification, la prévention, le signalement et le traitement des transactions suspectes faisaient défaut. Certaines transactions dépassaient également le plafond quotidien de 1 000 dollars par client. Les informations écrites communiquées avant l’achat et celles figurant sur les reçus étaient elles aussi incomplètes. Les escrocs se faisaient passer pour des organismes de confiance et prétendaient qu’il y avait un problème avec le compte ou l’ordinateur de leurs victimes. Ils leur demandaient de retirer de l’argent liquide, de scanner un code QR pour acheter des cryptomonnaies et de les transférer vers leur propre portefeuille. Les personnes âgées étaient particulièrement ciblées.
L’enjeu de cette affaire ne tient pas au montant, mais au fait que les autorités traitent désormais les distributeurs automatiques de cryptomonnaies comme un maillon de la chaîne des escroqueries. En plus d’indemniser les victimes, l’entreprise doit cesser ses pratiques illégales. Si les vérifications et les limites imposées à chaque appareil ne restent que théoriques, la prochaine sanction ne sera pas moins lourde.
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