Le Financial Crimes Enforcement Network du Trésor des États-Unis a découvert environ 12,7 milliards de dollars de transactions en cryptomonnaies liées à des fraudes à l’investissement international. Ce chiffre massif est issu de plus de 33000 rapports du Bank Secrecy Act déposés entre septembre 2023 et décembre 2025. Bien que ces chiffres représentent une activité suspecte plutôt que des pertes nettes confirmées et puissent inclure des transactions en double ou tentées, ils illustrent que les régulateurs suivent désormais la fraude aux actifs numériques à une échelle de dizaines de milliards. Les principaux stratagèmes alimentant cette épidémie comprennent les escroqueries sentimentales et les soi-disant arnaques à la confiance, où les criminels amadouent les victimes avant de les pousser vers de faux investissements en cryptomonnaies à haut rendement.

Pour déplacer ces fonds illicites, les fraudeurs utilisent une variété d’actifs numériques, mais convertissent presque exclusivement les produits en stablecoins comme Tether. Ces fonds sont ensuite acheminés via des protocoles de finance décentralisée et des plateformes offshore. L’analyse de la blockchain révèle que des organisations criminelles opérant depuis des sites dans l’Asie du Sud-Est s’appuient fortement sur des adresses de collecte pour regrouper l’argent provenant de nombreuses victimes. Ce schéma opérationnel met en évidence une réalité critique pour les investisseurs du quotidien. Le fait de détenir simplement des stablecoins majeurs ou des cryptomonnaies populaires ne garantit pas la sécurité si la plateforme sous-jacente ou la contrepartie est frauduleuse.

Face à cette crise, les autorités aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Asie intensifient leurs efforts de coopération pour démanteler ces centres d’arnaque. Les pertes signalées liées à la fraude aux investissements en cryptomonnaies aux États-Unis, à elles seules, ont atteint 8,65 milliards de dollars en 2025, soit une hausse de 89 % par rapport à 2023. Pour lutter contre cela, les régulateurs ont publié des signes d’alerte détaillés à destination du public. Les utilisateurs doivent se méfier fortement des messages non sollicités sur les réseaux sociaux qui se transforment rapidement en propositions d’investissement. Parmi les autres signaux d’alarme majeurs figurent les promesses de rendements élevés garantis affichées sur de faux tableaux de bord, la pression pour transférer des fonds vers des plateformes inconnues, et les demandes de frais supplémentaires pour débloquer des profits ou, tout simplement, le refus de traiter des retraits.