Ce n’est pas une « inscription » sur une liste de sanctions de l’OFAC : la mesure est plus directe. Les institutions financières américaines ne pourront plus traiter vos virements.
Le 6 novembre, le FinCEN du département du Trésor américain a pris une mesure contre MEXC Global au titre de l’article 9714(a) de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent russe, dans le cadre de l’« Opération Economic Outcast » : les institutions financières américaines ont l’interdiction de traiter tout transfert de fonds entrant sur la plateforme ou en sortant, y compris en monnaies virtuelles convertibles. La mesure prendra effet 30 jours après sa publication au Federal Register et n’a pas de date d’expiration.
Les accusations officielles portent sur des montants considérables : entre mai 2021 et mai 2026, au moins 16 milliards de dollars seraient liés à l’évasion des sanctions, à la cybercriminalité et à d’autres activités. Environ 1,5 milliard concernait la Russie, dont 232 millions directement liés à des entités sanctionnées. Les transactions avec plus de 40 bureaux de change crypto iraniens représentaient environ 1 milliard. Le rapport cite également la brigade Al-Qods du CGRI, entre autres. Plus frappant encore : l’OFAC avait inscrit Garantex sur sa liste dès 2022, et en juin 2026, MEXC traitait toujours avec cette plateforme et son successeur, Grinex.
En septembre 2026, selon les chiffres officiels, MEXC traitait plus d’un milliard de dollars de transactions par jour et détenait environ 5 milliards de dollars de réserves, ce qui la plaçait parmi les 20 premières plateformes mondiales. FinCEN affirme que ses contrôles AML, présentant de « graves lacunes », laissaient malgré tout transiter des fonds en provenance de juridictions interdites.
Il faut bien distinguer les choses : il ne s’agit pas d’inscrire la plateforme elle-même sur la liste de l’OFAC, mais de lui couper l’accès aux circuits bancaires américains. Toute infraction peut entraîner des sanctions civiles ou pénales ; les obligations de déclaration prévues par le BSA et les obligations de l’OFAC restent inchangées.
MEXC affirme que ses activités se poursuivent normalement et que les retraits restent possibles. La plateforme a aussi lancé un examen indépendant de ses dispositifs de lutte contre le blanchiment d’argent et de conformité aux sanctions. Les actifs des utilisateurs seront-ils affectés ? Cela dépendra de la manière dont les banques appliqueront la mesure après sa publication au Federal Register, et de la capacité de MEXC à combler ses lacunes en matière de conformité.
À retenir : une plateforme qui prétend interdire l’Iran et la Corée du Nord, mais dont les flux financiers correspondent à ceux d’entités sanctionnées — ce genre de décalage entre « les règles affichées au mur » et leur application réelle convainc de moins en moins les autorités de régulation. Ceci ne constitue pas un conseil en investissement.