Le régulateur financier britannique a travaillé avec la HMRC et la police pour fermer des opérations de crypto peer-to-peer non autorisées.
La Financial Conduct Authority s’est attaquée à trois opérations de trading de crypto peer-to-peer basées à Londres. Le régulateur a œuvré aux côtés de la HM Revenue and Customs et d’unités de police lors de l’action, selon plusieurs informations publiées le 17 septembre.
Les trois sites ont reçu des injonctions de cesser immédiatement leurs activités, signalant la volonté de la FCA de mettre fin à leur activité sans délai. Les plateformes peer-to-peer permettent aux particuliers d’acheter et de vendre des crypto-monnaies directement entre eux, contournant souvent les bourses centralisées et leurs contrôles de conformité.
Ce type de modèle de trading peut séduire des utilisateurs recherchant la confidentialité ou des transactions plus rapides. Il crée aussi des opportunités pour que les opérateurs contournent les exigences d’autorisation, les règles de lutte contre le blanchiment d’argent et les normes de protection des consommateurs qui s’appliquent aux entreprises crypto enregistrées au Royaume-Uni.
La FCA a étendu progressivement sa surveillance des entreprises d’actifs crypto depuis que le Royaume-Uni a placé la commercialisation et l’enregistrement des crypto-actifs sous son autorité. Les sociétés proposant des services crypto aux consommateurs britanniques doivent généralement s’enregistrer auprès du régulateur ou fonctionner dans le cadre d’exemptions spécifiques. Les plateformes non enregistrées opérant en dehors de ce cadre s’exposent à un risque d’application de la loi, notamment à des injonctions de cessation et d’abstention, des gels d’actifs ou des signalements en vue d’enquêtes pénales.
Impliquer la HMRC indique une dimension de conformité fiscale en plus des préoccupations de protection des consommateurs généralement associées aux mesures d’application de la FCA. La participation de la police suggère que l’action pourrait aller au-delà de mesures civiles pour toucher des domaines liés à des conduites criminelles, comme le blanchiment d’argent ou des activités financières non autorisées réalisées via des réseaux de trading informels.
Des rapports décrivent cette descente comme faisant partie d’une campagne plus large et en cours menée par la FCA contre des opérateurs illégaux de crypto P2P, plutôt que d’un cas isolé. Ce cadrage suggère que les autorités britanniques considèrent le trading pair à pair non enregistré comme une priorité persistante en matière d’application de la loi, et non comme un simple balayage ponctuel. D’autres descentes ou actions d’application visant des opérations similaires pourraient suivre pendant que le régulateur continue de cartographier l’activité non autorisée dans tout le pays.
Les identités des trois sites londoniens impliqués n’ont pas été détaillées dans les informations disponibles. Il reste également incertain le nombre d’utilisateurs ou l’ampleur du volume de trading ayant transité par ces plateformes avant que les injonctions de cessation et d’abstention ne soient émises.
Impact sur le marché
Pour les utilisateurs britanniques de crypto, l’action renforce l’idée que les plateformes pair à pair opérant en dehors de l’enregistrement auprès de la FCA présentent des risques juridiques et financiers. Les consommateurs qui utilisent des services P2P non enregistrés peuvent disposer de recours limités si des fonds sont perdus ou si une plateforme est fermée brusquement pendant une action d’application de la loi.
Pour l’ensemble du secteur crypto, la poursuite des mesures d’application de la FCA signale un contrôle plus strict des canaux de trading informels au Royaume-Uni. Les bourses enregistrées et les sociétés crypto autorisées peuvent y voir une validation de la voie de conformité, tandis que les opérateurs non enregistrés voient leurs chances de faire l’objet d’une intervention réglementaire augmenter.
Les perquisitions s’inscrivent dans un schéma de pression réglementaire au Royaume-Uni contre les canaux non autorisés de trading crypto de pair à pair. D’autres actions de même nature contre des opérateurs similaires semblent probables alors que la FCA poursuit sa campagne.
Questions fréquemment posées
Qu’a fait la FCA pour les trois sites londoniens de crypto P2P ?
La FCA a émis des injonctions de cessation et d’abstention contre les trois sites de trading crypto de pair à pair, en travaillant conjointement avec la HMRC et la police pendant l’action.
Pourquoi les plateformes de crypto pair à pair font-elles l’objet de mesures d’application de la FCA ?
Les entreprises crypto qui servent des consommateurs britanniques doivent généralement s’enregistrer auprès de la FCA ou satisfaire à des exemptions spécifiques. Les plateformes P2P non enregistrées peuvent fonctionner en dehors des règles de lutte contre le blanchiment d’argent et de protection des consommateurs, ce qui entraîne des mesures d’application.
S’agit-il d’une partie d’un effort plus large de la FCA contre le trading crypto illégal ?
Des rapports décrivent cette action comme faisant partie d’une campagne continue de la FCA contre des opérateurs illégaux de crypto de pair à pair, ce qui laisse penser que d’autres actions d’application pourraient suivre.
Les opérateurs des trois sites nommés ?
Les informations disponibles n’ont pas permis d’identifier les personnes ou entreprises précises à l’origine des trois sites P2P londoniens visés.
Signalé à l’origine par AltcoinGordon, rédigé par Amelia Brooks. Republié avec permission.
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Le billet « Three London P2P Crypto Trading Sites Raided in Joint FCA, HMRC, Police Action » est apparu pour la première fois sur TheCoinrise.com.