Le Groupe d’action financière (GAFI) a déclaré dans un rapport publié aujourd’hui que des actifs virtuels sont utilisés pour blanchir l’argent des complexes d’escroquerie en Asie du Sud-Est. Le rapport suggère que les gouvernements devraient lutter contre les escroqueries et les activités frauduleuses en s’attaquant aux réseaux criminels qui se cachent derrière ces complexes.
Le GAFI est un organisme basé à Paris qui établit les règles mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent. Son nouveau rapport examine comment l’argent issu des escroqueries est généré puis blanchi. Le rapport explique que le temps est le principal problème pour les victimes. L’argent volé peut quitter un compte et parvenir à un point de sortie en seulement deux à cinq minutes. En moyenne, les victimes ne remarquent le vol qu’au bout d’environ 20 heures. Les systèmes de paiement rapide aident aussi les criminels à transférer l’argent de cette manière.
Un rapport du GAFI divise le processus de blanchiment d’argent en sept étapes
Le rapport indique que le processus de blanchiment est divisé en sept étapes, et qu’il commence sur les réseaux sociaux. Les fraudeurs utilisent des applications de messagerie et des comptes sur les réseaux sociaux pour mettre en place leurs opérations, recruter des travailleurs et trouver des victimes. L’escroquerie est ensuite menée pendant la « fenêtre de paiement ». Avant la publication du rapport, le GAFI avait publié sa septième mise à jour sur les actifs virtuels.
Cette mise à jour a révélé que la plupart des activités illicites suivies sur les blockchains passent désormais par des stablecoins. Elle mentionne un groupe basé au Cambodge qui a blanchi au moins 4 milliards de dollars entre 2021 et 2025, pour financer à la fois des escroqueries et le vol de cryptomonnaies par des pirates nord-coréens. Ce groupe est Huione Group. Sa plateforme a été qualifiée de plus grand marché illégal en ligne jamais recensé, et les portefeuilles qui lui sont liés ont reçu au moins 24 milliards de dollars.
En 2025, le FinCEN du Trésor américain a pris des mesures pour couper Huione du système financier américain. Il a signalé le stablecoin USDH « impossible à geler » de Huione, conçu pour échapper aux outils de gel dont disposent la plupart des émetteurs. Le groupe de travail estime que les pays devraient interrompre les flux financiers illicites du début à la fin. Les banques, les opérateurs téléphoniques et les entreprises technologiques devraient échanger des informations. Les autorités devraient également intervenir dans les 24 à 72 premières heures suivant la découverte d’une escroquerie, lorsque les fonds peuvent encore être gelés.
Le président du GAFI, Giles Thomson, a déclaré que les criminels « militarisent l’IA et d’autres technologies » pour mener leurs opérations frauduleuses et que, par conséquent, les gouvernements et les autorités doivent « moderniser de toute urgence et accélérer notre réponse ». Des personnes originaires d’au moins 80 juridictions ont été retrouvées dans des complexes dédiés aux escroqueries en Asie du Sud-Est, et beaucoup d’entre elles sont des victimes de traite. Selon le rapport, environ 120 000 personnes sont contraintes de mener des escroqueries en ligne au Myanmar seulement.
L’article « Le GAFI qualifie les cryptomonnaies de canal important de blanchiment pour les complexes dédiés aux escroqueries » est paru pour la première fois sur Coinfea.