Le 30 octobre 2026, Aave a repris ses activités de prêt sur V3 et V4 à la suite du piratage de Binance, qui a entraîné des pertes de l’ordre de 6,3 milliards de dollars et conduit à une suspension préventive des opérations. Les marchés de prêt ont repris pleinement leurs activités, à l’exception de neuf actifs qui restent soumis à des restrictions.

Dans sa mise à jour publiée le 30 octobre, Aave a confirmé qu’à ce jour, tous les marchés avaient bien repris pleinement leurs activités. Les contrats n’ont pas été affectés et toutes les positions sont restées entièrement sécurisées.

Neuf jetons pouvant être fournis, mais pas servir de garantie pour des prêts

Les neuf actifs soumis à des restrictions sont : USDT, USDC, USDT0, POL, WAVAX, sAVAX, XAUT, PAXG et OP. Les formes enveloppées et bridgées de ces actifs sont également concernées par les restrictions. Dans son rapport du 30 octobre, LlamaRisk a indiqué que tous ces actifs avaient un ratio prêt/valeur nul sur Aave V3 et un facteur de collatéral nul sur V4.

Cela ne signifie pas que les utilisateurs ne peuvent pas effectuer de transactions avec ces actifs. Ils peuvent déposer, retirer, emprunter et rembourser des fonds comme auparavant. Les restrictions empêchent uniquement l’utilisation de ces actifs comme garantie pour de nouveaux prêts.

Les positions actuelles sur V3 ne seront pas affectées. Leurs seuils de liquidation et leurs scores de santé resteront inchangés. Sur V4, les paramètres de garantie existants resteront valides jusqu’à ce qu’un emprunteur emprunte davantage, retire la garantie ou modifie le statut de garantie d’un actif.

Comment des USDT volés sont devenus un prêt de 44,6 millions de dollars en WETH

Avant le gel, les pirates avaient déjà utilisé Aave. Entre 20 h 58 et 21 h 01 UTC le 29 octobre, un portefeuille associé aux pirates a déposé 60 millions d’USDT sur la plateforme Aave V3 Ethereum Core et emprunté environ 19 762 WETH, soit l’équivalent d’environ 44,6 millions de dollars à ce moment-là.

Aave a annoncé le gel des marchés à 21 h 42 UTC. Les nouveaux dépôts et emprunts ont été interrompus, tandis que les retraits, les remboursements et les liquidations sont restés possibles.

Le rapport remis par LlamaRisk le 30 octobre indiquait que les actifs de cette position valaient au total 59,9 millions de dollars, tandis que la dette s’élevait à 43,8 millions de dollars. La position restait donc surcollatéralisée. LlamaRisk a ajouté qu’aucun fournisseur de liquidités d’Aave n’était exposé à un risque.

Aave rouvre les marchés après le piratage de Binance, neuf actifs restent à un ratio prêt/valeur nul

Pourquoi la réouverture a accentué la pression sur la liquidité

Le gel a empêché tout nouvel emprunt, mais il a également mis les emprunteurs existants sous pression. Les fournisseurs de liquidités pouvaient retirer leurs fonds, tandis que les nouveaux dépôts restaient bloqués. Selon l’analyse de LlamaRisk du 30 octobre, la baisse de la liquidité a fait grimper le taux d’utilisation des principaux pools de stablecoins à 92–100 %.

En temps normal, des taux d’emprunt plus élevés contribuent à attirer de nouveaux dépôts. Mais les réserves gelées ne pouvaient pas les accepter. À la place, la hausse des frais d’intérêt a alourdi la dette des emprunteurs. Pour atténuer cette pression, LlamaRisk a réduit les paramètres du taux d’intérêt Slope2.

La réouverture a fait apparaître un nouveau risque : des milliards de capacité d’emprunt inutilisée pourraient devenir accessibles d’un seul coup. En outre, un nouvel ajustement du risque a resserré les limites d’emprunt. Selon la mise à jour de LlamaRisk du 30 octobre, ces changements ont supprimé 3,7 milliards de dollars de capacité inutilisée sur V3 et 130 millions de dollars sur V4.

Une fois ces mesures de protection en place, les gardiens d’Aave ont rouvert les marchés en quatre étapes. La plupart des actifs ont retrouvé leur capacité à servir de garantie.

Ce que cela signifie pour le crédit crypto

Cet incident met en évidence une distinction importante : c’est Binance, et non Aave, qui a été piraté. Pourtant, l’attaquant a pu utiliser les marchés de prêt d’Aave, obligeant le protocole à prendre des mesures de précaution.

L’ampleur du vol a rendu la situation particulièrement grave. Dans son analyse du 30 octobre, Elliptic a évalué les pertes à 6,43 milliards de dollars. C’est plus de quatre fois les 1,46 milliard de dollars volés à Bybit en 2025.

Entre-temps, Binance s’est engagée à couvrir les pertes à l’aide de sa réserve SAFU et de ses fonds propres. Dans sa déclaration du 30 octobre, la plateforme a indiqué qu’environ 3 milliards de dollars avaient été gelés sur la chaîne. Toutefois, le gel d’actifs volés ne signifie pas nécessairement que ces fonds ont été récupérés.

Les répercussions se sont également fait sentir sur les bureaux de trading. Reuters a rapporté le 30 octobre que GSR avait constaté un élargissement des écarts de prix du Bitcoin jusqu’à cinq fois leur niveau habituel. Ceux de l’Ether ont atteint 2,5 fois leur niveau normal. La réouverture d’Aave ramène l’activité de prêt à la normale pour la plupart des actifs. Elle montre toutefois comment la liquidité et les emprunts peuvent être affectés lorsqu’une plateforme est victime d’une faille de sécurité.

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