Binance habilitó la opción de fondear (depositar) y retirar bolívares (VES) directamente desde su plataforma hacia bancos venezolanos por medio de Pago Móvil o Transferencia Bancaria, sin tener que buscar una contraparte individual en el mercado P2P.
¿Quiénes están tras este acuerdo?
Binance: Actúa bajo su marco corporativo internacional. Binance no procesa ni custodia directamente los bolívares en Venezuela.
Casa de Cambio Insular, S.A.: Es la institución financiera venezolana que procesa y custodia la rampa de entrada y salida en moneda local (bolívares). Está constituida como entidad formal bajo la fiscalización de la SUDEBAN y el Banco Central de Venezuela (BCV).
2. Enlaces con el Gobierno de Venezuela y Señalamientos
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¿Qué nexos existen reportados por investigaciones periodísticas?
Carlos Lomeña Soto Rosa: De acuerdo con investigaciones periodísticas de portales independientes como Armando.info, Carlos Lomeña figura como el presidente/accionista de Casa de Cambio Insular, S.A.. Las investigaciones de dicho medio lo señalan como socio de negocios de la familia Abou Nassif.
Familia Abou Nassif: Distintas investigaciones (entre ellas de Armando.info y Vozpópuli) señalan a los hermanos Yussef, Omar y Jamal Abou Nassif como empresarios vinculados a millonarios contratos de importación y distribución de alimentos estatales (como los combos CLAP a través de Corpovex y el Ministerio de Alimentación).
¡Lavadora oficial de verdes!🧼💸Vínculo Político: Diversos reportes de investigación periodística vinculan sentimentalmente a Yussef Abou Nassif con Delcy Rodríguez (vicepresidenta del país), atribuyendo a dicha relación el acceso privilegiado a adjudicaciones de divisas y contratos gubernamentales.
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¿Han sido acusados de delitos?
Algunas Investigaciones: Las acusaciones sobre los Abou Nassif y sus socios están documentadas formalmente en trabajos de periodismo de investigación por presuntos sobreprecios, irregularidades en contratos del Estado y corrupción en la importación de alimentos.
Situación Legal / Sanciones: Aunque han sido objeto de denuncias periodísticas internacionales, no cuentan formalmente con una condena judicial pública dentro de tribunales venezolanos. Sin embargo, estas empresas e individuos son ampliamente citados en expedientes periodísticos vinculados a la red de contratistas del régimen.
¡Tapan el Sol con un dedo!👆🏼
3. Marco Legal y Régimen de Fiscalización
¿Bajo qué artículos legales se rige este acuerdo?
Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras: Regula el funcionamiento, operaciones cambiarias y licencias de las Casas de Cambio en Venezuela. Casa de Cambio Insular, S.A. está obligada legalmente a cumplir los marcos de supervisión de la SUDEBAN.
Código Orgánico Tributario (COT): Obliga a todas las instituciones financieras y bancarias del país a colaborar con la Administración Tributaria (SENIAT) facilitando la información sobre los movimientos y transacciones financieras de los usuarios de forma automática o bajo requerimiento.
Convenios Cambiarios del BCV: Establecen las normativas relativas al tipo de cambio oficial y la compra/venta de divisas o activos mediante entes autorizados.
4. Comparativa Económica: ¿P2P o Rampa Directa (Insular)?
5. Consecuencias para el Ciudadano Común
Consecuencias Financieras y Operativas
Reporte Automático de Datos al SENIAT: Dado que el SENIAT y la SUDEBAN tienen interconexión de datos con la banca y entes regulados, al depositar o retirar bolívares vía Casa de Cambio Insular, los datos bancarios del usuario y los montos transaccionados ingresan de forma automática al historial financiero supervisado por el fisco.
Fiscalización de Ingresos e Impuestos: Transaccionar montos relevantes o constantes a través de este método oficial incrementa la posibilidad de que el SENIAT exija la justificación de fondos o el pago del Impuesto Sobre la Renta (ISLR) o el Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras (IGTF) sobre dichas operaciones.
Aquí se van a inventar más impuestos dentro de poco para sacar más "comisiones" al ciudadano común, y ojo 👀 no estoy diciendo que hay que evadir impuestos, si no que cada quien puede decidir si seguir alimentando las billeteras sin fin de estos corruptos.
Mayor Comodidad / Menor Riesgo de Estafa P2P: La ventaja operativa para el usuario es que no depende de la reputación o el tiempo de respuesta de un tercero en la modalidad P2P, disminuyendo el riesgo de estafas o bloqueos bancarios por triangulación.
En Resumen:
Si un ciudadano utiliza la Rampa Directa (Insular), gana rapidez y elimina el riesgo de caer en estafas en el P2P; sin embargo, toda su actividad en bolívares queda plenamente formalizada y bancarizada a la vista del SENIAT y organismos de supervisión. Por el contrario, el P2P tradicional mantiene un distanciamiento de la rampa oficial del Estado, aunque conlleva los riesgos inherentes de lidiar con terceros e interrupciones bancarias.
⚠️ Esto no es recomendación financiera, realiza tu propia investigación (DYOR).
Quiero conocer tu opinión.
¿Vas a probar esta nueva función o prefieres seguir fiel al P2P? Deja tu respuesta en los comentarios.
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