99 % DES INVESTISSEURS PARTICULIERS NE COMPRENDRONT JAMAIS CELA À PROPOS DU MARCHÉ.
Après avoir passé des années sur les marchés financiers, j’ai remarqué deux grandes erreurs que presque tous les débutants commettent.
1. Tout le monde veut LE POINT D’ENTRÉE PARFAIT.
Pourquoi ?
Parce que la plupart des gens ont un capital limité.
Ils ont 1 000 $, 5 000 $ ou 10 000 $, et veulent acheter exactement au plus bas et voir le marché s’envoler immédiatement.
Mais réfléchissez-y.
Si gagner de l’argent était si facile, tout le monde serait millionnaire.
Vous entrez sur le marché du Bitcoin à 80 000 $ et vous vous attendez à ce qu’il grimpe directement à 100 000 $.
Mais que se passe-t-il ?
Il descend à 78 000 $, puis à 76 000 $.
Tout à coup, tout le monde commence à parler de 60 000 $.
Vous commencez à douter de vous-même.
Vous consultez le graphique en 5 minutes.
Puis celui en 15 minutes. Puis celui en 30 minutes.
Chaque bougie rouge vous effraie.
Vous finissez par vendre à perte.
Et quelques semaines ou quelques mois plus tard, le marché commence à se diriger vers les niveaux exacts que vous aviez initialement anticipés.
Vous aviez vu juste sur la direction, mais vous avez quand même perdu de l’argent.
Pourquoi ?
Parce qu’avoir raison sur le marché et gagner de l’argent grâce au marché sont deux compétences complètement différentes.
Le marché ne vous doit pas un point d’entrée parfait.
Il se moque de votre prix moyen, de vos émotions ou du fait que vous ayez désespérément besoin d’argent.
Et surtout, le marché peut évoluer contre vous avant d’évoluer en votre faveur.
C’est là que la plupart des gens perdent la partie.
1. LES GENS VEULENT S’ENRICHIR RAPIDEMENT, MAIS ILS NE SAVENT PAS COMMENT SURVIVRE.
C’est la plus grande différence entre un investisseur et un joueur.
Un joueur demande :
« Combien puis-je gagner avec cette transaction ? »
Un professionnel demande :
« Combien puis-je perdre si je me trompe ? »
Relisez bien ceci.
Les investisseurs avisés n’ont pas besoin d’acheter exactement au plus bas.
Ils repèrent les bons actifs, les niveaux importants, les zones d’accumulation et les catalyseurs potentiels.
Ils constituent leurs positions progressivement.
Ils gardent des liquidités disponibles.
Ils utilisent le DCA au lieu d’investir tout d’un coup à un seul prix.
Ils comprennent que même un bon actif peut encore baisser avant de se redresser.
Et ils ne se mettent pas dans une situation où une seule mauvaise décision peut anéantir l’intégralité de leur portefeuille.
C’est pourquoi je dis toujours aux débutants de privilégier le marché au comptant plutôt que les contrats à terme et l’effet de levier.
Pas de prix de liquidation.
Pas de frais de financement sur les contrats perpétuels.
Pas de sortie forcée d’une position à effet de levier.
Vous pouvez toujours perdre de l’argent sur le marché au comptant, mais vous maîtrisez davantage la durée de détention et la taille de votre position.
Maintenant, imaginez ceci.
Vous accumulez un actif de qualité pendant une correction majeure.
Vos recherches indiquent un potentiel de hausse de 60 à 70 % au cours des 6 à 8 prochains mois.
C’est une occasion qui mérite d’être étudiée.
Mais avant d’acheter, posez-vous les questions suivantes :
* Pourquoi est-ce que j’achète cet actif ?
* Quel est le catalyseur de cette évolution ?
* Quelle hausse est-ce que j’anticipe ?
* Que se passera-t-il s’il baisse et quel est mon plan ?
* Quelle part de mon portefeuille devrais-je y allouer ?
* À quel niveau vais-je renforcer ma position, prendre mes bénéfices ou sortir ?
* Combien de temps suis-je prêt à conserver cet actif ?
* Qu’est-ce qui invaliderait ma thèse ?
Si vous ne pouvez pas répondre à ces questions, vous n’avez pas de plan d’investissement. Vous avez de l’espoir.
Et l’espoir sans gestion du risque est l’une des choses les plus coûteuses sur les marchés financiers.
Autre chose que j’ai remarquée :
Quand les marchés baissent, les particuliers continuent d’attendre des prix encore plus bas.
Quand les marchés commencent à se redresser, ils ne croient pas à cette hausse.
Ils vendent à découvert à chaque rebond.
Leurs positions sont clôturées par un stop ou liquidées.
Puis ils vendent de nouveau à découvert, car ils pensent que le marché a déjà trop monté.
Et finalement, ces mêmes personnes qui attendaient que le Bitcoin soit moins cher se mettent à en acheter à un prix bien plus élevé.
Elles avaient peur d’acheter quand les prix étaient bas et peur de rater le coche quand les prix étaient élevés.
C’est ainsi que les émotions détruisent les portefeuilles.
Comprenez bien ceci :
Vous n’avez pas besoin de saisir chaque mouvement pour vous enrichir.
Vous devez survivre assez longtemps pour saisir les mouvements qui comptent.