Le département du Trésor des États-Unis a pris un décret excluant la plateforme d’échange de cryptomonnaies MEXC Global du système financier du pays, au motif que la plateforme aurait facilité d’importants volumes de transactions liées au contournement de sanctions, à la cybercriminalité et à d’autres activités illicites.

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor a déclaré que MEXC avait traité, entre mai 2021 et mai 2026, des transactions liées à des groupes sanctionnés en Iran, en Russie et en Corée du Nord. L’agence a cité plusieurs chiffres, dont environ 1,5 milliard de dollars liés au contournement des sanctions contre la Russie, selon le communiqué du gouvernement.

Points clés

• L’ordonnance de FinCEN interdit aux institutions financières américaines de traiter certains transferts impliquant MEXC, limitant de fait l’accès de la plateforme aux circuits financiers américains.

• Le Trésor affirme que MEXC a traité, sur une période de cinq ans (de mai 2021 à mai 2026), des transactions liées à des groupes sanctionnés en Iran, en Russie et en Corée du Nord.

• L’ordonnance prendra effet 30 jours après sa publication au Registre fédéral, laissant peu de temps avant le début des obligations de conformité.

• Cette mesure s’inscrit dans le cadre de l’opération Economic Outcast, une initiative du Trésor visant à réduire le soutien au contournement des sanctions liées à l’Iran.

• Selon les données de DefiLlama citées dans les articles, MEXC détenait environ 4,48 milliards de dollars d’actifs au total vendredi.

L’ordonnance de FinCEN vise les flux illicites présumés de MEXC

La mesure d’application de FinCEN prend la forme d’une ordonnance émise par le Trésor, conçue pour empêcher une plateforme d’échange sanctionnée d’interagir avec les institutions financières américaines. Concrètement, l’ordonnance interdit aux banques et autres entités financières américaines de traiter des transferts d’argent impliquant MEXC.

Le motif avancé par le Trésor porte sur le rôle de la plateforme dans des transactions que l’agence associe à des activités illicites. FinCEN affirme que, de mai 2021 à mai 2026, MEXC a traité des transactions impliquant des groupes sanctionnés dans plusieurs pays, notamment l’Iran, la Russie et la Corée du Nord.

Parmi les allégations précises mises en avant dans le communiqué figure celle selon laquelle environ 1,5 milliard de dollars de transactions étaient liées au contournement des sanctions contre la Russie. Le Trésor a également évoqué des liens plus larges qu’il a décrits comme soutenant la cybercriminalité et d’autres activités illicites, sans toutefois les présenter comme un cas isolé, mais plutôt dans le cadre de l’évaluation globale de l’agence.

La coupure de l’accès aux services financiers américains débutera après la publication au Registre fédéral

Bien que l’ordonnance ait été annoncée vendredi, elle ne prend pas effet immédiatement pour les institutions américaines. Le Trésor a indiqué que la mesure entrera en vigueur 30 jours après sa publication au Registre fédéral.

Ce délai est important pour les acteurs du marché, car il leur donne une période de transition pour se conformer aux règles : les banques et les prestataires de paiement peuvent adapter leurs procédures internes, tandis que les plateformes d’échange et leurs contreparties peuvent modifier leurs processus opérationnels afin d’éviter de traiter des transferts restreints impliquant MEXC une fois l’interdiction entrée en vigueur.

Pour les investisseurs et les traders qui utilisent MEXC, la principale conséquence est que l’accès aux infrastructures financières américaines — souvent un lien essentiel entre les circuits fiduciaires et le trading de cryptomonnaies — pourrait devenir plus limité à mesure que la date d’entrée en vigueur de l’ordonnance approche.

L’opération Economic Outcast renforce la pression américaine contre le contournement des sanctions

Le Trésor a présenté cette mesure comme s’inscrivant dans le cadre de l’opération Economic Outcast, une campagne lancée en août et visant les entités qui aident l’Iran à contourner les sanctions américaines. Bien que les allégations mentionnées dans l’ordonnance concernent l’Iran, la Russie et la Corée du Nord, l’objectif affiché de l’opération souligne la stratégie plus générale du gouvernement américain : réduire les canaux permettant aux acteurs sanctionnés de poursuivre leurs activités économiques.

Dans ses déclarations accompagnant la mesure, le secrétaire américain au Trésor, Scott Bessent, a affirmé que les institutions financières ne pouvaient pas « avoir le beurre et l’argent du beurre », ajoutant qu’il était incompatible de soutenir des régimes sanctionnés tout en conservant l’accès au système financier américain. Il a également déclaré que le Trésor entendait continuer à couper ce qu’il a décrit comme les bouées de sauvetage économiques du régime iranien et à contrer les tentatives de contournement des sanctions américaines au moyen d’actifs numériques.

Pour le secteur, la question essentielle est de savoir si les mesures d’application viseront surtout les plateformes d’échange ayant des liens importants avec les États-Unis ou celles considérées comme centrales dans les flux illicites transfrontaliers. Cette ordonnance indique que le Trésor voit les grandes plateformes centralisées de cryptomonnaies comme des points de blocage potentiels dans l’écosystème du contournement des sanctions.

Ce que l’ampleur rapportée laisse présager pour les traders et la plateforme

Les articles consacrés à l’ordonnance indiquent que, selon DefiLlama, MEXC détenait environ 4,48 milliards de dollars d’actifs au total vendredi. Si le total des actifs ne mesure pas directement le volume d’activité lié aux États-Unis, il permet néanmoins de mieux cerner l’importance de la plateforme sur le marché dans son ensemble.

Cointelegraph a indiqué avoir contacté MEXC pour obtenir un commentaire, sans recevoir de réponse avant la publication de l’article. En l’absence de réponse, on ignore comment la plateforme compte gérer les changements de conformité qui suivront la publication au Registre fédéral, et si elle contestera les conclusions du Trésor par une procédure officielle.

Pour les utilisateurs, les conséquences pratiques immédiates devraient se faire sentir dans les opérations bancaires et les processus de paiement, en particulier pour les services qui dépendent de contreparties américaines. Les traders devraient également surveiller les répercussions possibles, comme des changements dans le traitement des retraits, l’accès aux contreparties ou la répartition de la liquidité, à mesure que les acteurs du marché s’adaptent aux restrictions imposées aux circuits financiers.

Plus généralement, cette mesure d’application montre comment la pression réglementaire peut se traduire par des contraintes opérationnelles pour les plateformes mondiales de cryptomonnaies. Même lorsqu’une plateforme n’est pas basée aux États-Unis, l’approche du Trésor cible le rôle de contrôle des institutions financières américaines, créant ainsi un levier susceptible d’avoir des répercussions sur les partenaires bancaires et les prestataires de paiement.

À l’avenir, les acteurs du marché devraient surveiller la date de publication au Registre fédéral et le délai de 30 jours pour savoir quand les restrictions entreront officiellement en vigueur. Ils devraient également guetter toute communication de MEXC concernant ses plans de conformité ou une éventuelle contestation des allégations de FinCEN, ainsi que les signes d’adaptation des systèmes de ses contreparties une fois l’ordonnance exécutoire.

Cet article a d’abord été publié sous le titre « Le Trésor américain sanctionne MEXC, évoquant 16 milliards de dollars de transactions illicites présumées » sur Crypto Breaking News, votre source de confiance pour l’actualité des cryptomonnaies, du Bitcoin et de la blockchain.